차량에 대해 $ 10,000의 계약금을 현금으로 지불하고 양식 8300을 IRS로 보냈습니다.

이 $ 10k 이상의 현금 거래 기록입니다. 이것은 “세금과는 아무런 관련이 없습니다.”단지 돈세탁 방지에 불과합니다.

다음 주에 나가서 현금으로 다른 차를 샀다면 그 주에 계속 일을하세요. 주가 지나면 누군가는 결국 그 현금이 어디서 왔는지, 왜 이렇게 많은 차를 사는지에 대해 몇 가지 질문을 할 것입니다. (당신이 좋은 대답을했다면 그들은 괜찮을 것입니다. 현금은 “불법이 아니라 의심 스러울뿐입니다.) 자동차 한 대를 구입했기 때문에 IRS는 거의 확실하게 신고하고 무시합니다.

댓글

• 한 달에 딜러에게 가서 $ 9000의 중고차를 문자 그대로 현금으로 샀다가 다음 달에 다시 돌아와서 $ 18k 자동차에 교환 한 다음 $ 27k로 교환하면 구조화로 간주 될지 궁금합니다. 등.
• 예, 구조화는 기본적으로 8300 양식을 작성하지 않기 위해 수행하는 모든 작업입니다. ' 정말 광범위합니다. I ' 또한 바이 인 g 자동차 판매에는 서류가 첨부되어 있으므로 ' 정확히 레이더 아래로 비행하지 않습니다.
• @stannius 아마도 총 거래 금액은 여전히 당신이 그것을 교환하더라도 $ 18k가 될 수 있습니다. (물론 실제 마일리지는 매우 다양합니다.)
• 글쎄요, 두 번째 거래는 거의 확실히 $ 10K 이상의 차이가있을 것입니다. ' ' 한 달 후 중고차에 대해 9,000 달러를 돌려 받으실 수 있습니다.
• @TJL … 자동차 대리점을 지원하는 ' 일종의 계획이 아니라면

귀하의 질문은

IRS가받은 8300 양식으로 무엇을합니까?

본질적으로 그들은 양식의 데이터를 FinCEN으로 전달하고 FinCEN은이를 사용하여 자금 이동을 추적합니다.

Form의 경우 8300에서 IRS는 본질적으로 어떠한 조치도 취하지 않으며 양식은 소득세 또는 IRS가 관리하는 기타 프로세스와 직접적으로 연결되지 않습니다. 반면 FinCEN은 미국의 재정 중심 회원 역할을 담당합니다. 연방 정보 커뮤니티 : 금융 데이터를 다른 정보 및 범죄 퇴치 기관에 제공하고 Form 8300은 그들이 제공하는 정보를 구축하는 역할을합니다.

궁극적으로 FinCEN의 임무는 자금 이동을 추적하는 것입니다. 물론 이것은 단순히 돈을 옮기는 행위가 불법이라는 것을 의미하지는 않지만, 돈은 우리 문화의 거의 모든 중요한 활동 (합법 및 불법)과 연결되어 있습니다.이 때문에 “자금 추적을 따르는”것은 종종 간접적 인 방법입니다. 따라서 FinCEN이 돈을 추적 할 수있는 것이 중요합니다.

현대 디지털 세계에서 이러한 “머니 트레일”의 대부분은 이미 분류되어 있습니다. 은행에 가서 친구에게 $ 100,000를 송금 해달라고 요청하면 은행은 해당 거래에 대한 기록을 보관하고 FinCEN은 기본적으로 해당 기록에 액세스 할 수 있습니다. 마찬가지로 다른 전자 거래를 수행하는 경우 FinCEN은 이미 데이터에 액세스 할 수 있습니다. 전자 거래는 본질적으로 추적 할 수 있기 때문입니다.

