Was macht das IRS mit den erhaltenen Formularen 8300? Ich habe noch nie in bar gekauft, aber eine Anzahlung für 10.000 US-Dollar geleistet. Ich erhielt eine Mitteilung, dass ein Formular 8300 bei The IRS eingereicht wurde. Erhalten sie es und machen bei meiner Rückkehr ein Memo oder verursacht dies ein Problem oder einen Audit-Auslöser?
Antwort
Dies ist eine Aufzeichnung einer Transaktion in bar über 10.000 USD. Das hat nichts mit Ihren Steuern zu tun, es ist nur eine Sache gegen Geldwäsche.
Wenn Sie nächste Woche ausgegangen sind und ein anderes Auto mit Bargeld gekauft haben, dann haben Sie diese Woche weitergemacht Nach einer Woche würde irgendwann jemand vorbeischauen und Ihnen einige Fragen dazu stellen, woher das Geld stammt und warum Sie „so viele Autos kaufen“. (Wenn Sie gute Antworten hätten, wären sie damit einverstanden. Kaufen Sie jede Woche ein Auto mit Bargeld ist nicht illegal, nur verdächtig.) Da Sie gerade ein einzelnes Auto gekauft haben, wird das IRS es mit ziemlicher Sicherheit nur ablegen und ignorieren.
Kommentare
- Ich frage mich, ob es in Betracht gezogen werden würde, zu strukturieren, wenn Sie einen Monat bei einem Händler ein Gebrauchtwagen im Wert von 9000 US-Dollar mit Bargeld kaufen würden, dann im nächsten Monat zurückkehren und es gegen ein Auto im Wert von 18.000 US-Dollar eintauschen würden, dann 27.000 US-Dollar usw.
- Ja, Strukturierung ist im Grunde alles, was Sie tun, um zu vermeiden, dass ein Formular 8300 ausgefüllt wird. ' ist wirklich umfassend. I ' Beachten Sie auch das Buyin Wenn Sie ein Auto verkaufen, sind Papierkram beigefügt, sodass Sie ' nicht genau unter dem Radar fliegen.
- @stannius Vermutlich würde der Gesamtbetrag der Transaktion noch bestehen Seien Sie $ 18k, selbst wenn Sie es gehandelt haben. (Natürlich wird der Kilometerstand in der realen Welt stark variieren.)
- Nun, diese zweite Transaktion wird mit ziemlicher Sicherheit einen Unterschied von mehr als 10.000 USD bedeuten, da ' die Nr So erhalten Sie ' einen Monat später 9.000 USD für das Gebrauchtwagen zurück.
- @TJL … es sei denn, ' ist eine Art Schema mit Unterstützung des Autohauses.
Antwort
Ihre Frage lautet:
Was macht der IRS mit den erhaltenen Formularen 8300?
Im Wesentlichen geben sie die Daten aus dem Formular an FinCEN weiter, das sie zur Verfolgung der Geldbewegung verwendet.
Im Fall von Formular 8300 ergreift der IRS von Natur aus keine Maßnahmen, und das Formular ist nicht direkt mit Einkommenssteuern oder anderen vom IRS verwalteten Prozessen verbunden. FinCEN hingegen ist dafür verantwortlich, als finanziell fokussiertes Mitglied der USA zu agieren Federal Intelligence Community: Sie stellen Finanzdaten anderen Geheimdienst- und Verbrechensbekämpfungsorganisationen zur Verfügung, und Form 8300 spielt eine Rolle beim Aufbau der von ihnen bereitgestellten Informationen.
Letztendlich besteht die Mission von FinCEN darin, die Geldbewegung zu verfolgen. Dies bedeutet natürlich nicht, dass der einfache Vorgang des Geldtransports illegal ist, aber Geld ist mit fast allen wichtigen Aktivitäten in unserer Kultur verbunden – legal und illegal. Aus diesem Grund ist das „Folgen der Geldspur“ oft ein indirekter Weg Um Kriminelle zu verfolgen oder zu fangen, ist es wichtig, dass FinCEN in der Lage ist, Geld zu verfolgen.
In unserer modernen digitalen Welt ist ein Großteil dieser „Geldspur“ bereits katalogisiert. Wenn Sie zu Ihrer Bank gehen und Wenn Sie Ihren Freund bitten, 100.000 US-Dollar zu überweisen, wird die Bank diese Transaktion protokollieren, und FinCEN hat im Wesentlichen Zugriff auf diese Aufzeichnung. Wenn Sie eine andere elektronische Transaktion durchführen, hat FinCEN bereits Zugriff auf Daten über diese Transaktion, da elektronische Transaktionen von Natur aus nachverfolgbar sind.
