사기가 잘못 된 것 같습니다.

은행에서 계산원의 수표를 준다면 그 수표는 좋은 것입니다. 가치를 위해-은행 자체가 폴드하지 않는 한 튀지 않을 것입니다. 그러나 은행에서 허위 인상으로 인해 지급 된 것으로 판단되면 환급을 위해 여전히 귀하를 쫓아 갈 수 있습니다.

은행에 편지를 써서 여기에서 한 것처럼 전체 상황을 설명하고 가져 가십시오. $ 883의 수표와 예상되는 $ 12의 수표가 여전히 귀하의 소유인지 여부에 대해 서면으로 회신 해 드릴 수 있습니다.

상황이 더 나빠지는 경우 문서 추적에 귀하가 당신의 거래에서 최고였습니다.

웨스턴 유니언 라인에 속하지 마십시오. 그가 다른 사람에게 지불해야하는 경우, 그는 당신을 개입시키지 않고 스스로 할 수 있습니다. 초과분을 자신에게 돌려주기를 바라는 것은 상황을 악화시킬뿐입니다.

예, 그것은 “사기입니다. 모든 위험 신호가 있습니다.

대부분의 사기꾼은 사기꾼처럼 보이지 않습니다. 사람들을 속일 수 있습니다.

은행에서받은 계산원의 수표가 진짜 인 것 같습니다. 아마도 그 돈은 당신이 가지고 있다는 것을 잊은 관련 계좌에 있었을 것입니다. 아마도 그는 그것을 예치했고 나중에 어떤 방식 으로든 그것을 되 찾으려했을 것입니다.

댓글

• ” 대부분의 사기꾼은 ‘ 사기꾼처럼 보입니다. 왜냐하면 …. ” 사실, 이것은 완전히 거짓입니다 (전제와 결론 모두). 사기꾼은 사기꾼처럼 보이면 더 많은 사람들을 속일 수 있으므로 처음에는 속기 쉬운 사람들 만 대응할 수 있습니다. microsoft.com/en-us/research/publication/ …
• @Wildcard 참조 명확 해 질 수 있습니다. ” 대부분의 사기꾼은 ‘ 사기를받는 사람에게 사기꾼처럼 보이지 않습니다 … ”

세탁

내 생각 그는 훔친 자금 (아마도 다크 웹에서 구입)을 사용하여 귀하의 계정으로 전달합니다. 이런 방식으로 사기 방지 당국과 거래하지만 물론 귀하는 결백합니다. 물론 일부는 압수되지만 일부는 성공적으로 처리됩니다 (예 : “은행에서 사기 입금으로 감지되지 않음). 이제”슈가 아빠 “가 그에게 컷을 보내달라고 요청하여 과일을받을 수 있습니다.

그래서 본질적으로 당신은 여기서 돈을 잃는 사람이 아닙니다. 그는 당신에게서 직접 훔치려 고하지 않습니다. 물론 민감한 정보를 제공하면 그는 귀하의 계정에서 철회 할 수 있지만 이는이 특정 사기의 요점을 벗어난 것 같습니다.

댓글

• 다크 웹에서 훔친 자금을 구매한다는 것은 무엇을 의미합니까? 그는 ‘ 더러운 현금을 할인 된 가격에 구입하여 이런 방식으로 세탁하는 데 사용하고 있습니까? 만약 그렇다면, 특히 은행을 사용하지 않고 당국을 개입시키지 않고 돈을 세탁하는 더 효율적인 방법이 있어야한다고 생각합니다. 하지만 내가 뭘 압니까? 나는 지역 상점에서 인쇄 한 돈을 사용합니다;->)
• @BobBaerker 당신은 ‘ 너무 작게 생각하고 있습니다 . 그런 식으로 일반인의 급여를 세탁 할 수 있지만 ‘ 100 배만큼 세탁 할 수 없습니다. 그리고 목표는 ‘ 그 자체로 물건을 얻는 것이 아니라 ‘ 돈을 도난 당하지 않은 것처럼 보이게 만드는 것입니다. 현금 이외의 방법으로.
• @Dan Neely-제 질문의 요점을 놓친 것 같고 제 인쇄 위조 화폐에 대한 제 퀴핑 ( 물건 “). 현금이 아닌 다른 방법으로 돈을 어떻게 사용합니까? 계좌에 입금 된 현금. 계좌에서 인출 된 현금. 나이지리아로 현금을 보냈습니다.
• @BobBaerker 훔친 자금은 OP와 같은 은행의 나쁜 활동 수표에 휩쓸 리지 않도록 어떤 방식 으로든 세탁해야합니다. ‘ 엄청나게 많은 위험 신호를 제기하지 않고는 수백만 달러의 현금을 계정에 넣을 수 없습니다. 따라서 조직 범죄는 돈의 불법적 출처를 숨기려고 엄청난 왜곡을 겪습니다. 정상적인 수입처럼 보입니다.
• @BobBaerker 훔친 자금이 은행에있는 경우 은행을 사용하지 않고 어떻게 자금을 세탁합니까? 예를 들어, 종종 다른 사람의 온라인 뱅킹 자격 증명을 ‘ 구매합니다. 예를 보려면 여기 를 참조하세요.