그러나 현금은 다릅니다. 현금에 대한 고유 한 추적 메커니즘이 없습니다. 은행이 발행 한 현금의 일련 번호를 추적하더라도 누구에게 일단 걸어 가면 그 현금에 무슨 일이 일어 났는지 추적 할 방법이 없을 것입니다. 지점의 t. 즉, 친구에게 $ 100,000를 송금하지 않고 대신 1000 달러 지폐 자루를 건네 주기로 결정했다면 FinCEN은 거래를 추적하는 방법입니다. 이것은 잠재적 인 허점입니다. 왜냐하면 레이더에서 벗어나려는 사람들은 현금으로 만 작동하고 추적을 피할 수 있기 때문입니다.

따라서 정부는 특정 보고서를 제출하도록 요구함으로써 대량의 현금 이동을 추적 할 수 있도록 통제를 마련했습니다. 주목할만한 예는 다음과 같습니다.

• 은행과 관련된 현금 거래 ( 또는 카지노와 같은 특정 은행과 같은 법인)은 양식 112, 통화 거래 보고서 를 통해 FinCEN을 제출하도록보고됩니다. 은행은이보고에 대한 책임이 있습니다 (귀하가 , 소비자) 은행은 한 사람이 하루에 총 $ 10,000 이상의 현금 거래에 대해이 보고서를 제출할 책임이 있습니다.
• 은행이 관여하지 않고 10,000 달러 이상의 현금 거래는 양식 8300 을 통해 IRS에보고됩니다.
• 은행 또는 기타 금융 기관에서 발생하는 모든 의심스러운 거래는 SAR (의심스러운 활동에 플래그를 지정하는 방법으로 활동 보고서). 종종 “8300 양식에보고 된 데이터의 사용을 실제로 트리거하는 것은 SAR입니다.

예를 다시 살펴보고 몇 가지 가능한 시나리오를 살펴 보겠습니다.

• 당신과 자동차 딜러가 모두 당신의 재정 측면에서 완전히 상위에 있다면 아무도 그 양식에 수집 된 데이터를 보지 않을 것입니다.
• 그렇다면 내일 거대한 현금 가방을 들고 은행에 들어가고 창구 인이 SAR을 제출하기로 결정한 것과 같이 특이한 일이 있습니다. 법 집행 기관이 조사한 것이 무엇이든간에 제출 된 Form 8300 (및 귀하의 계정에 대한 중요한 전자 기록)을 살펴볼 것입니다. ) 진행중인 범죄 (예 : 돈세탁 또는 장부 외 수입)가 있는지 파악하는 방법으로 사용합니다.
• 자동차 딜러가 의심 스럽거나 불법적 인 일을하다 적발되면 법 집행 기관에서 귀하의 당신이 어떻게 든 거래에 참여하고 있는지 확인하기 위해 8300 양식을 작성하세요.
• 자동차 딜러의 책이 그렇지 않다면 비슷하게, 아마도 더 맛있을 것입니다. 직원 중 한 명이 가끔 현금 가방을 들고 집에 가거나 마약 판매를 위해 자동차 대리점을 앞장서고 있었기 때문에 귀하의 Form 8300이 귀하가 거래에 참여하고 있는지 확인하기 위해 검사를받을 수 있습니다. .

댓글

• 그것이 ' 정당한 포인트입니다. ' " 허점 "도 올바른 용어인지 잘 모르겠습니다. ' 반영 할 기회가 생기면 ' 수정하겠습니다.
• OP가 $ 10000를받은 경우 그의 은행에서 현금, 아마도 그들은 그들의 통화 거래 보고서 및 FinCEN이 두 보고서를 조정하는 데 문제가 없을 것이라고 표시했을 것입니다. (강조 " 반드시 ")

보안 승인이있는 경우 송금 및 그 이유에 대해서도 질문을 받게됩니다. 은행에서 현금으로 10K Savings CD를 꺼내서 정리 검토를 받았을 때 물어 보았습니다.

10K 이상의 현금이 교환 될 때마다 관련 당사자는 IRS에 자금 세탁 모니터링 목적.