Parece que foi um golpe errado.

Se o banco lhe der um cheque administrativo, esse cheque é bom para o valor – ele não vai pular a menos que o próprio banco dobre. Mas o banco ainda pode ir atrás de você para obter reembolso, se considerar que foi pago devido a falsas impressões.

Tente escrever para o banco, explicando toda a situação como você fez aqui, e receba-os para responder por escrito sobre se o cheque de $ 883 e os esperados $ 12 ainda são seus.

No caso de as coisas ficarem mais feias, você gostaria que o registro em papel mostrasse que você tem sido franco em seus negócios.

Não se deixe enganar pela linha da Western Union. Se ele precisar fazer um pagamento para outra pessoa, ele pode fazer isso sozinho, sem envolver você – se ele quiser que o excesso seja devolvido para si mesmo, só piora a situação.

Sim, é um golpe. Todas as bandeiras vermelhas estão aí.

A maioria dos golpistas não parecem golpistas porque, se parecessem, não iriam ser capaz de enganar as pessoas.

O cheque administrativo que você recebeu do banco parece ser genuíno. Talvez o dinheiro estivesse em uma conta associada que você esqueceu que possuía, talvez ele o tivesse depositado e pretendia recuperá-lo mais tarde, de uma forma ou de outra.

Comentários

• ” A maioria dos golpistas não ‘ t parecem golpistas porque …. ” Na verdade, isso é completamente falso (tanto a premissa quanto a conclusão). Os golpistas podem enganar mais pessoas se parecerem golpistas, de modo que apenas pessoas crédulas respondem em primeiro lugar. Consulte microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard talvez possa ser esclarecido. ” A maioria dos golpistas não ‘ t parecem golpistas para aqueles que são enganados … ”

Lavagem

Eu acho ele está usando uma série de fundos roubados (talvez comprados na dark web) para retransmitir para sua conta. Dessa forma, você lida com as autoridades antifraude, mas é claro, você é inocente. Claro, parte do dinheiro é apreendido, mas parte é liberada com sucesso (ou seja, não foi detectado como depósito fraudulento pelo banco) – e agora o “papaizinho” quer que você envie uma parte para ele receber algumas frutas.

Então, essencialmente, não é você que está perdendo dinheiro aqui. Nem está tentando roubar diretamente de você. Claro, se você fornecer informações confidenciais, ele pode retirar de sua conta, mas isso parece ir além do objetivo desse golpe específico.

Comentários

• O que significa comprar fundos roubados na dark web? Ele ‘ está comprando dinheiro sujo com desconto e usando-o para lavá-lo dessa maneira? Nesse caso, parece-me que deveria haver formas mais eficientes de lavagem de dinheiro, especialmente sem usar um banco e possivelmente envolvendo as autoridades. Mas o que eu sei? Eu uso o dinheiro que imprimo em lojas locais; – >)
• @BobBaerker você ‘ está pensando muito pequeno . Você poderia lavar o salário de uma pessoa normal dessa forma, você não poderia ‘ t lavar 100 vezes mais. E o objetivo não é ‘ obter coisas em si, é ‘ s fazer com que o dinheiro não pareça roubado para que possa ser usado em outras formas além de dinheiro.
• @Dan Neely – Acho que você não entendeu o ponto da minha pergunta e foi desviado por minha piada sobre minha impressão de dinheiro falso (um objetivo de obter ” coisas “). Como você usa o dinheiro de outras maneiras além de dinheiro? Dinheiro depositado na conta. Dinheiro retirado da conta. Dinheiro enviado para a Nigéria.
• Os fundos roubados do @BobBaerker precisam ser lavados de alguma forma para evitar que sejam incluídos em cheques de atividades incorretas pelos bancos, como aconteceu com o OP. Você não pode ‘ colocar milhões em dinheiro em sua conta sem levantar um grande número de bandeiras vermelhas, então o crime organizado passa por grandes contorções para esconder as origens ilícitas de seu dinheiro tentando fazer parece uma renda normal.
• @BobBaerker Se os fundos roubados estão em um banco, como você os lava sem usar um banco? Por exemplo, muitas vezes o que você compra são as credenciais de banco on-line ‘ de outras pessoas. Veja aqui para um exemplo.

Então, como outros escreveram, sim, é um golpe .

O interessante parte aqui é a reação do banco.

O que deveria ter acontecido:

• seu suposto pai de açúcar que não trabalha para a Unicef e não nasceu na Califórnia envia dinheiro para sua conta usando algum meio fraudulento
• você recebe o dinheiro
• você envia parte do dinheiro para ele via Western Union, que você nunca poderá receber de volta
• o pagamento inicial é cancelado quando o banco descobre que é fraudulento
• então você perdeu o dinheiro que enviou

O que aparentemente aconteceu é que o banco detectou que o pagamento de $ 1200 era fraudulento muito rapidamente, bloqueou-o e fechou sua conta. Eles (ainda) não detectaram que o pagamento de $ 900 também era fraudulento , pensei que isso era legítimo e enviou esse dinheiro (sem algumas taxas ou algo semelhante).

Agora, o problema é que o banco pode, em algum momento, descobrir que aqueles $ 900 também são fraudulentos e decidir que você precisa reembolsá-los . Não vai ser necessariamente fácil para eles, mas esteja preparado para problemas.

O outro problema é que, como você recebeu, pegou e usou o dinheiro, você pode ser considerado um cúmplice em uma operação fraudulenta (pode ser cheques falsificados, contas bancárias hackeadas ou cartões de pagamento, lavagem de dinheiro …).

