Parece que una estafa salió mal.

Si el banco le da un cheque de caja, ese cheque es válido por valor, no va a rebotar a menos que el banco se doble. Sin embargo, es posible que el banco lo persiga para obtener un reembolso si consideran que se pagó debido a impresiones falsas.

Intente escribir al banco, explicándole toda la situación como lo hizo aquí, y solicíteles para responderle por escrito sobre si el cheque de $ 883 y los $ 12 esperados aún son suyos.

En el caso de que las cosas se pongan más feas, querrá que el rastro en papel demuestre que sido honesto en sus tratos.

No se deje engañar por la línea de Western Union. Si necesita hacer un pago a otra persona, puede hacerlo él mismo sin involucrarlo a usted; si desea que el exceso sea devuelto a sí mismo, lo empeora.

Sí, es una estafa. Todas las señales de alerta están ahí.

La mayoría de los estafadores no parecen estafadores porque si lo hicieran, no lo harían poder estafar a la gente.

El cheque de caja que recibió de su banco parece que es genuino. Quizás el dinero estaba en una cuenta asociada que usted había olvidado que tenía, quizás él lo había depositado y tenía la intención de recuperarlo más tarde de una forma u otra.

Comentarios

• » La mayoría de los estafadores no ‘ t parecen estafadores porque …. » En realidad, esto es completamente falso (tanto la premisa como la conclusión). Los estafadores pueden estafar a más personas si parecen estafadores, de modo que solo las personas crédulas respondan en primer lugar. Consulte microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard quizás se pueda aclarar. » La mayoría de los estafadores no ‘ no parecen estafadores para quienes son estafados … »

Lavado

Supongo está usando una serie de fondos robados (tal vez comprados en la web oscura) para transmitirlos a su cuenta. De esta manera, usted trata con las autoridades antifraude, pero por supuesto, es inocente. Seguro, parte del dinero se incauta, pero parte se aclara con éxito (es decir, no se detecta como depósito fraudulento por el banco), y ahora el «papá de azúcar» quiere que le envíes una parte, para que pueda recibir algunas frutas.

Así que, esencialmente, no eres tú quien pierde dinero aquí. Tampoco está tratando de robarte directamente. Por supuesto, si le da información confidencial, él puede retirarse de su cuenta, pero eso parece estar más allá del objetivo de esta estafa en particular.

Comentarios

• ¿Qué significa comprar fondos robados en la web oscura? ¿Está ‘ comprando dinero sucio con descuento y usándolo para lavarlo de esta manera? Si es así, me parecería que debería haber formas más eficientes de blanquear dinero, especialmente sin utilizar un banco y posiblemente implicando a las autoridades. ¿Pero que se yo? Utilizo el dinero que imprimo en las tiendas locales; – >)
• @BobBaerker, ‘ estás pensando demasiado en pequeño . Podrías lavar el salario de una persona normal de esa manera, no podrías ‘ t lavar 100 veces más. Y el objetivo no es ‘ t obtener cosas per se, es ‘ s hacer que el dinero parezca que no ha sido robado para que pueda usarse en formas distintas al efectivo.
• @Dan Neely: creo que no entendiste el punto de mi pregunta y mi broma sobre la impresión de dinero falso (un objetivo para obtener » cosas «). ¿Cómo se usa el dinero de otra manera que no sea efectivo? Efectivo depositado a cuenta. Efectivo retirado de la cuenta. Efectivo enviado a Nigeria.
• Los fondos robados de @BobBaerker deben ser lavados de alguna manera para evitar que los bancos los arrastren en cheques de mala actividad, como sucedió con el OP. No puede ‘ depositar millones en efectivo en su cuenta sin generar una gran cantidad de señales de alerta, por lo que el crimen organizado atraviesa contorsiones masivas para ocultar los orígenes ilícitos de su dinero al tratar de hacer parece un ingreso normal.
• @BobBaerker Si los fondos robados están en un banco, ¿cómo se lavan sin usar un banco? Por ejemplo, a menudo lo que compra son las credenciales de banca en línea de otras personas ‘. Consulte aquí para ver un ejemplo.

Entonces, como otros han escrito, sí, es una estafa .

Lo interesante parte aquí es la reacción del banco.

Lo que se suponía que iba a suceder:

• tu supuesto padre de azúcar que no trabaja para Unicef y no nació en California envía dinero a su cuenta utilizando algún medio fraudulento
• usted recibe el dinero
• le envía parte del dinero a través de Western Union, que nunca podrá recuperar
• el pago inicial se cancela cuando el banco descubre que es fraudulento
• por lo que perdió el dinero que envió

Lo que aparentemente sucedió es que el banco detectó que el pago de $ 1200 era fraudulento muy rápidamente, lo bloqueó y cerró su cuenta. No detectaron (todavía) que el pago de $ 900 también era fraudulento , pensó que esto era legítimo y le envió ese dinero (menos algunas tarifas o similares).

Ahora, el problema es que el banco podría en algún momento descubrir que esos $ 900 también eran fraudulentos, y decide que necesita reembolsarles . No necesariamente será fácil para ellos, pero prepárate para los problemas.

El otro problema es que, como has recibido, tomado y usado el dinero, podrías ser considerado un cómplice en una operación fraudulenta (pueden ser cheques falsificados, cuentas bancarias o tarjetas de pago pirateadas, blanqueo de capitales …).

