Zde je zajímavý příběh. Ztratil jsem práci a potřeboval jsem další příjem, takže když jsem hledal na Instagramu cukrového tátu, potkal jsem chlapa Tvrdí, že je obchodním dodavatelem a pracuje pro UNICEF, který v současné době staví v nigerijském Lagosu.
Chvíli jsme spolu hovořili a nevypadal jako podvodník. O několik týdnů později se mě zeptal na mé jméno, datum narození a bankovní údaje (směrování a číslo účtu). Poté, co jsem mu to dal, vložil na můj spící bankovní účet dva mobilní šeky s vkladem 900 a 1 200 $ (chvíli jsem je nepoužíval, protože nemám peníze, nemám práci).
Čekal jsem pár dní, než se kontroly zruší. Obdržel jsem dopis od své banky, v němž bylo uvedeno, že zrušili můj účet kvůli podezřelé aktivitě. FWIW, také nevyslovil moje jméno přímo na šeku.
O dva týdny později jsem od banky obdržel další dopis. Uvádí: „V návaznosti na dopis, který jsme vám zaslali o uzavření vašeho účtu, zahrnuje tato kontrola veškeré zbývající zůstatky na účtu.“ Spolu s dopisem byl pokladní šek na 883 $. Když měl přístup k mým bankovním informacím, neměl jsem na účtu žádné peníze, takže nevím, kam tyto peníze přišly.
Zavolal jsem do své banky, abych zjistil, zda je šek pokladníka skutečný, a zástupce řekl, že na mém spořicím účtu je 883 USD a že dostávám další šek na 12 USD. S tímto ověřením jsem šek proplatil. 883 $ je pryč. Šlo to k mým účtům.
Blokoval jsem ho, když byl můj účet zrušen. Včera jsem ho odblokoval a poslal mu SMS, že jsem dostal peníze. Chce mi poslat více a chce, abych peníze vybral, jakmile se uvolní, ponechá si 300 $ a zbytek mu pošlu prostřednictvím Western Union.
Co mám dělat? Dostávám se k podvodům?
Zde je několik dalších informací. Narodil se v Kalifornii a prohlašuje, že je budovatelem obchodního kontraktu pro UNICEF právě v Lagosu v Nigérii. Řekl, že tam bude 2-3 měsíce a pak se vrátí domů. Pro svou práci navštívil mnoho zemí. Získává tyto peníze od UNICEF, kterému řekl, že jsem jeho sekretářka, aby mi peníze poslali. Jakmile jsem slyšel, že jsem věděl, že to byl podvod. Řekl také: „Víte, že FBI se nebojte, nikdy si nehrají se svými penězi.“ Ve všem jsem ho zablokoval a už s ním nemám žádný kontakt! Nebude mě také videochatovat, protože říká, že vláda mu nedovolí videohovory v Nigérii.
Komentáře
- Podívejte se money.stackexchange.com/q/71918/25694 , abyste získali představu o tom, jak měl podvod fungovat. Vypadá to, že vaše banka tento podvod správně detekovala a chránila vás, sláva vaší bance!
- Měla by snad automaticky vygenerovaná odpověď “ Toto je podvod “ být zveřejněn pokaždé, když se otázka zmíní o Western Union ?
- jsem ‚ m zmatený. ‚ Předpokládám z kontextu, že jste ‚ v USA, tak jak přesně se má chlap v Nigérii stát vaším cukrovým tátou ? Myslím, že určitá část fyzického kontaktu je nedílnou součástí práce, ne?
- Zdá se mi, že víte, že to byl podvod, a vaše otázka zní: můžete si nechat peníze?
- Zdá se, že jde o falešný příběh, možná se OP ‚ snaží schéma zdokonalit.
Odpovědět
Vypadá to, že se pokazil podvod.
Pokud vám banka dá pokladní šek, ten šek je dobrý pro hodnotu – to se neodrazí, pokud banka sama nesloží. Ale banka vás může i nadále požádat o vrácení peněz, pokud bude mít za to, že byla vyplacena kvůli falešným dojmům.
