Es klingt wie ein Betrug, der schief gelaufen ist.

Wenn die Bank Ihnen einen Bankscheck gibt, ist dieser Scheck gut für den Wert – es wird nicht abprallen, es sei denn, die Bank selbst klappt. Aber die Bank wird Ihnen möglicherweise immer noch erstattet, wenn sie der Ansicht ist, dass sie aufgrund falscher Eindrücke ausgezahlt wurde.

Versuchen Sie, an die Bank zu schreiben, die gesamte Situation zu erklären, wie Sie es hier getan haben, und sie zu erhalten um Ihnen schriftlich zu antworten, ob der Scheck über 883 US-Dollar und die erwarteten 12 US-Dollar noch bei Ihnen zu behalten sind.

Für den Fall, dass die Dinge hässlicher werden, möchten Sie, dass die Papierspur zeigt, dass Sie es getan haben war in Ihren Geschäften über Bord.

Verlieben Sie sich nicht in die Western Union-Linie. Wenn er eine Zahlung an eine andere Person leisten muss, kann er dies selbst tun, ohne Sie einzubeziehen. Wenn er möchte, dass der Überschuss an sich selbst zurückgeleitet wird, wird dies nur noch schlimmer.

Ja, es ist ein Betrug. Alle roten Fahnen sind da.

Die meisten Betrüger scheinen keine Betrüger zu sein, denn wenn sie dies tun würden, würden sie es nicht tun in der Lage sein, Leute zu betrügen.

Der Bankscheck, den Sie von Ihrer Bank erhalten haben, scheint echt zu sein. Vielleicht war das Geld auf einem zugehörigen Konto, das Sie vergessen hatten, vielleicht hatte er es eingezahlt und beabsichtigte, es später auf die eine oder andere Weise zurückzubekommen.

Kommentare

• “ Die meisten Betrüger verwenden nicht ‚ Es scheint kein Betrüger zu sein, weil … “ Eigentlich ist dies völlig falsch (sowohl die Prämisse als auch die Schlussfolgerung). Betrüger können mehr Personen betrügen, wenn sie wie Betrüger erscheinen, sodass nur leichtgläubige Personen überhaupt reagieren. Siehe microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard Vielleicht kann es geklärt werden. “ Die meisten Betrüger ‚ scheinen denjenigen, die betrogen werden, keine Betrüger zu sein … “

Waschen

Ich denke Er verwendet eine Reihe gestohlener Gelder (möglicherweise im Internet gekauft), um sie auf Ihr Konto weiterzuleiten. Auf diese Weise gehen Sie mit den Betrugsbekämpfungsbehörden um, aber natürlich sind Sie unschuldig. Sicher, ein Teil des Geldes wird beschlagnahmt, aber ein Teil wird erfolgreich gelöscht (dh es wird von der Bank nicht als Betrugseinlage erkannt) – und jetzt möchte der „Zuckerdaddy“, dass Sie ihm einen Schnitt schicken, damit er einige Früchte erhalten kann / p>

Im Grunde genommen sind Sie hier nicht derjenige, der Geld verliert. Er versucht auch nicht, direkt von dir zu stehlen. Wenn Sie vertrauliche Informationen angeben, kann er sich natürlich von Ihrem Konto zurückziehen, aber das scheint nicht der Punkt dieses speziellen Betrugs zu sein.

Kommentare

• Was bedeutet es, gestohlenes Geld im Internet zu kaufen? Er ‚ kauft schmutziges Geld mit einem Rabatt und wäscht es auf diese Weise? Wenn ja, scheint es mir, dass es effizientere Möglichkeiten geben sollte, Geld zu waschen, insbesondere ohne eine Bank zu benutzen und möglicherweise die Behörden einzubeziehen. Aber was weiß ich? Ich verwende das Geld, das ich in lokalen Geschäften drucke. – >)
• @BobBaerker Sie ‚ denken zu klein . Sie könnten ein normales Personengehalt auf diese Weise waschen, Sie könnten nicht ‚ 100x so viel waschen. Und das Ziel ist nicht ‚, um Dinge per se zu bekommen, sondern ‚, damit das Geld nicht gestohlen aussieht, damit es verwendet werden kann andere Möglichkeiten als Bargeld.
• @Dan Neely – Ich glaube, Sie haben den Punkt meiner Frage verpasst und wurden von meinem Scherz über das Drucken von Falschgeld abgelenkt (ein Ziel, stuff „). Wie setzen Sie Geld anders als als Bargeld ein? Barzahlung auf Rechnung. Bargeld vom Konto abgebucht. Bargeld nach Nigeria geschickt.
• @BobBaerker gestohlene Gelder müssen auf irgendeine Weise gewaschen werden, um nicht von den Banken in schlechte Aktivitätsschecks verwickelt zu werden, wie es dem OP passiert ist. Sie können ‚ keine Millionen in bar auf Ihr Konto einzahlen, ohne eine große Anzahl roter Fahnen zu hissen. Daher durchläuft das organisierte Verbrechen massive Verrenkungen, um die illegalen Ursprünge ihres Geldes zu verbergen, indem es versucht, Geld zu verdienen es sieht aus wie normales Einkommen.
• @BobBaerker Wenn die gestohlenen Gelder bei einer Bank sind, wie können Sie sie waschen, ohne eine Bank zu benutzen? Beispielsweise kaufen Sie häufig die Online-Banking-Anmeldeinformationen anderer Personen ‚. Ein Beispiel finden Sie unter hier .