다른 사람들이 썼 듯이, 그렇습니다. 그것은 사기입니다 .

흥미로운 점은 여기에 은행의 반응이 있습니다.

발생해야 할 일 :

• Unicef에서 일하지 않고 캘리포니아에서 태어나지 않은 설탕 아빠 사기 수단을 사용하여 귀하의 계정으로 송금합니다.
• 수취인
• Western Union을 통해 송금 한 금액 중 일부는 돌려받을 수 없습니다.
• 은행에서 사기를 확인하면 초기 결제가 취소됩니다.
• 송금 한 금액을 잃어버린 것입니다.

분명히 은행이 $ 1200 결제가 매우 빠르게 사기임을 감지하여 차단하고 계정을 폐쇄했습니다. 그들은 (아직) 900 달러 결제도 사기임을 감지하지 못했습니다. , 이것은 합법적이며 귀하에게 그 돈을 보냈습니다 (일부 수수료 등 제외).

이제 문제는 은행이 언젠가 그 900 달러도 사기임을 알아낼 수 있다는 것입니다. 그리고 상환 할 필요가 있다고 결정하십시오 . 그들에게 반드시 쉬운 일은 아니지만 문제에 대비해야합니다.

다른 문제는 돈을 받고, 가져 가서 사용 했으므로 사기 작전 공범 (위조 수표, 해킹 된 은행 계좌 또는 결제 카드, 자금 세탁 …)

• 물론 물론 웨스턴 유니언을 통해 실제로 알지 못하는 사람에게 아무것도 보내지 마십시오. 보내달라고 요청한 사람이 실제로 자신이 말하는 사람인지 확인하십시오.) .

• 그것을 말하지 마십시오. 사람을 가리지 마십시오. 다음 지점에서 지시를 기다리십시오.

• 경찰에 가십시오 무슨 일이 있었는지 알려주세요. 사기꾼을 잡을 가능성은 희박하지만 :

  • 그들은 잡을 수 있습니다
  • 상황이 정말 안 좋으면 공범으로 간주되는 것을 방지하는 데 도움이됩니다.
  • 추가 시도를 감지하고 차단하는 데 도움이됩니다.

하지만 900 달러를 갚아야합니다 .

댓글

• 900 달러로 환급 할 준비를하되 ‘ 너무 선제 적으로 행동하지 마십시오. 특히 ‘는 정당한 소유자에게 갚았습니다. 그리고 그것은 귀하의 은행이 아닐 가능성이 높습니다. 한 번은 은행에, 한 번은 피해자에게 900 달러를 두 번 갚는 것을 피하고 싶으므로 은행의 의지를 확인하도록 요구하십시오. 피해자에게 상환해야 할 법적 의무를 인수합니다 (예 : ‘ 자신을 확인).

수표를 현금화하고, 일부를 보관하고, 일부를 전달하는 것은 고전적인 사기입니다. 일반적으로 누군가에게 그렇게하도록 요구할 합법적 인 이유가 없으며 돈을 세탁 할 수있는 쉬운 방법입니다.

사기는 수표 나 직접 이체를 통해 돈을 보냅니다.이 돈은 어떤면에서 더럽습니다. 아마 며칠 동안 눈치 채지 못할 것입니다. 당신은 그것을받습니다. 오늘날의 은행 시스템은 사기를 잘 따라 가고 있으며, 은행은 돈이 도난 당했거나 사기로 송금 된 것을 발견하면 귀하의 계좌에서 돈을 제거 할 것입니다.

