Sună ca o înșelătorie greșită.

Dacă banca îți dă cecul unui casier, acel cec este bun pentru valoare – nu va sări decât dacă banca însăși se îndoaie. Dar banca ar putea să vină în continuare după dvs. pentru rambursare dacă consideră că a fost plătită din cauza impresiilor false.

Încercați să scrieți băncii, explicând întreaga situație așa cum ați terminat aici și obțineți-le să vă răspund în scris despre dacă cecul de 883 USD și cei așteptați de 12 USD vă mai rămân de păstrat.

În cazul în care lucrurile devin mai urâte, ați dori ca traseul de hârtie să arate că ați fost a fost deasupra consiliului în relațiile dvs. .

Nu vă încadrați în linia Western Union. Dacă are nevoie să plătească altcuiva, îl poate face singur fără să te implice – faptul că dorința ca excesul să fie redirecționat către el însuși îl face și mai rău.

Da, este o înșelătorie. Toate steagurile roșii sunt acolo.

Majoritatea escrocilor nu par a fi escroci, deoarece dacă ar face-o, nu ar fi să poți înșela oamenii.

Cecul de casier pe care l-ai primit de la bancă pare că a fost autentic. Poate că banii se aflau într-un cont asociat pe care l-ați uitat, probabil că el l-a depus și intenționa să-i recupereze mai târziu, într-un fel sau altul.

Comentarii

• ” Majoritatea escrocilor nu au ‘ Nu par escroci pentru că …. ” De fapt, acest lucru este complet fals (atât premisa, cât și concluzia). Escrocii pot înșela mai mulți oameni dacă par escroci, astfel încât numai oamenii creduli răspund în primul rând. Consultați microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard poate se poate clarifica. ” Majoritatea escrocilor nu ‘ nu par escroci celor care sunt înșelați … ”

Spălare

Cred el folosește o serie de fonduri furate (poate achiziționate de pe web-ul întunecat) pentru a vă retransmite contul. În acest fel, vă ocupați de autoritățile antifraudă, dar, desigur, sunteți nevinovat. Sigur, o parte din bani se confiscă, dar unii se curăță cu succes (de ex. Nu sunt detectați ca depunere de fraudă de către bancă) – iar acum „tăticul zahărului” vrea să-i trimiți o reducere, astfel încât să poată primi niște fructe.

Deci, în esență, nu sunteți cel care pierde bani aici. Nici nu încearcă să fure direct de la tine. Desigur, dacă oferiți informații sensibile, acesta se poate retrage din contul dvs., dar acest lucru pare să fie în afara acestui punct înșelătorie.

Comentarii

• Ce înseamnă achiziționarea de fonduri furate pe dark web? El ‘ cumpără numerar murdar cu reducere și îl folosește pentru a-l spăla în acest mod? În caz afirmativ, mi s-ar părea că ar trebui să existe modalități mai eficiente de spălare a banilor, în special fără utilizarea unei bănci și, eventual, implicarea autorităților. Dar ce știu? Folosesc banii pe care îi imprim la magazinele locale; – >)
• @BobBaerker ‘ te gândești prea mic . Ați putea spăla un salariu de persoane normale în acest fel, nu ați putea ‘ să spălați de 100 de ori mai mult. Și obiectivul nu este ‘ t pentru a obține lucruri în sine, este ‘ s pentru a face ca banii să nu fie furați, astfel încât să poată fi folosiți alte modalități decât numerarul.
• @ Dan Neely – Cred că ți-ai pierdut ideea întrebării și ai fost distrus de șansa mea despre tipărirea banilor mei falsificați (un obiectiv de a obține ” chestii „). Cum folosiți banii în alte moduri decât în numerar? Numerar depus în cont. Numerar retras din cont. Numerar trimis în Nigeria.
• Fondurile furate @BobBaerker trebuie spălate într-un fel, pentru a evita să fie măturați de bănci în verificări de activitate proastă, așa cum s-a întâmplat cu PO. Nu poți ‘ să introduci milioane de bani în contul tău fără să ridici un număr mare de steaguri roșii, astfel încât criminalitatea organizată trece prin contorsiuni masive pentru a ascunde originile ilicite ale banilor lor, încercând să facă arată ca un venit normal.
• @BobBaerker Dacă fondurile furate se află la o bancă, cum le spălați fără a utiliza o bancă? De exemplu, adesea ceea ce cumpărați este acreditările bancare online ale altor persoane ‘. Consultați aici pentru un exemplu.

