저는 미국에 본사를 둔 거대하고 글로벌 한 회사와 401 (k)를 가지고 있습니다. 내가 사용할 수있는 자금에는 다양한 티커가없는 자금이 포함됩니다. 즉, 내가 더 잘 알고있는 Vanguard 또는 Fidelity 펀드에서 찾을 수있는 것과 같이 내가 독립적으로 조사 할 수있는 기호가 없음을 의미합니다. 대부분은 State Street로 브랜드화되어 있습니다.
나는 S를 포함하여 내가 투자 한 4 개의 펀드에 대해 재투자 된 배당금을받지 못하고 있음을 발견했습니다. & P 500, S & P 400 Mid-cap, Russell 2000 및 International.
한 예에서 S & P 500은 몇 년 동안 제가 소유했으며 비용 비율이 0.1 % 미만이며 S & P 500을 거의 동일하게 추적합니다. 비교 시간이 지남에 따라 (내 기록에 따르면) 소유 한 주식 수 (제공자에 따르면)와 함께 구매 한 자금의 비율이 동일합니다. 이는 배당금이 반환되지 않음을 의미합니다.
최고 보유에는 대부분 배당금이 포함되어 있기 때문입니다. -지불 주식 (Apple, GE, J & J 등) — 배당금은 어떻게됩니까? 이 정도 규모의 회사에서는 그것이 사무적인 실수 일 수 있다고 믿기 어렵습니다. 제공자가 배당금을 “먹고”소유자에게 돌려주지 않을 수있는 시나리오가 있습니까?
계획 문서에 다음과 유사한 문구가 포함되어 있습니다.
지수 값에는 배당금 재투자가 포함됩니다.
유사한 지수에는 2 % 범위의 배당금이 있습니다. 수익이 어디로 갔을 지 정말 궁금합니다.
수정
나는 여기에서 내가 찾은 것을 요청하는 제공자에게 연락했습니다. M.SE가 더 빠르고 정확하기를 바랍니다.
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답변
당신의 투자는 아마도 집합 투자 신탁에있을 것입니다. 이들은 뮤추얼 펀드가 아니며 공개적으로 거래되지 않습니다. 즉, 회사의 계획 참여자에게 비공개입니다.
이 때문에 필요하지 않습니다. * 뮤추얼 펀드처럼 배당금을 분배합니다. 대신 자동으로 배당금을 재투자하여 배당금 재투자와 마찬가지로 주식 수보다는 펀드의 가치를 높입니다.
S & P 500 기금은 S & P 색인, 두 가지 색인이 있습니다.
- S & P 500 색인. 배당금을 포함하지 않으며 뉴스에서 가장 자주 보도되는 것입니다. 현재 약 2500 개입니다.
- S & P 500 지수 총 수익. 배당금 재투자를 가정합니다. . 현재 약 4850.
새로운 기부없이 펀드는 비용 비율을 뺀 3 개월 이상의 기간 동안 총 수익률 버전을 면밀히 추적해야합니다. 펀드에 기부를 추가하는 경우 , 시작 및 종료 잔액 만 볼 수는 없습니다. 비교가 더 까다 롭고 내부 수익률을 사용해야합니다 (Excel / Google 스프레드 시트의 XIRR 기능 참조).
* MF는 배당금을 지불하는 데 엄격하게 요구되는 것은 아니지만 강력한 세금입니다. -그렇게하도록 장려하며 기본적으로 모두 그렇게합니다.
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