詐欺がうまくいかなかったようです。

銀行から小切手が渡された場合は、そのチェックが適切です。価値のために-銀行自体が折りたたまれない限り、それは跳ね返ることはありません。ただし、誤った印象で支払われたと思われる場合は、銀行が払い戻しを求めて来る可能性があります。

銀行に手紙を書いて、ここで行ったように全体の状況を説明し、受け取ってみてください。 $ 883の小切手と予想される$ 12がまだあなたのものであるかどうかについて書面で返信します。

事態が悪化した場合は、紙の証跡にあなたがあなたの取引で取締役会を上回っています。

ウエスタンユニオンの路線に陥らないでください。彼が他の誰かに支払いをする必要がある場合、彼はあなたを巻き込むことなく自分でそれを行うことができます-彼は超過分を自分自身に戻すことを望んでいるだけで悪化します。

はい、それは詐欺です。すべての危険信号があります。

ほとんどの詐欺師は、詐欺師のようには見えません。人々を騙すことができます。

銀行から受け取ったレジ係の小切手は、本物のように聞こえます。おそらく、お金はあなたが持っていたことを忘れていた関連アカウントにあったのかもしれません。おそらく彼はそれを預けて、後で何らかの方法でそれを取り戻すつもりでした。

コメント

• “ほとんどの詐欺師は’詐欺師のように見えるのは…. “実際、これは完全に誤りです（前提と結論の両方）。詐欺師は、詐欺師のように見える場合、より多くの人を詐欺することができるため、そもそも騙されやすい人だけが反応します。 microsoft.com/en-us/research/publication/ …
• @Wildcardを参照してください多分それは明らかにすることができます。 “ほとんどの詐欺師は’詐欺師のようには見えません詐欺に遭った人には … ”

ロンダリング

彼は、盗まれた資金（おそらくダークウェブで購入されたもの）を使用してアカウントに中継しています。このようにして、詐欺防止当局に対処しますが、もちろん、あなたは無実です。確かに、お金の一部は差し押さえられますが、一部は正常に清算されます（つまり、銀行によって詐欺の預金として検出されません）-そして今、「シュガーダディ」はあなたにカットを送ってほしいので、彼はいくつかの果物を受け取ることができます。

つまり、基本的に、ここでお金を失うのはあなたではありません。また、彼はあなたから直接盗もうとはしていません。もちろん、あなたが機密情報を提供した場合、彼はあなたのアカウントから撤退することができますが、それはこの特定の詐欺のポイントを超えているようです。

コメント

• ダークウェブで盗まれた資金を購入するとはどういう意味ですか？彼は’汚い現金を割引価格で購入し、それを使ってこのように洗濯しますか？もしそうなら、特に銀行を使用せず、おそらく当局を巻き込むことなく、マネーロンダリングのより効率的な方法があるはずだと私には思えます。しかし、私は何を知っていますか？私は地元の店で印刷したお金を使います;->）
• @BobBaerker you ‘小さすぎると思っています。普通の人の給料をそのように洗濯することはできますが、’ 100倍の洗濯をすることはできません。そして、目的は’それ自体で物を手に入れることではなく、’お金を盗まれていないように見せることであり、現金以外の方法。
• @Dan Neely-あなたは私の質問の要点を見逃し、私の印刷偽金についての私の小言に気を取られたと思います（ stuff “）。現金以外の方法でお金をどのように使用しますか？アカウントに預け入れられた現金。アカウントから引き出された現金。ナイジェリアに送金された現金。
• @BobBaerkerの盗まれた資金は、OPで起こったような銀行による不正な活動チェックに流されないように、何らかの方法でロンダリングする必要があります。 ‘膨大な数の危険信号を出さずに何百万もの現金を口座に入金することはできません。そのため、組織犯罪は大規模なゆがみを経て、不正な資金源を隠そうとします。普通の収入のように見えます。
• @BobBaerker盗まれた資金が銀行にある場合、銀行を使わずにどのようにそれらを洗浄しますか？たとえば、購入するのは他の人の’のオンラインバンキングの資格情報であることがよくあります。例については、こちらをご覧ください。

他の人が書いているように、そうです、それは詐欺です。

興味深いここに銀行の反応があります。

何が起こるはずでしたか：

• ユニセフで働いておらず、カリフォルニアで生まれていないあなたの想定されるシュガーパパ不正な手段を使用してアカウントに送金します
• 送金を受け取ります
• WesternUnion経由で送金しますがこれを取り戻すことはできません
• 銀行が不正であると判断すると、最初の支払いはキャンセルされます
• 送金した金額を失った

明らかに起こったことは、銀行が1200ドルの支払いが不正であることがすぐに検出され、ブロックされ、アカウントが閉鎖されました。 900ドルの支払いも不正であることが（まだ）検出されませんでした、これは合法であり、そのお金を送金しました（手数料などを差し引いたもの）。

問題は、ある時点で銀行がそれらの900ドルも不正であることに気付く可能性があることです。払い戻しが必要であると判断します。 「必ずしも簡単なことではありませんが、トラブルに備えてください。

もう1つの問題は、お金を受け取って受け取り、使用したときに、

不正な操作に共犯（小切手の偽造、銀行口座や支払いカードのハッキング、マネーロンダリングなど）。

• もちろん、ウエスタンユニオンを介して、実際には物理的に知らない人には何も送信しないでください（そしてあなたはあなたにそれを送るように頼んでいる人が実際に彼らが言っている人であることを確認してください）。

