Am efectuat o plată în avans pentru un vehicul în numerar pentru 10.000 USD și un formular 8300 a fost trimis la IRS

Acest lucru este o înregistrare a unei tranzacții efectuate în numerar de peste 10.000 USD. Acest lucru nu are nicio legătură cu impozitele dvs., este doar un lucru anti-spălare a banilor.

Dacă ați ieșit săptămâna viitoare și ați cumpărat o altă mașină cu numerar, atunci ați continuat să faceți săptămâna respectivă după săptămână, cineva s-ar opri în cele din urmă și vă va pune câteva întrebări cu privire la de unde provin acești bani și de ce cumpărați atât de multe mașini. numerarul nu este ilegal, doar suspect.) Din moment ce tocmai ați cumpărat o singură mașină, IRS va fi sigur că o va înregistra și o va ignora.

Comentarii

• Mă întreb dacă ar fi considerat structurant dacă ați merge la un dealer o lună și ați cumpărat o mașină uzată de 9000 USD cu numerar literal, apoi ați revenit în luna următoare și ați schimbat-o cu o mașină de 18.000 USD, apoi 27.000 USD , etc.
• Da, structurarea este practic orice faceți pentru a evita completarea unui formular 8300. Este ' foarte larg. Eu ' Voi nota, de asemenea, că buyin g și vânzarea unei mașini au documente atașate, deci ' nu zburați exact sub radar.
• @stannius Probabil că suma totală a tranzacției ar continua să fie de 18.000 de dolari, chiar dacă l-ați tranzacționat. (Desigur, kilometrajul real va varia foarte mult)
• Ei bine, a doua tranzacție va avea aproape sigur o diferență de peste 10.000 USD, deoarece nu există ' modul în care ' primești 9K $ înapoi pentru mașina uzată o lună mai târziu.
• @TJL … cu excepția cazului în care ' este un fel de schemă cu sprijinul reprezentanței auto.

Întrebarea dvs. este,

Ce face IRS cu formularele 8300 pe care le primesc?

În esență, acestea transmit datele din formular către FinCEN, care le folosesc pentru a ajuta la urmărirea mișcării banilor.

În cazul formularului 8300, IRS nu întreprinde în mod inerent nicio acțiune, iar formularul nu este direct legat de impozitele pe venit sau orice alt proces administrat de IRS. comunitatea federală de informații: furnizează date financiare altor organizații de informații și de combatere a criminalității, iar formularul 8300 joacă un rol în construirea informațiilor pe care le furnizează.

În cele din urmă, misiunea FinCEN este de a urmări mișcarea banilor. Acest lucru nu implică faptul că simplul fapt de a muta bani este ilegal, desigur, dar banii sunt legați de aproape toate activitățile semnificative din cultura noastră – legale și ilegale. pentru a urmări sau a prinde infractori. Deci, este important ca FinCEN să poată urmări banii.

În lumea noastră digitală modernă, o mare parte din „urmele de bani” sunt deja catalogate. Dacă mergeți la banca dvs. și solicitați să trimiteți 100.000 de dolari prietenului dvs., banca va ține evidența tranzacției respective, iar FinCEN va avea în esență acces la acea evidență. În mod similar, dacă faceți orice altă tranzacție electronică , FinCEN are deja acces la date despre tranzacția respectivă, deoarece tranzacțiile electronice pot fi urmărite în mod inerent.

Cu toate acestea, numerarul este diferit. Nu există un mecanism inerent de urmărire a numerarului. nu ar fi nicio modalitate de a urmări ce s-a întâmplat cu acea sumă de bani odată ce a intrat t a ramurii. Cu alte cuvinte, dacă decideți că nu doriți să trimiteți 100.000 de dolari prietenului dvs. și, în schimb, le dați un sac de o mie de sute de dolari, FinCEN nu are modalitate de a urmări tranzacția respectivă. Aceasta este o potențială lacună, deoarece persoanele care doresc să fie în afara radarului pot opera doar cu numerar și pot evita orice urmărire. Ca atare, guvernul a instituit controale pentru a-l ajuta să urmărească mișcarea unor sume mari de numerar, cerând depunerea anumitor rapoarte. Exemple notabile includ:

• Tranzacțiile în numerar care implică o bancă ( sau anumite entități de tip bancar, cum ar fi cazinourile) sunt raportate să înregistreze FinCEN prin formularul 112, Raport de tranzacție valutară . Banca este responsabilă pentru această raportare (nu dvs. , consumatorul). Băncile sunt responsabile să depună acest raport pentru orice tranzacții în numerar în valoare totală de peste 10.000 USD într-o singură zi de către o singură persoană.
• Tranzacțiile în numerar nu care implică o bancă, dar peste 10.000 USD, sunt raportate la IRS prin formular 8300 , după cum ați descoperit.
• Orice tranzacții suspecte care au loc la o bancă sau altă instituție financiară sunt raportate prin intermediul unui SAR (suspect Raport de activitate) ca modalitate de a semnaliza activitățile. Adesea, „este un SAR care va declanșa utilizarea datelor raportate în formularul 8300.

Să ne uităm înapoi la exemplul dvs. și să acoperim câteva scenarii posibile:

• Dacă dumneavoastră și dealerul auto sunteți amândoi complet superiori în ceea ce privește finanțele dvs., nimeni nu se va uita niciodată la datele care au fost colectate în formularul respectiv.
• Dacă ați făcut-o ceva neobișnuit, cum ar fi să intru mâine în banca ta cu o pungă uriașă de numerar și casierul a ales să depună un SAR, orice agenție de aplicare a legii investigată ar merge probabil să se uite la Formularul 8300 care a fost depus (precum și orice înregistrare electronică semnificativă despre conturile tale ) ca o modalitate de a înțelege dacă au existat infracțiuni în curs (de exemplu, spălare de bani sau venituri din contabilitate).
• Dacă dealerul de mașini a fost prins făcând ceva suspect sau ilegal, forțele de ordine se pot uita la dvs. Formularul 8300 pentru a încerca să stabiliți dacă ați fost cumva în tranzacție.
• În mod similar, și poate mai suculent, dacă cărțile dealerului auto nu au fost adăugați pentru că unul dintre angajați mergea acasă cu câte o pungă cu numerar, din când în când, sau foloseau reprezentanța auto pentru a vinde droguri, Formularul 8300 ar putea fi examinat pentru a stabili dacă ați fost în tranzacție .

Comentarii

• Acest ' este un punct corect. Nu ' nu sunt sigur " portiță " este nici termenul potrivit. ' voi edita odată ce ' am avut șansa de a reflecta.
• Dacă OP a luat 10000 $ în numerar de la banca sa, probabil că vor fi menționat că în Raportul lor de tranzacție valutară și FinCEN nu ar trebui să aibă nicio problemă la reconcilierea celor două rapoarte. (accent " ar trebui ")

Dacă aveți orice tip de autorizare de securitate, veți fi întrebat și despre transferul de bani și de ce. Am scos un CD de economii de 10.000 de la o bancă pentru numerar și am fost întrebat despre acest lucru când am efectuat revizuirea autorizației. scopuri de monitorizare a spălării banilor.