Hizo un pago inicial para un vehículo en efectivo por $ 10,000 y se envió un Formulario 8300 al IRS

Este es un registro de una transacción realizada en efectivo de más de $ 10k. Esto no tiene nada que ver con sus impuestos, es solo una cosa contra el lavado de dinero.

Si salió la próxima semana y compró otro automóvil con efectivo, entonces siguió haciéndolo esa semana después de la semana, alguien pasaba por allí y te hacía algunas preguntas sobre de dónde venía ese efectivo y por qué estás comprando tantos autos. (Si tuvieras buenas respuestas, ellos estarían de acuerdo con eso; comprar un auto cada semana con el efectivo no es ilegal, solo sospechoso). Dado que acaba de comprar un solo automóvil, es casi seguro que el IRS lo archivará y lo ignorará.

Comentarios

• Me pregunto si se consideraría una estructuración si acudiera a un concesionario un mes y comprara un automóvil usado de $ 9000 con efectivo literal, luego regresara al mes siguiente y lo cambiara por un automóvil de $ 18k, luego $ 27k , etc.
• Sí, la estructuración es básicamente cualquier cosa que haga para evitar que se complete un formulario 8300. Es ' muy amplio. I ' también tendré en cuenta que buyin gy vender un automóvil tiene documentación adjunta, por lo que ' no está volando exactamente por debajo del radar.
• @stannius Presumiblemente, el monto total de la transacción aún ser de $ 18k incluso si lo cambió. (Por supuesto, el millaje en el mundo real variará enormemente)
• Bueno, es casi seguro que esa segunda transacción tendrá una diferencia de más de $ 10K, porque ' no forma en que ' recuperas $ 9K por el auto usado un mes después.
• @TJL … a menos que ' sea algún tipo de esquema con el apoyo del concesionario de automóviles.

Su pregunta es:

¿Qué hace el IRS con los formularios 8300 que recibe?

Básicamente, pasan los datos del formulario a FinCEN, que los usa para ayudar a rastrear el movimiento de dinero.

En el caso de Form 8300, el IRS no está tomando ninguna medida de forma inherente, y el formulario no está directamente vinculado a los impuestos sobre la renta ni a ningún otro proceso que gestione el IRS. FinCEN, por otro lado, es responsable de actuar como miembro de los EE. comunidad de inteligencia federal: proporcionan datos financieros a otras organizaciones de inteligencia y de lucha contra el crimen, y el Formulario 8300 juega un papel en la construcción de la información que proporcionan.

En última instancia, la misión de FinCEN es rastrear el movimiento de dinero. Esto no implica que el simple acto de mover dinero sea ilegal, por supuesto, pero el dinero está vinculado a casi todas las actividades importantes de nuestra cultura, legales e ilegales. Por eso, «seguir el rastro del dinero» es a menudo una forma indirecta para rastrear o atrapar a los delincuentes. Por lo tanto, es importante que FinCEN pueda rastrear el dinero.

En nuestro mundo digital moderno, gran parte de ese «rastro del dinero» ya está catalogado. Si va a su banco y pida transferir $ 100,000 a su amigo, el banco mantendrá un registro de esa transacción, y FinCEN esencialmente tendrá acceso a ese registro. De manera similar, si realiza cualquier otra transacción electrónica , FinCEN ya tiene acceso a los datos sobre esa transacción, porque las transacciones electrónicas son intrínsecamente rastreables.

Sin embargo, el efectivo es diferente. No existe un mecanismo de rastreo inherente para el efectivo. Incluso si los bancos rastrearon los números de serie del efectivo que emitieron y a quién, no No habría manera de rastrear lo que pasó con ese dinero en efectivo una vez que salió t de la rama. En otras palabras, si decide que no quiere transferir $ 100,000 a su amigo y, en cambio, le entrega un saco de mil billetes de cien dólares, FinCEN no tiene forma de rastrear esa transacción. Esta es una laguna potencial, ya que las personas que quieren estar fuera del radar pueden operar con efectivo y evitar cualquier rastreo.

Como tal, el gobierno ha implementado controles para ayudarlo a rastrear el movimiento de grandes cantidades de efectivo, al exigir que se presente cierto informe. Ejemplos notables incluyen:

• Transacciones en efectivo que involucran a un banco ( o ciertas entidades bancarias, como los casinos) se informan a FinCEN a través del formulario 112, Informe de transacciones de divisas . El banco es responsable de este informe (no usted , el consumidor) Los bancos son responsables de presentar este informe para cualquier transacción en efectivo que totalice más de $ 10,000 en un solo día por una sola persona.
• Las transacciones en efectivo que no involucran a un banco, pero que superan los $ 10,000, se informan al IRS a través del formulario 8300 , como ha descubierto.
• Cualquier transacción sospechosa que tenga lugar en un banco u otra institución financiera se informa a través de un SAR (sospechoso Informe de actividad) como una forma de marcar las actividades. A menudo, es un SAR el que realmente activará el uso de los datos reportados en el formulario 8300.

Miremos hacia atrás en su ejemplo y cubramos algunos escenarios posibles:

• Si usted y el concesionario de automóviles son completamente honestos en términos de sus finanzas, nadie ni siquiera verá los datos que se recopilaron en ese formulario.
• Si lo hizo algo inusual como entrar a su banco mañana con una bolsa gigante de dinero en efectivo y el cajero eligió presentar un SAR, cualquier agencia de aplicación de la ley investigada probablemente iría a ver el Formulario 8300 que se presentó (así como cualquier registro electrónico significativo sobre sus cuentas ) como una forma de entender si hubo algún delito en curso (es decir, lavado de dinero o ingresos fuera de los libros).
• Si el concesionario de automóviles fue sorprendido haciendo algo sospechoso o ilegal, la policía puede mirar su Formulario 8300 para tratar de determinar si de alguna manera participó en el trato.
• De manera similar, y quizás más jugosa, si los libros del concesionario de automóviles no lo hicieron sumar porque uno de los empleados se iba a casa con una bolsa de dinero en efectivo de vez en cuando, o estaban usando el concesionario de automóviles como fachada para vender drogas, su Formulario 8300 podría ser examinado para determinar si estaba en el trato. .

Comentarios

• Ese ' es un punto justo. Yo ' tampoco estoy seguro de que " loophole " sea el término correcto. ' editaré una vez que ' haya tenido la oportunidad de reflexionar.
• Si OP se ha llevado los $ 10000 en efectivo de su banco, presumiblemente habrán incluido eso en su Informe de transacciones de divisas y FinCEN no debería tener problemas para conciliar esos dos informes. (el énfasis " debe ")

Si tiene algún tipo de autorización de seguridad, también se le preguntará sobre la transferencia de dinero y por qué. Saqué un CD de ahorros de 10K de un banco por dinero en efectivo y me preguntaron al respecto cuando tuve mi revisión de liquidación.

Cada vez que se intercambian 10K o más en efectivo, se supone que las partes involucradas deben notificar al IRS por fines de supervisión del lavado de dinero.