계정이오고 갈 것이고 당신은 “문제가 없을 것입니다. 만약 당신이 다른 사람에게 돈을 전달했다면, 그것은 합법적 인 이체로 간주 될 것입니다. 그리고 당신은 그것을 사기라고 부르고 그것을 돌려받을 수 없습니다.” 당신은 당신이 보낸 돈과 당신이 간직한 돈을 빼앗기고 결국 부정직 한 사람이 그것을 가지고 있습니다. 물론 소송을 시작할 여력이 있다면 소송을 제기 할 수 있지만 의심 할 여지없이 사기꾼은 “주의를 기울일”관할권에 있지 않습니다.

tl; dr : 그들로부터 돈을 받고 일부를 돌려달라고 요청하는 사람은 사기꾼입니다. 협조하지 말고 그 사람과 계속 거래하지 마세요.

댓글

• 이유 : ” 계좌에 방금 돈을 남겨 두 셨다면 “? 그녀는 은행이 계좌를 폐쇄하고 나머지에 대한 수표를 보낼 때까지 계좌에 돈을 남겨 두었습니다. 수표가 합법적인지 확인하기 위해 은행에 전화를 걸기도했습니다.

돈세탁 공범자입니다. 사기꾼이 돈을 순환시키기 위해 귀하를 제 3 자로 이용하고 있습니다. 다른 사람들의 자금을 테스트로 받아 보신 다음에는 유효한 은행 계좌를 통해 그에게 송금하라는 요청을 받게되며, 이는 손상되지 않은 것으로 표시됩니다. 귀하의 계정은 도용 된 것으로 표시된 다른 사람의 계정에서 송금되어 자금이 동결되어 조사를 받았습니다.

100 % 사기. 당신의 이야기와 비슷한 제 이야기를 읽어보세요.

이것은 호주에서 저에게도 일어났습니다. 필사적으로 일자리를 찾고 있었는데 결국 마케팅 어시스턴트 같은 것을 찾고있는 업체에 이메일을 보냈습니다. 연락을 취한 후 몇 시간 후 그들이 나를 고용하고 싶다는 전화를 받았는데, 그들은 내 프로필을 찾고 있었는데 내가 최대한 빨리 시작할 수 있다면.

모든 것이 사실 이라기에는 너무 좋아 보였다. 하프 타임으로 일하면서 월 2,000 AUD에 커미션을 추가로 벌 수 있습니다. 언제 어디로 가야하는지 알 수 없었지만 그들이 보낸 계약서에 서명했습니다. 모든 것을 읽었고 합법적 인 것 같았습니다.

나는 18 살이었습니다. , 호주에서 혼자서 엄마에게 돈을 빌려주고, 2 인 1 인실에서 5 인 공동 아파트에 거주하며 매주 180 달러를 지불하고 식사마다 쌀 + 참치를 먹으며 엄마를 얻지 못하도록 할 수있는 적은 돈으로 살아 남기 위해 파산.

계약서에 서명 한 후 며칠 후 전화를 받았는데 오후 9 시경이었습니다. 그들은 제가 가장 가까운 은행에 가서 2500 달러를 인출하기를 원했습니다. 그들은 내가 그것을 인출하고 내가 보낼 준비가 될 때까지 그것을 보낼 곳을 지정하지 않았습니다. 나는 그것을 보내야했고 나는 그것을 보냈다. 그리고 그것은 처음으로 보내는 것이기 때문에 나는 300 $ 달러 인 모든 커미션을 지킬 것이다.

무언가가 제대로 진행되지 않는다는 것을 알았고, 불법적 인 것처럼 보였지만 지금은 무슨 일이 일어나고 있는지 깨닫지 못했습니다.

어쨌든 저는 300 달러를 얻었고 그 순간은 행복한 얼굴이었습니다. 다음날 아침 은행이 제 계좌를 폐쇄했습니다. 즉시 은행에 가서 무슨 일이 있었는지 물었습니다. 은행에서 2 시간을 보낸 후 인출 한 돈을 훔쳐서 씻었습니다. 사기에 빠졌습니다. 결국 은행 전화를 통해 경찰과 이야기를 나누고이 직원들에 대해 알고있는 모든 정보를 경찰에 전달했습니다. 결국 모든 것이 잘되었지만 그런 경험이었습니다.

의견

• 결국 2500 달러를 지불해야 했습니까?
• 아니요, 제가받은 300 달러의 수수료 만 지불하면 됐습니다. 완전히 공정했습니다. 그들은 나에게 돈을 돌려주었습니다.