• それを言わないでください人は何でも。それらをブロックしないでください。次のポイントからの指示を待ちます

• 警察に行きます何が起こったのかを彼らに知らせてください。詐欺師を捕まえる可能性はわずかですが、次のようになります。

  • 捕まえる可能性があります
  • 事態が非常に悪化した場合は、右側、それはあなたが共犯者と見なされるのを防ぐのに役立つはずです
  • それは彼らがさらなる試みを検出してブロックするのに役立ちます

しかし 900ドルを返済する準備をしてください。

コメント

• 900ドルに返済する準備をしてください。ただし、’積極的に行動しないでください。特に、は正当な所有者に返済しました。それはおそらくあなたの銀行ではありません。銀行に1回、被害者に1回、合計900ドルを2回返済する必要がないようにしたいので、銀行にその意志を確認するよう要求します。被害者に返済する法的義務を引き継ぎます（つまり、’オフフックであることを確認します）。

あなたへのリクエスト小切手を現金化し、いくつかを保管し、いくつかを渡すことは古典的な詐欺です。通常、誰かにそうするように頼む正当な理由はなく、それはマネーロンダリングの簡単な方法です。

詐欺師は小切手または直接送金で送金します。このお金はある意味汚いです。それはおそらく数日間気付かれることはないでしょう。あなたはそれを受け取ります。最近の銀行システムは詐欺に追いつくのが得意であり、お金が盗まれたり不正に送金されたりしたことを発見すると、銀行はアカウントからお金を削除します。

お金を残したばかりの場合アカウント、それは行き来し、あなたは問題がないでしょう。あなたが他の人にいくらかのお金を渡した場合、それは合法的な送金とみなされ、あなたはそれを詐欺と呼んでそれを取り戻すことはできません。あなたは「送金したお金とあなたが保管していたものだけで、最後に不正直な人がそれを持っています。確かに、訴訟を起こす余裕があれば訴えることができますが、間違いなくそれを見つけるでしょう」詐欺師は、注意を払う管轄区域にはありません。

tl; dr：詐欺師からお金を受け取り、その一部を返送するか、別の目的地に送金するように依頼する人は誰でも、詐欺師。協力しないでください。また、その人との取引を続けないでください。

コメント

• なぜ言うのですか：”アカウントにお金を残したばかりの場合”？銀行がアカウントを閉鎖し、残りの小切手を送るまで、彼女はアカウントにお金を残しました。彼女は銀行に電話して、小切手が合法であることを確認しました。

あなたはおそらくマネーロンダリングの共犯者。詐欺師はあなたを第三者として使ってお金を循環させています。あなたはテストとして、他の人々の資金をあなたに送ってもらうと、あなたが危険にさらされているとフラグを立てない有効な銀行口座を通して彼に送るように求められます。アカウントが調査されたのは、他の誰かのアカウントから送金されたため、資金が侵害されたため、資金が凍結されたためです。

100％詐欺。あなたと同じように私の話を読んでください。

これはオーストラリアに戻った私に起こりました。私は必死に仕事を探していました、そして私は最終的にマーケティングアシスタントまたはそのようなものを探しているビジネスに電子メールを送りました。彼らに連絡した後、数時間後、彼らが私を雇いたいという電話を受けました。彼らは私のプロフィールを探していて、私ができるだけ早く始めることができれば。

それはすべて真実ではないようでした、私は行きました約2000AUD /月とコミッションを獲得し、ハーフタイムで働きます。いつどこに行かなければならないのかわからなかったのですが、彼らから送られてきた契約書に署名しました。すべて読んだのですが、合法でした。

18歳でした、オーストラリアで一人で母からお金を借りて、2人の共有部屋の5人の共有アパートに住んでいて、毎週180ドルを支払い、食事ごとに米とマグロを食べて、母を手に入れないために私ができるより少ないお金で生き残るために

契約書に署名してから数日後、電話がかかってきたのは午後9時頃でした。彼らは私に最寄りの銀行に行き、2500ドルを引き出して送金して西部の組合に行くことを望んでいました。私がそれを撤回して私が送る準備ができるまで、彼らはそれをどこに送るかを指定しませんでした。私はそれを送らなければならなかった、そして私はそれを送った、そしてそれが初めて送ったので私は300ドルであったすべての手数料を保つだろう。

何かがうまくいかないことはわかっていました。それは違法に見えましたが、現時点では何が起こっているのかわかりませんでした。

とにかく、結局300ドルでした。 翌朝、銀行が口座を閉鎖しました。すぐに銀行に行って何が起こったのか尋ねました。銀行で2時間過ごした後、引き出したお金が盗まれて洗い流されました。誰かが私を使ってくれました。 詐欺に遭い、銀行の電話で警察と話をすることになったので、これらの乗組員に関するすべての情報を警察に伝えました。結局、すべてうまくいきましたが、そのような経験でした。

コメント

• 最終的に2500ドルを支払う必要がありましたか？
• いいえ、獲得した300ドルの手数料を支払うだけで済みました。 完全に公平です。彼らは私にお金を返しました（私が銀行口座を閉鎖する前に持っていたもの）。