Zkuste napsat bance, vysvětlete celou situaci, jak jste to udělali, a získejte je abychom vám písemně odpověděli, zda si šek na 883 $ a očekávaných 12 $ stále máte ponechat.
V případě, že se věci oškliví, chcete, aby papírová stopa ukázala, byl nad palubou ve vašich jednáních.
Nepodléhejte linii Western Union. Pokud potřebuje provést platbu někomu jinému, může to udělat sám, aniž by vás zapojil – ten, kdo chce, aby byl přebytek směrován zpět k sobě, to jen zhoršuje.
Odpověď
Ano, je to podvod. Jsou tam všechny červené vlajky.
Většina podvodníků nevypadá jako podvodníci, protože pokud by se to stalo, tak by to nebylo být schopen podvádět lidi.
Pokladní šek, který jste obdrželi od své banky, zní jako pravý. Možná byly peníze na přidruženém účtu, na který jste zapomněli, možná je uložil a měl v úmyslu je později nebo tak získat zpět.
Komentáře
- “ Většina podvodníků si ‚ Zdá se, že to nejsou podvodníci, protože …. “ Ve skutečnosti je to zcela nepravdivé (jak předpoklad, tak závěr). Podvodníci mohou podvádět více lidí, pokud vypadají jako podvodníci, takže na první místo reagují pouze důvěřiví lidé. Viz microsoft.com/en-us/research/publication/…
- @Wildcard možná to lze vyjasnit. “ Většina podvodníků se ‚ nezdá jako podvodníci těm, kterým se podvedou … “
odpověď
praní
používá řadu ukradených finančních prostředků (možná zakoupených na temném webu) k přenosu na váš účet. Tímto způsobem jednáte s úřady pro boj proti podvodům, ale samozřejmě jste nevinní. Jistě, část peněz bude zabavena, ale některé budou úspěšně vyplaceny (tj. Banka je nezjistila jako podvodný vklad) – a teď „cukrový táta“ chce, abyste mu poslali škrt, aby mohl získat nějaké ovoce.
Takže v zásadě zde nejste ten, kdo přichází o peníze. Ani se nesnaží ukrást přímo od vás. Samozřejmě, pokud poskytnete citlivé informace, může z vašeho účtu odstoupit, ale zdá se, že to není důvod tohoto konkrétního podvodu.
Komentáře
- Co to znamená nakupovat ukradené prostředky na temném webu? Kupuje ‚ špinavou hotovost se slevou a používá ji k praní tímto způsobem? Pokud ano, zdálo by se mi, že by měly existovat účinnější způsoby praní peněz, zejména bez použití banky a případného zapojení úřadů. Ale co já vím? Peníze, které tisknu v místních obchodech, používám; – >)
- @BobBaerker myslíte, že ‚ příliš malé . Takto byste mohli prát plat normálních osob, nemůžete ‚ prát 100x tolik. A cíl není ‚ t získat věci jako takové, ‚ s, aby peníze vypadaly, že nebudou ukradeny, takže je lze použít v jinými způsoby než v hotovosti.
- @Dan Neely – myslím, že vám unikla podstata mé otázky a váš vtip o mých tiskových padělaných penězích (cíl získat stuff „). Jak využíváte peníze jinak než v hotovosti? Hotovost vložená na účet. Výběr hotovosti z účtu. Hotovost zasílaná do Nigérie.
- Ukradené finanční prostředky @BobBaerker je třeba nějakým způsobem prát, aby nedošlo k tomu, že by je banky zametly při kontrolách špatné činnosti, jako se to stalo OP. ‚ Nemůžete na svůj účet vložit miliony hotovosti, aniž byste museli upozorňovat na velké množství červených vlajek, takže organizovaný zločin prochází masivními zkrouceními, aby zakryl nelegální původ svých peněz tím, že se snaží vypadá to jako normální příjem.
