401(k)の配当がない

米国を拠点とする巨大なグローバル企業の401(k)があります。私が利用できるファンドには、さまざまなティッカーのないファンドが含まれています。つまり、私がよく知っているヴァンガードファンドやフィデリティファンドで見つけたような、私が独自に調査できるシンボルはありません。

私は、S P 500、S & P 400ミッドキャップ、ラッセル2000およびインターナショナル。

一例では、S & P 500は私が数年間所有しており、経費率は0.1%未満で、S & P500をほぼ同じように追跡しています。比較(私の記録によると)長期的に購入したファンドと所有している株式数(プロバイダーによる)の割合は同じであり、配当が返還されていないことを示唆しています。

上位の保有にはほとんど配当が含まれているため、 -株式の支払い(Apple、GE、J & Jなど)—これらの配当はどうなる可能性がありますか?この規模の会社では、それが誤記である可能性があるとは信じがたいです。プロバイダーが配当金を「食べて」所有者に返さないシナリオはありますか?

計画文書には、

インデックスの値には配当の再投資が含まれます

同様のインデックスの配当は2%の範囲です。私は、これらの収益がどこにあるのかについてのアイデアに本当に興味があります。

編集

プロバイダーに連絡して、ここで探していたものを要求しました。 M.SEがより速く/より正確になることを願っています。

コメント

  • 401(k)カストディアン/プロバイダーはどの会社ですか?(あなたの雇用主ではなく、あなたの雇用主に401(k)を提供する投資会社)
  • こんにちはベン-プロバイダーはAonHewittです

ボーグルヘッズフォーラムで非常によく似た質問。

回答

あなたの投資はおそらく集団投資信託にあります。これらは相互資金ではなく、公に取引されていません。つまり、あなたの会社の参加者を計画するために私的です。

このため、必須ではありません。 *相互ファンドのように配当を分配するため。代わりに、自動的に配当を再投資し、配当の再投資のように株式数ではなく、ファンドの価値を高めます。

S & S & Pインデックス、あなたが見ることができる2つのインデックスがあることに注意してください:

  • S & P500インデックス。配当は含まれていません。ニュースで最も頻繁に報告されています。現在約2500です。
  • S & P500インデックストータルリターン。配当の再投資を想定しています。 。現在、約4850です。

新しい寄付がない場合、ファンドは3か月以上の期間、経費率を差し引いたトータルリターンバージョンを厳密に追跡する必要があります。ファンドに寄付を追加する場合、開始バランスと終了バランスだけを見ることができません。比較は難しいため、内部収益率を使用する必要があります(Excel / GoogleスプレッドシートのXIRR関数を確認してください)。

* MFは配当金の支払いに厳密に義務付けられているわけではありませんが、税金が高くなります。 -そうするように動機付けられ、本質的にすべてがそうします。

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