Hoy estaba en una tienda minorista y estas personas estaban discutiendo lo fácil que es para las personas usar tarjetas de crédito robadas y comprar esas tarjetas de regalo Visa sin siendo rastreados después de comprar las tarjetas de regalo.
Me parece muy difícil de creer porque
A) cuando compras una tarjeta de regalo Visa, envían el número de la tarjeta de regalo al servidor la empresa propietaria de esas tarjetas de regalo para que la active, y estoy seguro de que también registran en qué tienda sucedió.
B) Estoy seguro de que pueden controlar esa tarjeta de regalo y dejará un rastro de papel como una tarjeta de crédito.
¿Me equivoco?
Comentarios
- Las tarjetas de regalo se compran en línea para hacerlo más difíciles de rastrear, luego se intercambian o venden con un descuento a un tercero.
- Donde vivo, estas " tarjetas de crédito de regalo " se puede comprar en las tiendas de comestibles. Siempre que pague en efectivo, dudo que se pueda rastrear, como la tarjeta SIM prepaga (si se toman las precauciones adecuadas)
- Mi tarjeta de débito se usó durante el fin de semana para comprar varios de estos. Lo sé con seguridad porque llamé a las tiendas Walgreens donde se usaba y pudieron ver exactamente lo que había comprado el delincuente. Entonces, ¿estas tarjetas prepagas están vinculadas de alguna manera a mi tarjeta de débito? Si la persona usa la tarjeta prepaga, ¿podrá la policía rastrear y vincular las compras realizadas con esa tarjeta a mi tarjeta de débito para tratar de encontrar a esta persona?
Responder
A) Sí, realizan un seguimiento de las compras. Casi todas las tarjetas de regalo prepagas requieren algún tipo de registro en el que recopilan diferentes datos sobre usted: nombre, dirección, código postal, número de teléfono, etc.
B) Lo hará. La tarjeta de regalo se convierte en una cuenta y puede revisar su historial de compras como si fuera una tarjeta de crédito normal.
Sin embargo, puede ser un mentiroso cuando activa la tarjeta e ingresa información falsa. Puede ir a una tienda que esté razonablemente lejos oa una tienda muy concurrida (mi farmacia local siempre está llena). También puede pagar en efectivo, lo que significa que no tiene registros de una compañía de tarjetas de crédito para vincular su identidad. Y, si es inteligente con sus compras (no intente pedir medicamentos a su casa), ellos pueden «No obtenga ninguna información del comerciante.
tl; dr: Si tiene efectivo, evita la mayor parte del seguimiento. Si le miente a la empresa, es muy fácil eludir la identificación.
Comentarios
- Con efectivo, esto solo es cierto para las monedas. Los billetes tienen un número único (a menos que ' sean falsos). Pruebe Bitcoins, diamantes, pepitas de oro.
- @ ott– Teniendo en cuenta que la mayor parte de los minoristas no hacer un balance de los números de serie de los billetes de banco a medida que llegan y salen, imagino que vincular un número de serie en un billete de banco a un individuo sería una tarea monolítica en el mejor de los casos.
- @ott: todas las transacciones de bitcoins registrado en un libro de contabilidad público (la cadena de bloques), y es bastante fácil de rastrear. Hay muchas advertencias para usar Bitcoin de una manera imposible de rastrear, a menos que se cuide de estas advertencias, generalmente es más fácil ser imposible de rastrear con efectivo que con Bitcoin.
- @DKNUCKLES Cuando la tienda envía sus ganancias en efectivo al banco (diariamente, para cualquier tienda mediana), se escanean todos los números de serie.
Respuesta
A) Personalmente, he comprado varias tarjetas de regalo VISA. Si bien no es necesario registrarse para activar la tarjeta en sí, si desea comprar artículos en línea, es posible que deba registrar un código postal. Puede ingresar su código postal local o incluso un código postal de todo el país, siempre que coincida con la información de facturación que le proporciona al comerciante en línea (el que se realizará la transacción siempre que haya fondos).
B) Cada transacción realizada con la tarjeta se rastrea y se puede revisar a través de Go Wallet o Vanilla VISA, pero el rastro de papel es nulo porque no hay ningún nombre o información de contacto vinculada a la tarjeta.
La conversación que escuchó por casualidad también podría estar relacionado con la compra de tarjetas de regalo en línea con datos de tarjetas ya robadas, en cuyo caso sería mucho más difícil para las fuerzas del orden rastrear al delincuente.