• Claro, não envie nada via Western Union para ninguém que você realmente não conhece fisicamente (e você é certifique-se de que a pessoa que está pedindo para você enviar é realmente a pessoa que dizem ser) .

• Não diga isso pessoa nada. Não os bloqueie. Aguarde as instruções do próximo ponto

• Vá para a polícia e deixe-os saber o que aconteceu. As chances de pegar o golpista são mínimas, mas:

  • eles poderiam pegá-los
  • se as coisas correrem muito mal, você está no lado direito, e deve ajudar a evitar que você seja considerado cúmplice
  • ajuda a detectar e bloquear novas tentativas

Mas esteja preparado para pagar os $ 900 .

Comentários

• Esteja preparado para pagar $ 900, mas não ‘ t seja pró-ativo demais com isso. Em particular, certifique-se de que ‘ s reembolsado ao legítimo proprietário. E esse provavelmente não é o seu banco. Você deseja evitar ter que reembolsar $ 900 duas vezes, uma para o banco e outra para a vítima, portanto, exija que o banco confirme sua vontade assumir a obrigação legal de reembolsar a vítima (ou seja, confirmar que ‘ está fora do gancho).

A solicitação para você sacar um cheque, ficar com algum e passar adiante é um golpe clássico. Geralmente não há um motivo legítimo para pedir a alguém para fazer isso e é uma maneira fácil de lavar dinheiro.

O golpista envia dinheiro por meio de cheque ou transferência direta. Esse dinheiro está sujo de certa forma que provavelmente não será notado por alguns dias. Você recebe isto. O sistema bancário hoje em dia é bom em detectar fraudes e seu banco removerá o dinheiro de sua conta ao descobrir que o dinheiro foi roubado ou enviado de forma fraudulenta ou qualquer outra coisa.

Se você acabou de deixar o dinheiro em seu conta, ele vai e vem e você não terá nenhum problema. Se você repassou algum dinheiro para outra pessoa, isso será considerado uma transferência legítima e você não poderá chamá-lo de fraudulento e recuperá-lo. Você fica sem o dinheiro que mandou, bem como o que guardou, e a pessoa desonesta no final fica com ele. Claro, você pode processar, se tiver dinheiro para iniciar um processo, mas sem dúvida descobrirá que o golpista não está em nenhuma jurisdição que “preste atenção.

tl; dr: Qualquer pessoa que lhe pedir para aceitar dinheiro dele e enviar parte dele de volta, ou para outro destino, é um golpista. Não coopere e não continue lidando com a pessoa.

Comentários

• Por que você diz: ” Se você acabou de deixar o dinheiro em sua conta “? Ela deixou o dinheiro na conta até o banco encerrar a conta e enviar um cheque para o restante saldo. Ela até ligou para o banco para confirmar se o cheque era legítimo.

Você provavelmente cúmplice na lavagem de dinheiro. O golpista está usando você como um terceiro para fazer o ciclo do dinheiro. Você está receber fundos de outras pessoas enviados a você, como um teste, então é solicitado que envie a ele por meio de uma conta bancária válida que você não sinalizará como comprometida. Sua conta foi investigada porque o dinheiro foi enviado a você pela conta de outra pessoa que sinalizou que estava comprometida, portanto, os fundos foram congelados.

100% SCAM. Leia minha história, semelhante à sua.

Isso aconteceu comigo na Austrália. Eu estava procurando um emprego desesperadamente e acabei mandando um e-mail para uma empresa que estava procurando um assistente de marketing ou algo parecido. Depois de contatá-los, poucas horas depois, recebi uma ligação que eles queriam me contratar, eles estavam procurando meu perfil e se eu pudesse começar o mais rápido possível.

Tudo parecia bom demais para ser verdade, eu estava indo para ganhar aproximadamente 2.000 AUD / mês mais comissões, trabalhando meio período. Eu não sabia o que fazer, quando ou para onde deveria ir, mas assinei um contrato que eles me enviaram. Eu li tudo e parecia legítimo.

Eu tinha 18 anos , sozinho na Austrália pegando dinheiro emprestado com minha mãe, morando em um apartamento compartilhado com 5 pessoas em um quarto compartilhado com 2 pessoas pagando 180 $ semanais e comendo arroz + atum em cada refeição, para sobreviver com o menos dinheiro que pudesse para não conseguir minha mãe quebrou.

Depois de alguns dias assinando o contrato, recebi uma ligação, era quase 21h. Eles queriam que eu fosse ao banco mais próximo e sacasse $ 2500 que me enviaram e fui para um Western Union e enviá-lo para algum lugar. Eles não especificaram para onde enviá-lo até que eu retirei e estivesse pronto para enviar. Tive que mandar e mandei e como era a primeira vez que mandava ficava com toda a comissão que era de 300 $ dólares.

Eu sabia que algo não estava indo como deveria, parecia ilegal, mas no momento eu não estava percebendo o que estava acontecendo.

De qualquer forma, acabei com 300 $ dólares e uma cara feliz no momento. Na manhã seguinte, meu banco fechou minha conta. Fui imediatamente ao banco e perguntei o que havia acontecido. Depois de 2 horas no banco, o dinheiro que retirei foi roubado e lavado através de mim. Alguém me usou e eu apenas caí no golpe. Acabei falando com a polícia pelo telefone do banco, passei todas as informações que tinha sobre essa tripulação para a polícia. No final deu tudo certo, mas foi uma experiência.

Comentários

• você acabou tendo que pagar 2500?
• Não, eu só tive que pagar a comissão de 300 $ que ganhei, que foi completamente justo. Eles me devolveram o dinheiro (o que eu tinha na conta bancária antes de fechá-la).