- @BobBaerker Pokud jsou ukradené prostředky v bance, jak je vyprat bez použití banky? Například často to, co kupujete, jsou pověření online bankovnictví ‚. Příklad najdete zde .
Odpovědět
Takže, jak již napsali ostatní, ano, je to podvod .
Zajímavé část je reakcí banky.
Co se mělo stát:
- tvůj předpokládaný cukrový táta, který nepracuje pro Unicef a nenarodil se v Kalifornii posílá peníze na váš účet nějakým podvodným způsobem
- peníze dostáváte
- posíláte mu část peněz prostřednictvím Western Union, které už nikdy nebudete moci získat zpět
- původní platba bude zrušena, když banka zjistí, že jde o podvod,
- takže jste ztratili odeslané peníze
Zjevně se stalo, že banka zjistili, že platba 1 200 $ byla podvodná, velmi rychle, zablokovali ji a zrušili váš účet. Nezjistili (zatím) ani to, že platba 900 $ byla podvodná. dcf11cd329 „>
si to myslel to bylo legitimní a poslalo vám ty peníze (minus nějaké poplatky apod.).
Nyní je problém, že banka mohla v určitém okamžiku zjistit, že i těch 900 $ bylo podvodných, a rozhodnout, že je musíte uhradit . Není to pro ně nutně snadné, ale buďte připraveni na potíže.
Dalším problémem je, že když jste peníze obdrželi, vzali a použili, mohli byste být považováni za spolupachatel podvodné operace (mohou to být padělané šeky, hacknuté bankovní účty nebo platební karty, praní peněz …).
-
Samozřejmě neposílejte nic přes Western Union nikomu, koho opravdu, fyzicky neznáte (a jste jistý, že osoba, která vás žádá o odeslání, je ve skutečnosti osobou, o které tvrdí, že je) .
-
Neříkej to člověku nic. Neblokujte je. Počkejte na pokyny od dalšího bodu
-
Přejděte na policii a dejte jim vědět, co se stalo. Jejich šance chytit podvodníka jsou malé, ale:
- mohli by je chytit
- pokud by se situace opravdu zhoršila, jste na na pravé straně a mělo by vám pomoci zabránit tomu, abyste byli považováni za spolupachatele
- pomáhá jim detekovat a blokovat další pokusy
Ale buďte připraveni vrátit 900 $ .
Komentáře
- Připravte se na vrácení 900 $, ale ‚ s tím nebuďte příliš aktivní. Zejména se ujistěte, že ‚ byly vráceny oprávněnému majiteli. A to pravděpodobně není vaše banka. Chcete se vyhnout tomu, abyste museli splácet 900 $ dvakrát, jednou bance a jednou oběti, tak požadujte, aby banka potvrdila, že je její vůle převzít zákonnou povinnost odškodnit oběť (tj. potvrdit, že jsi ‚ vyvěšen ze zákona).
Odpovědět
Žádost, kterou musíte provést vyplacení šeku, ponechání některých a předání některých je klasický podvod. Obvykle není legitimní důvod někoho o to požádat a je to snadný způsob praní peněz.
Podvodník vám peníze posílá šekem nebo přímým převodem. Tyto peníze jsou svým způsobem špinavé to si asi několik dní nevšimne. Dostáváte to. Bankovní systém je v dnešní době dobrý v dohánění podvodů a vaše banka odebere peníze z vašeho účtu, jakmile zjistí, že peníze byly odcizeny nebo podvodně odeslány nebo cokoli jiného.
