Eu estava em uma loja de varejo hoje e essas pessoas estavam discutindo como é fácil para as pessoas usarem cartões de crédito roubados e comprarem os cartões-presente Visa sem sendo rastreado depois de comprar os cartões-presente.
Acho isso muito difícil de acreditar porque
A) quando você compra um cartão-presente Visa, eles enviam o número do cartão-presente ao servidor para a empresa que possui esses cartões-presente para ativá-lo e tenho certeza de que eles registram em qual loja isso aconteceu também.
B) Tenho certeza de que eles podem monitorar o cartão-presente e ele deixará um rastro de papel como um cartão de crédito.
Estou errado?
Comentários
- Os cartões-presente são comprados online para fazer isso mais difíceis de rastrear, trocados ou vendidos com desconto para terceiros.
- Onde eu moro, estes " cartões de crédito presente " podem ser comprados em supermercados. Contanto que você pague em dinheiro, eu duvido que possa ser rastreado, como cartão SIM pré-pago (se os devidos cuidados forem tomados)
- Meu cartão de débito foi usado no fim de semana para comprar vários desses. Eu tenho certeza porque liguei para as lojas Walgreens onde ele era usado e eles puderam ver exatamente o que o criminoso havia comprado. Então, esses cartões pré-pagos estão de alguma forma vinculados ao meu cartão de débito? Se a pessoa usar o cartão pré-pago, a polícia poderá rastrear e vincular as compras feitas com esse cartão ao meu cartão de débito para tentar encontrar essa pessoa?
Resposta
A) Sim, eles controlam as compras. Quase todos os cartões-presente pré-pagos exigem alguma forma de registro, onde coletam diferentes dados sobre você: nome, endereço, código postal, número de telefone, etc.
B) Sim. O cartão-presente se torna uma conta e você pode revisar seu histórico de compras como um cartão de crédito normal.
No entanto, você pode ser um mentiroso ao ativar o cartão e inserir informações falsas. Você pode ir a uma loja razoavelmente longe, ou a uma loja muito movimentada (minha farmácia local está sempre cheia). Você também pode pagar com dinheiro, o que significa que você não tem registros de uma operadora de cartão de crédito para vincular sua identidade. E, se você for esperto com suas compras (não tente encomendar medicamentos para sua casa), eles podem “t obter qualquer informação do comerciante.
tl; dr: Se você tiver dinheiro, evita a maior parte do rastreamento. Se você mentir para a empresa, é muito fácil evitar a identificação.
Comentários
- Com dinheiro, isso vale apenas para moedas. um número único (a menos que ' falsifiquem). Experimente Bitcoins, diamantes, pepitas de ouro.
- @ ott– Considerando que a participação dos leões nos varejistas não fazer um balanço dos números de série nas notas bancárias à medida que chegam e partem, imagino que amarrar um número de série em uma nota bancária a um indivíduo seria, na melhor das hipóteses, uma tarefa monolítica.
- @ott: todas as transações de bitcoins são registrado em um livro-razão público (a cadeia de blocos) e é bastante fácil de rastrear. Há muitas advertências para usar o Bitcoin de uma forma não rastreável, a menos que você cuide dessas advertências, geralmente é mais fácil não rastrear com dinheiro do que com Bitcoin.
- @DKNUCKLES Quando a loja envia seus ganhos em dinheiro para o banco (diariamente, para qualquer loja de médio porte), todos os números de série são digitalizados.
Resposta
A) Pessoalmente, comprei vários cartões-presente VISA. Embora nenhum registro seja necessário para ativar o cartão em si, se desejar comprar itens online, pode ser necessário registrar um código postal. Você pode inserir seu ZIP local ou mesmo um ZIP de todo o país, desde que esteja alinhado com as informações de faturamento que você fornece ao comerciante online (aquele pelo qual a transação será realizada, desde que haja fundos).
B) Todas as transações feitas com o cartão são rastreadas e revisadas através do Go Wallet ou Vanilla VISA, mas o registro em papel é nulo porque não há nome ou informações de contato vinculadas ao cartão.
A conversa que você ouviu por acaso também pode estar relacionado à compra de vales-presente online com dados de cartão já roubados, caso em que seria muito mais difícil para as agências de aplicação da lei rastrear o criminoso.