Also, wie andere geschrieben haben, ja, ist es ein Betrug .

Das Interessante Teil hier ist die Reaktion der Bank.

Was sollte passieren:

• Ihr angeblicher Zuckerdaddy, der nicht für Unicef arbeitet und nicht in Kalifornien geboren wurde sendet Geld auf betrügerische Weise auf Ihr Konto
• Sie erhalten das Geld
• Sie senden einen Teil des Geldes über Western Union an ihn, das Sie niemals zurückerhalten können
• Die erste Zahlung wird storniert, wenn die Bank feststellt, dass sie betrügerisch ist.
• Sie haben also das Geld verloren, das Sie gesendet haben.

Anscheinend ist die Bank passiert festgestellt, dass die Zahlung in Höhe von 1200 USD sehr schnell betrügerisch war, sie blockiert und Ihr Konto geschlossen hat. Sie haben (noch) nicht festgestellt, dass die Zahlung in Höhe von 900 USD ebenfalls betrügerisch war , dachte das Dies war legitim und hat Ihnen das Geld geschickt (abzüglich einiger Gebühren oder dergleichen).

Nun besteht das Problem darin, dass die Bank irgendwann herausfinden konnte, dass diese 900 Dollar ebenfalls betrügerisch waren, und entscheidet, dass Sie sie erstatten müssen . Es wird nicht unbedingt einfach für sie sein, aber auf Probleme vorbereitet sein.

Das andere Problem ist, dass Sie, nachdem Sie das Geld erhalten, genommen und verwendet haben, als Komplize bei einer betrügerischen Operation (es kann sich um gefälschte Schecks, gehackte Bankkonten oder Zahlungskarten, Geldwäsche handeln …).

• Natürlich sendet nichts über Western Union an jemanden, den Sie physisch nicht wirklich kennen (und der Sie sind) Stellen Sie sicher, dass die Person, die Sie zum Senden auffordert, tatsächlich die Person ist, von der sie sagt, dass sie es ist. .

• Sagen Sie das nicht Person etwas. Blockieren Sie sie nicht. Warten Sie ab dem nächsten Punkt auf Anweisungen.

• Gehen Sie zur Polizei und Lass sie wissen, was passiert ist. Ihre Chancen, den Betrüger zu erwischen, sind gering, aber:

  • sie könnten sie fangen
  • wenn die Dinge wirklich schlecht laufen, sind Sie auf dem Laufenden rechte Seite, und es sollte helfen, zu verhindern, dass Sie als Komplize betrachtet werden.
  • Es hilft ihnen, weitere Versuche zu erkennen und zu blockieren.

Aber bereit sein, die 900 $ zurückzahlen zu müssen.

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• Seien Sie bereit, bis zu 900 US-Dollar zurückzuzahlen, aber ‚ seien Sie nicht zu proaktiv damit. Stellen Sie insbesondere sicher, dass ‚ wird an den rechtmäßigen Eigentümer zurückgezahlt. Und das ist wahrscheinlich nicht Ihre Bank. Sie möchten vermeiden, dass Sie 900 USD zweimal zurückzahlen müssen, einmal an die Bank und einmal an das Opfer. Fordern Sie daher die Bank auf, ihren Willen zu bestätigen Übernehmen Sie die gesetzliche Verpflichtung zur Rückzahlung des Opfers (dh bestätigen Sie, dass Sie ‚ vom Haken sind).

Die Anfrage an Sie Ein Scheck einlösen, etwas behalten und etwas weitergeben ist ein klassischer Betrug. Es gibt normalerweise keinen legitimen Grund, jemanden darum zu bitten, und es ist eine einfache Möglichkeit, Geld zu waschen.

Der Betrüger sendet Ihnen Geld per Scheck oder direkter Überweisung. Dieses Geld ist in gewisser Weise schmutzig das wird wahrscheinlich für ein paar Tage nicht bemerkt. Du erhältst es. Das Bankensystem ist heutzutage gut darin, Betrug aufzuholen, und Ihre Bank wird das Geld von Ihrem Konto entfernen, wenn Sie feststellen, dass das Geld gestohlen oder betrügerisch gesendet wurde oder was auch immer.