• Por supuesto, no envíe nada a través de Western Union a nadie que no conozca físicamente (y usted asegúrese de que la persona que le pide que lo envíe sea en realidad la persona que dice ser) .

• No le diga eso persona cualquier cosa. No los bloquee. Espere las instrucciones del siguiente punto

• Vaya a la policía y hágales saber lo que pasó. Sus posibilidades de atrapar al estafador son escasas, pero:

  • ellos podrían atraparlos
  • si las cosas van realmente mal, estás en el del lado derecho, y debería ayudar a evitar que lo consideren un cómplice
  • les ayuda a detectar y bloquear intentos posteriores

Pero prepárate para tener que devolver los $ 900 .

Comentarios

• Esté preparado para devolver $ 900, pero no ‘ t sea demasiado proactivo con él. En particular, asegúrese de que ‘ s devuelto al propietario legítimo. Y probablemente ese no sea su banco. Quiere evitar tener que devolver $ 900 dos veces, una vez al banco y otra a la víctima, así que exija que el banco confirme que su testamento asumir la obligación legal de devolverle el dinero a la víctima (es decir, confirmar que ‘ está libre de responsabilidad).

La solicitud para que cobrar un cheque, quedarse con algo y pasar algo es una estafa clásica. Por lo general, no hay una razón legítima para pedirle a alguien que haga eso, y es una manera fácil de lavar dinero.

El estafador le envía dinero a través de un cheque o transferencia directa. Este dinero está sucio de alguna manera que probablemente no se notará durante unos días. Lo recibes. El sistema bancario de hoy en día es bueno para ponerse al día con el fraude, y su banco eliminará el dinero de su cuenta al descubrir que el dinero fue robado o enviado de manera fraudulenta o lo que sea.

Si acaba de dejar el dinero en su cuenta, irá y vendrá y no tendrá ningún problema. Si le pasó algo de dinero a otra persona, entonces se considerará una transferencia legítima y no podrá llamarla fraudulenta y recuperarla. Usted acaba de gastar el dinero que envió, así como lo que guardó, y la persona deshonesta al final lo tiene. Claro, puede demandar, si puede permitirse iniciar una demanda, pero sin duda encontrará que el estafador no se encuentra en ninguna jurisdicción que vaya a prestar atención.

tl; dr: Cualquiera que le pida que acepte dinero de ellos y envíe parte de él de regreso, oa otro destino, es un estafador. No cooperes y no sigas tratando con la persona.

Comentarios

• Por qué dices: » Si acaba de dejar el dinero en su cuenta «? Ella dejó el dinero en la cuenta hasta que el banco cerró la cuenta y envió un cheque por el resto saldo. Incluso llamó al banco para confirmar que el cheque era legítimo.

Lo más probable es que cómplice en el lavado de dinero. El estafador te está utilizando como un tercero para transferir dinero. recibir los fondos de otras personas, como prueba, y luego se les pide que se los envíen a través de una cuenta bancaria válida que no marcará como comprometida. Su cuenta fue investigada porque el dinero le fue enviado desde la cuenta de otra persona que marcó que estaba comprometida, por lo tanto, los fondos se congelaron.

100% ESTAFA. Lea mi historia, similar a la suya.

Esto me sucedió en Australia. Estaba buscando un trabajo desesperadamente y finalmente le envié un correo electrónico a una empresa que buscaba un asistente de marketing o algo así. Luego de contactarlos, pocas horas después recibí una llamada que me querían contratar, estaban buscando mi perfil y si podía comenzar lo antes posible.

Todo parecía demasiado bueno para ser verdad, iba para ganar alrededor de 2000 AUD / mes más comisiones, trabajando medio tiempo. No sabía qué tenía que hacer, ni cuándo ni dónde tenía que ir, pero firmé un contrato que me enviaron. Lo leí todo y parecía legítimo.

Tenía 18 años , solo en Australia pidiendo dinero prestado a mi madre, viviendo en un apartamento compartido de 5 personas en una habitación compartida de 2 personas pagando 180 $ semanales y comiendo arroz + atún en cada comida, para sobrevivir con el menos dinero que pudiera para no tener a mi madre se rompió.

Después de unos días de firmar el contrato, recibí una llamada, eran alrededor de las 9 pm. Querían que fuera a mi banco más cercano y retirara 2500 $ que me enviaron e ir a una unión occidental. y enviarlo a algún lugar. No especificaron dónde enviarlo hasta que lo retiré y estuve listo para enviarlo. Tuve que enviarlo y lo hice enviar y como era la primera vez que enviaba me quedaba con toda la comisión que era de 300 $ dólares.

Sabía que algo no iba como debería, parecía ilegal pero en ese momento no me estaba dando cuenta de lo que estaba pasando.

De todos modos, terminé con 300 $ dólares y una cara feliz en ese momento. A la mañana siguiente, mi banco cerró mi cuenta. Al instante fui al banco y le pregunté qué había sucedido. Después de 2 horas en el banco, el dinero que retiré fue robado y lavado a través de mí. Alguien me usó y simplemente caí en la estafa. Terminé hablando con la policía a través del teléfono del banco, le di toda la información que tenía sobre este equipo a la policía. Al final todo salió bien, pero fue una experiencia increíble.

Comentarios

• ¿Terminaste pagando los 2500?
• No, solo tuve que pagar la comisión de 300 $ que gané, que era completamente justo. Me devolvieron el dinero (el que tenía en la cuenta bancaria antes de cerrarla).