Jag var i en butik idag, och dessa människor diskuterade hur lätt det är för människor att använda stulna kreditkort och köpa dessa presentkort utan spåras efter att de köpt presentkorten.
Jag tycker det är mycket svårt att tro eftersom
A) när du köper ett presentkort för visum skickar de presentkortnumret till servern till företaget som äger presentkortet för att få det att aktivera det, och jag är säker på att de loggar in vilken butik som också hände.
B) Jag är säker på att de kan övervaka presentkortet och det kommer att lämna ett pappersspår precis som ett kreditkort.
Har jag fel?
Kommentarer
- Presentkort köps online för att göra det svårare att spåra, sedan handlas eller säljs med rabatt till en tredje part.
- Där jag bor, dessa " presentkreditkort " kan köpas i livsmedelsbutiker. Så länge du betalar kontant, tvivlar jag på att det kan spåras, som förbetalt SIM-kort (om korrekt försiktighet vidtas)
- Mitt betalkort användes under helgen för att köpa flera av dessa. Jag vet säkert eftersom jag ringde Walgreens-butikerna där den användes och de kunde se exakt vad perpen hade köpt. Så är dessa förbetalda kort på något sätt kopplade till mitt betalkort? Om personen använder det förbetalda kortet kommer polisen att kunna spåra och länka köp som gjorts med det kortet tillbaka till mitt betalkort för att försöka hitta den här personen?
Svar
A) Ja, de håller reda på inköpen. Nästan alla förbetalda presentkort kräver någon form av registrering där de samlar in olika uppgifter om dig: namn, adress, postnummer, telefonnummer etc.
B) Det kommer det. Presentkortet blir ett konto och du kan granska din köphistorik precis som ett vanligt kreditkort.
Du kan dock vara en lögnare när du aktiverar kortet och lägger in falsk information. Du kan gå till en butik som är ganska långt borta, eller till en mycket upptagen butik (mitt lokala apotek är alltid fyllda). Du kan också betala kontant, vilket innebär att du inte har register från ett kreditkortsföretag att koppla din identitet med. Och om du är smart med dina inköp (försök inte beställa droger till ditt hus) kan de ”får ingen information från säljaren.
tl; dr: Om du har kontanter, undviker du det mesta av spårningen. Om du ljuger för företaget är det väldigt enkelt att undvika identifiering.
Kommentarer
- Med kontanter gäller detta bara för mynt. Sedlar har ett unikt nummer (om de inte ' förfalskas). Prova Bitcoins, diamanter, guldklumpar.
- @ ott– Med tanke på att lejonens andel av återförsäljare inte göra en bedömning av serienumren på sedlarna när de anländer och avgår, jag kan tänka mig att binda ett serienummer på sedel till en individ skulle vara en monolitisk uppgift i bästa fall.
- @ott: alla bitcoins-transaktioner är registreras i en offentlig huvudbok (blockkedjan) och det är ganska lätt att spåra. Det finns många försiktigheter att använda Bitcoin på ett spårbart sätt, såvida du inte tar hand om dessa försiktigheter är det vanligtvis lättare att vara spårbar med kontanter än med Bitcoin.
- @DKNUCKLES När butiken skickar in sina kontanta intäkter till banken (dagligen för alla medelstora butiker), skannas alla serienummer.
Svar
A) Personligen har jag köpt flera VISA presentkort. Även om ingen registrering krävs för att aktivera själva kortet, kan du behöva registrera ett postnummer om du vill köpa saker online. Du kan ange ditt lokala ZIP eller till och med ett ZIP från hela landet, så länge det överensstämmer med faktureringsinformationen du ger online-säljaren (den som transaktionen går igenom förutsatt att det finns pengar).
B) Varje transaktion som görs med kortet spåras och granskas via Go Wallet eller vanilj VISA, men pappersspåret är noll eftersom det inte finns något namn eller kontaktinformation kopplat till kortet.
Konversationen du hörde kan också relateras till inköp av presentkort online med redan stulna kortuppgifter, i vilket fall det skulle vara mycket svårare för brottsbekämpande myndigheter att spåra brottslingen.