Pokud jste právě nechali peníze ve svém účet, přijde a odejde a vy nebudete mít problém. Pokud jste nějaké peníze předali jiné osobě, bude to považováno za legitimní převod a nebudete to moci označit za podvodné a získat je zpět. „Vyčerpáte pouze peníze, které jste poslali, a také to, co jste si nechali, a nepoctivá osoba na konci je má. Jistě, můžete žalovat, pokud si můžete dovolit zahájit soudní řízení, ale nepochybně zjistíte, že podvodník není v žádné jurisdikci, která bude věnovat jakoukoli pozornost.
tl; dr: Každý, kdo vás požádá, abyste od nich přijali peníze a poslali některé z nich zpět, nebo do jiného cíle, je podvodník. Nespolupracujte a nepokračujte v jednání s danou osobou.
Komentáře
- Proč říkáte: “ Pokud jste právě nechali peníze na svém účtu „? Nechala peníze na účtu, dokud banka účet nezavře a nepošle šek na zbývající zůstatek. Dokonce zavolala do banky, aby potvrdila, že šek byl legitimní.
Odpověď
Jste s největší pravděpodobností komplic v praní špinavých peněz. Podvodník vás používá jako třetí stranu k procházení peněz. Jste když vám budou zaslány finanční prostředky od jiných lidí, budete jako test požádáni, abyste mu poslali prostřednictvím platného bankovního účtu, který neoznačíte jako ohrožený. Váš účet byl vyšetřen, protože peníze vám byly zaslány z účtu někoho jiného, který označil, že byl prolomen, a proto byly finanční prostředky zmrazeny.
Odpovědět
100% PODVOD. Přečtěte si můj příběh, podobný vašemu.
To se mi stalo v Austrálii. Zoufale jsem hledal práci a nakonec jsem poslal e-mailem firmě, která hledala marketingového asistenta nebo něco takového. Poté, co jsem je kontaktoval, o několik hodin později jsem dostal hovor, který mě chtěli najmout, hledali můj profil a kdybych mohl začít co nejdříve.
Všechno se zdálo příliš dobré na to, abych byl pravdivý, vydělat kolem 2000 AUD / měsíc plus provize, pracovat na poloviční úvazek. Nevěděl jsem, co musím udělat, ani kdy a kam musím jít, ale podepsal jsem smlouvu, kterou mi poslali. Přečetl jsem si to všechno a zdálo se mi to legitimní.
Bylo mi 18 let sama v Austrálii si půjčuji peníze od své maminky, žiji ve sdíleném bytě pro 5 osob ve sdíleném pokoji pro 2 osoby, přičemž každý týden platím 180 $ a jím rýži + tuňáka, abych přežila s tím menším množstvím peněz, kolik bych mohla, abych nedostala svoji matku zlomil.
Po několika dnech podpisu smlouvy jsem dostal hovor, bylo kolem 21:00. Chtěli, abych šel do své nejbližší banky a vybral 2500 $, které mi poslali, a šel do západní unie a poslat jej někam. Neuváděli, kam to poslat, dokud jsem to nestáhl a nebyl jsem připraven poslat. Musel jsem to poslat a já jsem to poslal a protože to bylo první odeslání, nechal bych si veškerou provizi, která byla 300 $ dolarů.
Věděl jsem, že něco nejde tak, jak by mělo, vypadalo to ilegálně, ale v tuto chvíli jsem si neuvědomoval, co se děje.
Každopádně jsem skončil s 300 $ dolary a momentálně šťastná tvář. Následujícího rána moje banka zrušila můj účet. Okamžitě jsem šel do banky a zeptal se, co se stalo. Po 2 hodinách v bance byly peníze, které jsem vybral, ukradeny a promyty skrz mě. Někdo mě použil a já Spadl jsem do podvodu. Nakonec jsem mluvil s policií přes bankovní telefon, dal jsem policii všechny informace, které jsem o těchto posádkách měl. Nakonec to šlo dobře, ale takový zážitek.
Komentáře
- nakonec jste museli zaplatit 2500?
- Ne, musel jsem zaplatit pouze provizi 300 $, kterou jsem vydělal, což bylo zcela spravedlivé. Dali mi peníze zpět (ty, které jsem měl na bankovním účtu před jeho uzavřením).