IRSは受け取ったフォーム8300で何をしますか？現金で購入したことはありませんが、車の頭金を10,000ドルで支払いました。フォーム8300がIRSに提出されたという通知が私に送信されました。彼らはそれを受け取り、私の帰りにメモを作成しますか、それともこれが問題や監査トリガーを引き起こしますか？
回答
これ1万ドルを超える現金で行われた取引の記録です。これは「税金とは何の関係もありません。マネーロンダリング対策にすぎません。
来週外出して現金で別の車を購入した場合は、その週を続けます。週が過ぎると、誰かが立ち寄って、その現金がどこから来たのか、なぜあなたが「こんなにたくさんの車を買うのか」について質問するでしょう（あなたが良い答えを持っていれば、彼らはそれで大丈夫でしょう。毎週車を買う現金は違法ではなく、疑わしいだけです。）1台の車を購入したばかりなので、IRSはほぼ確実にそれを提出し、無視します。
コメント
- あるディーラーに行って、文字通りの現金で9000ドルの中古車を購入し、翌月に戻って18,000ドルの車、次に27,000ドルと交換した場合、構造化と見なされるのではないかと思います。 、など。
- ええ、構造化は基本的に、フォーム8300に記入されないようにするために行うことです。'は非常に幅広いです。I'バイインにも注意してくださいgと車の販売には書類が添付されているため、'レーダーの下を正確に飛行しているわけではありません。
- @stanniusおそらく、トランザクションの合計金額はまだあなたがそれを交換したとしても$ 18kである。 （もちろん、実際の走行距離は大きく異なります）
- そうですね、'がないため、2回目のトランザクションの差はほぼ確実に10,000ドルを超えます。 ' 1か月後に中古車で$ 9Kを取り戻す方法。
- @TJL …それが'自動車販売店の支援を受けたある種の計画でない限り。
回答
あなたの質問は
IRSは受け取ったフォーム8300で何をしますか？
基本的に、フォームからFinCENにデータを渡し、FinCENはそれを使用してお金の動きを追跡します。
フォームの場合8300、IRSは本質的に何の行動も起こしておらず、フォームはIRSが管理する所得税やその他のプロセスに直接リンクされていません。一方、FinCENは、米国の財政に焦点を当てたメンバーとして行動する責任があります。連邦諜報コミュニティ：他の諜報機関や犯罪対策組織に財務データを提供し、Form8300は提供する情報を構築する役割を果たします。
最終的に、FinCENの使命はお金の動きを追跡することです。もちろん、これはお金を動かすという単純な行為が違法であることを意味するものではありませんが、お金は私たちの文化におけるほとんどすべての重要な活動に関連しています-合法および違法。このため、「お金の道をたどる」ことはしばしば間接的な方法です犯罪者を追跡または捕まえるために。したがって、FinCENがお金を追跡できることが重要です。
現代のデジタル世界では、その「お金の道」の多くはすでにカタログ化されています。銀行に行って友人に$ 100,000を送金するように依頼すると、銀行はその取引の記録を保持し、FinCENは基本的にその記録保持にアクセスできます。同様に、他の電子取引を行う場合、FinCENはすでにデータにアクセスできます。電子取引は本質的に追跡可能であるため、その取引について。
ただし、現金は異なります。現金の固有の追跡メカニズムはありません。銀行が発行した現金のシリアル番号を追跡したとしても、それがouを歩いた後、その現金に何が起こったのかを追跡する方法はありませんブランチのt。言い換えれば、10万ドルを友人に送金したくないと判断し、代わりに1,000ドル札の袋を渡す場合、 FinCENにはありません。そのトランザクションを追跡する方法。レーダーから離れたい人は現金で操作するだけで追跡を回避できるため、これは潜在的な抜け穴です。
そのため、政府は、特定の報告書の提出を要求することにより、大量の現金の移動を追跡できるように管理を実施しています。注目すべき例は次のとおりです。
- 銀行が関与する現金取引（または、カジノなどの特定の銀行のようなエンティティは、フォーム112、通貨取引レポートを介してFinCENを提出するように報告されます。銀行はこの報告に責任があります（あなたではありません） 、消費者）。銀行は、1人の人が1日に合計10,000ドルを超える現金取引についてこのレポートを提出する責任があります。
- 銀行が関与しない が10,000ドルを超える現金取引は、フォーム8300 を介してIRSに報告されます。
- 銀行やその他の金融機関で行われている疑わしい取引は、 SAR （疑わしい）を介して報告されます。アクティビティレポート）アクティビティにフラグを立てる方法として。多くの場合、「フォーム8300で報告されたデータの使用を実際にトリガーするのはSARです。
例を振り返り、考えられるいくつかのシナリオを取り上げましょう。
- あなたと自動車ディーラーの両方があなたの財政の面で完全に上層部にいる場合、誰もそのフォームで収集されたデータを見ることさえありません。
- あなたがそうした場合明日、巨額の現金を持って銀行に足を運び、テラーがSARを提出することを選択したような珍しいことは、捜査機関が調査したものは、提出されたフォーム8300（およびアカウントに関する重要な電子記録）を調べることになるでしょう。 ）進行中の犯罪（つまり、マネーロンダリングや帳簿外の収入）があったかどうかを理解する方法として。
- 自動車ディーラーが疑わしいまたは違法なことをしているのを見つけた場合、法執行機関はあなたを見るかもしれません。フォーム8300を使用して、何らかの形で取引に参加しているかどうかを判断します。
- 同様に、おそらくもっとジューシーなのは、自動車ディーラーの本がそうでなかった場合です。従業員の1人がたまに現金の袋を持って家に帰っていた、または彼らが麻薬を売る前線として自動車販売店を使用していたために合計すると、フォーム8300はあなたが取引に参加しているかどうかを判断するために検査される可能性があります。
コメント
- それは'フェアポイントです。 ' "抜け穴"も正しい用語かわかりません。 '反映する機会があったら'編集します。
- OPが$ 10000を受け取った場合彼の銀行からの現金、おそらく彼らは彼らの通貨取引レポートとFinCENにそれらの2つのレポートを調整するのに問題がないはずだとリストしているでしょう。 （強調" should "）
回答
何らかのセキュリティクリアランスがある場合は、送金とその理由についても尋ねられます。銀行から10Kの普通預金CDを現金で取り出し、クリアランスレビューを受けたときにそれについて尋ねられました。
10K以上の現金が交換されるときはいつでも、関係者はIRSに通知することになっています。マネーロンダリングの監視目的。