Deci, așa cum au scris alții, da, este o înșelătorie .

Interesant o parte aici este reacția băncii.

Ce trebuia să se întâmple:

• presupusul tău tată de zahăr care nu lucrează pentru Unicef și nu s-a născut în California trimite bani în contul dvs. utilizând unele mijloace frauduloase
• primiți banii
• îi trimiteți o parte din bani către Western Union, pe care nu îi puteți primi vreodată
• plata inițială este anulată atunci când banca află că este frauduloasă
• așa că ați pierdut banii pe care i-ați trimis

Ceea ce se întâmplă aparent este că banca a detectat că plata de 1200 USD a fost frauduloasă foarte repede, a blocat-o și a închis contul dvs. Nu au detectat (încă) că plata de 900 USD a fost, de asemenea, frauduloasă , credeam că acest lucru a fost legitim și v-a trimis acei bani (minus unele comisioane sau altele asemenea).

Acum, problema este că banca ar putea afla la un moment dat că acei 900 $ au fost și frauduloși și decideți că trebuie să le rambursați . Nu va fi neapărat ușor pentru ei, dar fiți pregătiți pentru probleme.

Cealaltă problemă este că, după cum ați primit, luat și folosit banii, ați putea fi considerat un complice într-o operațiune frauduloasă (ar putea fi falsificate cecuri, conturi bancare pirate sau carduri de plată, spălare de bani …).

• Desigur, nu trimiteți nimic prin Western Union oricui nu știți cu adevărat, fizic (și sunteți sigur că persoana care îți cere să o trimiți este de fapt persoana pe care o spune că este) .

• Nu spune asta Persoană ceva. Nu-i bloca. Așteptați instrucțiunile de la punctul următor

• Mergeți la poliție și spune-le ce s-a întâmplat. Șansele lor de a-l prinde pe escroc sunt mici, dar:

  • ar putea să-i prindă
  • dacă lucrurile merg foarte prost, ești pe partea dreaptă și ar trebui să vă împiedice să fiți considerat complice
  • îi ajută să detecteze și să blocheze alte încercări

Dar fii pregătit să plătești înapoi $ 900 .

Comentarii

• Fiți pregătit să plătiți înapoi la 900 USD, dar nu ‘ nu fiți prea proactivi cu acesta. În special, asigurați-vă că ‘ a fost rambursat proprietarului de drept. Și probabil că nu este banca dvs. Doriți să evitați să rambursați 900 USD de două ori, o dată către bancă și o dată către victimă, deci solicitați ca banca să confirme că va fi preluați obligația legală de rambursare a victimei (de exemplu, confirmați că ‘ sunteți deconectat).

Solicitarea pentru dvs. încasează un cec, păstrează-ți și transmite-ți câteva este o înșelătorie clasică. De obicei, nu există niciun motiv legitim pentru a solicita cuiva să facă acest lucru și este o modalitate ușoară de a spăla bani.

Escrocul îți trimite bani prin cec sau transfer direct. Acești bani sunt murdari într-un fel. care probabil nu va fi observat câteva zile. Tu îl primești. În prezent, sistemul bancar este bun pentru a face față fraudei, iar banca dvs. va elimina banii din contul dvs. atunci când va constata că banii au fost furați sau trimiși în mod fraudulos sau orice altceva.