Wenn Sie das Geld gerade in Ihrem Konto gelassen haben Konto, es wird kommen und gehen und Sie werden kein Problem haben. Wenn Sie etwas Geld an eine andere Person weitergegeben haben, wird dies als legitime Überweisung angesehen, und Sie können es nicht als betrügerisch bezeichnen und es zurückerhalten. Sie haben nur das Geld, das Sie geschickt haben, und das, was Sie behalten haben, und die unehrliche Person am Ende hat es. Sicher, Sie können klagen, wenn Sie es sich leisten können, eine Klage zu erheben, aber Sie werden das zweifellos finden Der Betrüger befindet sich in keiner Gerichtsbarkeit, die Aufmerksamkeit schenken wird.

tl; dr: Jeder, der Sie auffordert, Geld von ihm anzunehmen und etwas davon zurückzusenden oder an ein anderes Ziel zu senden, ist a Betrüger. Nicht kooperieren und nicht weiter mit der Person umgehen.

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• Warum sagen Sie: “ Wenn Sie gerade das Geld auf Ihrem Konto gelassen haben „? Sie hat das Geld auf dem Konto belassen, bis die Bank das Konto geschlossen und einen Scheck für den Rest gesendet hat Sie rief sogar die Bank an, um zu bestätigen, dass der Scheck echt war.

Sie sind höchstwahrscheinlich Ein Komplize in der Geldwäsche. Der Betrüger benutzt Sie als Dritte, um Geld durchzuwälzen. Sie sind es Wenn Sie als Test Gelder anderer Personen an Sie senden, werden Sie gebeten, diese über ein gültiges Bankkonto an ihn zu senden, das Sie nicht als gefährdet kennzeichnen. Ihr Konto wurde untersucht, weil das Geld von einem anderen Konto an Sie gesendet wurde, das darauf hingewiesen hat, dass es kompromittiert wurde. Daher wurde das Geld eingefroren.

100% Betrug. Lesen Sie meine Geschichte, ähnlich Ihrer.

Das ist mir damals in Australien passiert. Ich suchte verzweifelt nach einem Job und schickte schließlich eine E-Mail an ein Unternehmen, das einen Marketingassistenten oder ähnliches suchte. Nachdem ich sie kontaktiert hatte, erhielt ich einige Stunden später einen Anruf, den sie mich einstellen wollten. Sie suchten nach meinem Profil und wenn ich so schnell wie möglich starten konnte.

Es schien alles zu schön, um wahr zu sein, ich ging um 2000 AUD / Monat plus Provisionen zu verdienen, arbeiten in der Halbzeit. Ich wusste nicht, was ich tun musste, weder wann noch wohin ich musste, aber ich unterschrieb einen Vertrag, den sie mir schickten. Ich habe alles gelesen und es schien legitim zu sein.

Ich war 18 , allein in Australien, leihte sich Geld von meiner Mutter, lebte in einer 5-Personen-Wohngemeinschaft in einem 2-Personen-Mehrbettzimmer, zahlte wöchentlich 180 $ und aß Reis + Thunfisch pro Mahlzeit, um mit dem weniger Geld zu überleben, das ich konnte, um meine Mutter nicht zu bekommen pleite.

Nach ein paar Tagen der Vertragsunterzeichnung erhielt ich einen Anruf, es war gegen 21 Uhr. Sie wollten, dass ich zu meiner nächsten Bank gehe und 2500 $ abhebe, die sie mir geschickt haben, und zu einer westlichen Union gehe und sie irgendwohin senden. Sie gaben nicht an, wohin sie gesendet werden sollten, bis ich sie zurückgezogen hatte und bereit war, sie zu senden. Ich musste es senden und ich habe es gesendet, und weil es das erste Mal war, dass ich es sendete, würde ich die gesamte Provision behalten, die 300 Dollar betrug.

Ich wusste, dass etwas nicht so lief, wie es sollte, es schien legitim, aber im Moment wusste ich nicht, was geschah.

Wie auch immer, ich bekam 300 Dollar und Im Moment ein fröhliches Gesicht. Am nächsten Morgen schloss meine Bank mein Konto. Ich ging sofort zur Bank und fragte, was passiert sei. Nach 2 Stunden auf der Bank wurde das Geld, das ich abgehoben hatte, gestohlen und durch mich gespült. Jemand benutzte mich und mich einfach fiel in den Betrug. Am Ende sprach ich mit der Polizei über das Bankentelefon. Ich gab der Polizei alle Informationen, die ich über diese Besatzung hatte. Am Ende ging alles gut, aber eine solche Erfahrung.

Kommentare

• Mussten Sie am Ende die 2500 bezahlen?
• Nein, ich musste nur die 300 $ Provision bezahlen, die ich verdient hatte völlig fair. Sie gaben mir das Geld zurück (das, das ich vor dem Schließen auf dem Bankkonto hatte).