Bargeld ist jedoch anders. Es gibt keinen inhärenten Nachverfolgungsmechanismus für Bargeld. Selbst wenn Banken die Seriennummern von Bargeld nachverfolgen, das sie ausgegeben haben, und an wen, dort Es wäre keine Möglichkeit zu verfolgen, was mit diesem Geld passiert ist, wenn es einmal gelaufen ist t der Niederlassung. Mit anderen Worten, wenn Sie entscheiden, dass Sie Ihrem Freund keine 100.000 US-Dollar überweisen möchten, und ihm stattdessen einen Sack mit eintausendundeinhundert Dollar-Scheinen geben, hat FinCEN keine Möglichkeit, diese Transaktion zu verfolgen. Dies ist eine potenzielle Lücke, da Personen, die nicht auf dem Radar sein möchten, nur mit Bargeld arbeiten und jegliche Verfolgung vermeiden können.
Aus diesem Grund hat die Regierung Kontrollen eingerichtet, um die Bewegung großer Bargeldmengen zu verfolgen, indem sie die Einreichung bestimmter Berichte verlangt. Zu den bemerkenswerten Beispielen gehören:
- Bargeldtransaktionen mit einer Bank ( oder bestimmte bankähnliche Unternehmen, wie z. B. Casinos), werden über das Formular 112, Währungstransaktionsbericht , an FinCEN weitergeleitet. Die Bank ist für diese Berichterstattung verantwortlich (nicht Sie Die Banken sind dafür verantwortlich, diesen Bericht für alle Bargeldtransaktionen einzureichen, die von einer einzelnen Person an einem einzigen Tag insgesamt mehr als 10.000 US-Dollar betragen.
- Bargeldtransaktionen , an denen keine Bank beteiligt ist, die jedoch über 10.000 USD liegen, werden dem IRS über das Formular 8300 gemeldet. Wie Sie festgestellt haben.
- Alle verdächtigen Transaktionen, die bei einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut stattfinden, werden über eine SAR (verdächtig) gemeldet Aktivitätsbericht), um die Aktivitäten zu kennzeichnen. Oft ist es eine SAR, die tatsächlich die Verwendung der auf Formular 8300 gemeldeten Daten auslöst.
Lassen Sie uns auf Ihr Beispiel zurückblicken und einige mögliche Szenarien behandeln:
- Wenn Sie und der Autohändler in Bezug auf Ihre Finanzen völlig über Bord sind, wird sich niemand die Daten ansehen, die auf diesem Formular gesammelt wurden.
- Wenn ja Etwas Ungewöhnliches, wie morgen mit einer riesigen Tüte Bargeld in Ihre Bank zu gehen und der Kassierer eine SAR einzureichen, was auch immer die Strafverfolgungsbehörde untersucht hat, würde wahrscheinlich das eingereichte Formular 8300 (sowie alle wichtigen elektronischen Aufzeichnungen über Ihre Konten) einsehen ) um zu verstehen, ob Verbrechen im Gange waren (z. B. Geldwäsche oder Off-Books-Einkommen).
- Wenn der Autohändler bei verdächtigen oder illegalen Handlungen erwischt wurde, kann die Strafverfolgung Ihre untersuchen Formular 8300, um festzustellen, ob Sie irgendwie an dem Geschäft beteiligt waren.
- Ähnlich und vielleicht saftiger, wenn die Bücher des Autohändlers dies nicht taten Wenn einer der Mitarbeiter ab und zu mit einer Tüte Bargeld nach Hause ging oder das Autohaus als Verkaufsstelle für Medikamente benutzte, wird Ihr Formular 8300 möglicherweise überprüft, um festzustellen, ob Sie an dem Geschäft beteiligt waren .
Kommentare
- Das ' ist ein fairer Punkt. Ich ' bin mir nicht sicher, ob " Lücke " der richtige Begriff ist. Ich ' werde bearbeiten, sobald ich ' Gelegenheit zum Nachdenken hatte.
- Wenn OP die $ 10000 in Anspruch genommen hat Bargeld von seiner Bank, vermutlich haben sie das in ihrem Währungstransaktionsbericht aufgeführt, und FinCEN sollte kein Problem damit haben, diese beiden Berichte miteinander in Einklang zu bringen. (Hervorhebung " sollte ")
Antwort
Wenn Sie eine Sicherheitsüberprüfung haben, werden Sie auch nach der Überweisung und dem Grund gefragt. Ich habe eine 10K-Spar-CD von einer Bank gegen Bargeld herausgenommen und wurde danach gefragt, als ich meine Freigabeprüfung hatte.
Jedes Mal, wenn 10K oder mehr Bargeld umgetauscht werden, sollen die beteiligten Parteien das IRS benachrichtigen Zwecke der Überwachung der Geldwäsche.