Meu retorno federal foi de $ 2.800 e o estadual foi de $ 170 no ano passado e $ 4.800 e $ 1.200 este ano, o que parece que cometi um erro em algum lugar para ser tão alto.
Nada mais significativo mudou entre o ano passado e este ano além de comprar uma casa na Califórnia. Com o formulário 1098 listando $ 4.670 para a caixa 1 (juros de hipoteca) e $ 4.690 para a caixa 6 (pontos pagos na compra da residência principal), bem como $ 3.500 no imposto sobre a propriedade.
Só queria verificar se este tipo de aumento na declaração de impostos é normal para uma casa própria? Não quero cometer erros durante o depósito.
Comentários
- É ' pouco claro o que você quer dizer com " return " aqui. Uma declaração de imposto de renda é o formulário que você envia para o IRS. Você quer dizer que recebeu uma REEMBOLSO de imposto mais alto do que você esperava? (Razoável, com & pontos de juros e também provavelmente uma dedução do imposto sobre a propriedade.) Ou que você teve que enviar ao IRS mais do que esperava com seu devolver?
Resposta
Então você tem mais de $ 12.000 em deduções adicionais e está surpreso com um reembolso que “s $ 2.000 maior? Essa é uma taxa marginal de imposto de 17%; estou surpreso que seu reembolso não tenha sido maior se tudo o mais fosse igual.
Em ambos os casos, suas retenções foram muito altas. Se você espere atividade semelhante no próximo ano (que não incluiria os pontos que você pagou) Eu consideraria reduzir suas retenções com o departamento de folha de pagamento.
Resposta
Para muitas pessoas, a compra de uma casa com hipoteca os leva da dedução padrão para a especificação de suas deduções.
Isso significa que os juros da hipoteca, os pontos e o imposto sobre a propriedade podem movê-los acima do dedução padrão. Outros itens que agora serão importantes para determinar as deduções discriminadas incluem imposto de renda estadual, caridade e, dependendo do estado, um imposto de propriedade pessoal.
Não é incomum que uma pessoa pague significativamente menos impostos depois de comprar uma casa com hipoteca, se não houver outras alterações (como um novo casamento e filhos). Se você não fez nenhuma alteração no W-4 pela última vez ano, espero que o seu reembolso cresça significativamente.
Dependendo de quando você acertou a casa no ano passado, no segundo ano essas deduções relacionadas à casa podem ser ainda maiores. Enquanto os pontos pagos serão zero, os juros e IPTU serão válidos para 12 meses.
Depois de declarar seus impostos este ano, você pode consultar este site em busca de perguntas sobre como ajustar seu W-4 para minimizar seu próximo reembolso e outras diretrizes importantes.
Resposta
É normal ter uma grande mudança em seu retorno quando você faz grandes mudanças em suas deduções fiscais. As deduções de juros hipotecários, pontos pagos e imposto sobre a propriedade reduziram suas obrigações fiscais, mas você não fez nenhuma alteração nas taxas de retenção na fonte (o que poderia ser feito preenchendo outro W-4 com seu empregador).
No próximo ano, se não houver outras alterações, você deve esperar um reembolso menor, porque não receberá uma dedução pelos pontos pagos (a menos que refinancie sua casa e pague com pontos novamente). A cada ano, conforme você paga sua hipoteca , a dedução dos juros da hipoteca também diminuirá.
Se você decidir enviar outro W-4 diminuindo a retenção na fonte, poderá receber mais em cada contracheque e um reembolso menor no próximo ano. O O IRS tem uma calculadora para ajudá-lo a selecionar o valor apropriado de retenção na fonte.