Dacă tocmai ați lăsat banii în cont, va veni și va dispărea și nu veți avea nicio problemă. Dacă ați transferat niște bani unei alte persoane, atunci acesta va fi considerat un transfer legitim și nu veți putea să-l numiți fraudulos și să îl recuperați. Sunteți doar banii pe care i-ați trimis, precum și ceea ce ați păstrat, iar persoana necinstită de la sfârșit îi are. Sigur, puteți da în judecată dacă vă puteți permite să începeți un proces, dar veți găsi, fără îndoială, că escrocul nu se află în nicio jurisdicție care nu va acorda nicio atenție.

tl; dr: Oricine vă cere să acceptați bani de la ei și să îi trimiteți o parte din aceștia înapoi sau către o altă destinație, este un escroc. Nu cooperați și nu continuați să tratați cu persoana respectivă.

Comentarii

• De ce spuneți: ” Dacă tocmai ați lăsat banii în contul dvs. „? A lăsat banii în cont până când banca a închis contul și a trimis un cec pentru restul A sunat chiar la bancă pentru a confirma că cecul este legitim.

Cel mai probabil ești un complice în spălarea banilor. escrocul te folosește ca terță parte pentru a trece prin bani. Ești primind fonduri altor popoare, ca test, vi se solicită să le trimiteți printr-un cont bancar valid pe care nu îl veți semnaliza ca fiind compromis. Contul dvs. a fost investigat deoarece banii v-au fost trimiși de la un cont altcineva care a semnalat că este compromis, prin urmare, fondurile sunt înghețate.

100% înșelătorie. Citește povestea mea, similară cu a ta.

Acest lucru mi s-a întâmplat înapoi în Australia. Căutam un loc de muncă cu disperare și, în cele din urmă, am trimis un e-mail unei companii care căutau un asistent de marketing sau ceva de genul acesta. După ce i-am contactat, câteva ore mai târziu am primit un telefon pe care doreau să-l angajeze, căutau profilul meu și dacă aș putea începe cât mai curând posibil.

Totul părea prea bine ca să fie adevărat, mă duceam pentru a câștiga în jur de 2000 AUD / lună plus comisioane, lucrând la jumătate. Nu știam ce trebuie să fac, nici când, nici unde trebuie să merg, dar am semnat un contract pe care mi l-au trimis. Am citit totul și mi s-a părut legitim.

Aveam 18 ani , singur în Australia, împrumutând bani de la mama mea, locuind într-un apartament comun de 5 persoane într-o cameră comună de 2 persoane, plătind săptămânal 180 $ și mâncând orez + ton fiecare masă, pentru a supraviețui cu mai puțini bani pentru a nu-mi lua mama s-a rupt.

După câteva zile de la semnarea contractului, am primit un apel, era în jurul orei 21.00. Au vrut să merg la cea mai apropiată bancă a mea și să retrag 2500 $, m-au trimis și merg la o uniune occidentală și nu l-au trimis undeva. Nu au specificat unde să-l trimit până nu l-am retras și am fost gata să îl trimit. A trebuit să-l trimit și l-am trimis și pentru că era prima dată când trimiteam, aș păstra toată comisia care era de 300 de dolari.

Știam că ceva nu merge așa cum ar trebui, mi s-a părut ilegal, dar momentan nu realizam ce se întâmplă.

Oricum, am ajuns cu 300 $ dolari și o față fericită în acest moment. Dimineața următoare banca mi-a închis contul. M-am dus instantaneu la bancă și am întrebat ce s-a întâmplat. După 2 ore în bancă, banii pe care i-am retras au fost furați și spălați prin mine. Cineva m-a folosit și eu doar am căzut în înșelătorie. Am ajuns să vorbesc cu poliția prin telefonul băncii, am dat poliției toate informațiile pe care le aveam despre acest echipaj. În cele din urmă totul a mers bine, dar o astfel de experiență.

Comentarii

• ați ajuns să plătiți 2500?
• Nu, a trebuit să plătesc doar comisionul de 300 $ pe care l-am câștigat, care a fost complet corect. Mi-au dat banii înapoi (cel pe care îl aveam în contul bancar înainte de a-l închide).