Gjorde en utbetalning för ett fordon kontant för 10 000 USD och ett formulär 8300 skickades till IRS

Detta är ett register över en transaktion gjord i kontanter över $ 10 000. Detta har inte något att göra med dina skatter, det är bara en penningtvätt sak.

Om du gick ut nästa vecka och köpte en annan bil med kontanter, fortsatte du med att göra den veckan efter vecka skulle någon så småningom stanna förbi och ställa dig några frågor angående var de kontanterna kom ifrån och varför du köper så många bilar. (Om du hade bra svar skulle de vara okej med det; köpa en bil varje vecka med kontanter är inte olagliga, bara misstänkta.) Eftersom du precis har köpt en enda bil kommer IRS nästan säkert bara att arkivera den och ignorera den.

Kommentarer

• Jag undrar om det skulle övervägas att strukturera om du gick in till en återförsäljare en månad och köpte en begagnad bil på 9000 dollar med bokstavliga kontanter och sedan gick tillbaka nästa månad och bytte ut den för en bil på 18 000 dollar och sedan 27 000 dollar osv.
• Ja, strukturering är i grund och botten allt du gör för att undvika att formulär 8300 fylls i. Det ' är riktigt brett. Jag ' Observera också att buyin g och sälja en bil har pappersarbete bifogat, så du ' flyger inte exakt under radaren.
• @stannius Antagligen skulle det totala transaktionsbeloppet fortfarande vara $ 18 000 även om du bytte ut det. (Naturligtvis kommer den verkliga körsträckan att variera väldigt mycket)
• Den andra transaktionen kommer nästan säkert att vara mer än $ 10 000 skillnad, för det finns ' sätt du ' får tillbaka $ 9 000 för begagnad bil en månad senare.
• @TJL … såvida det inte är ' något slags system med stöd från bilhandlaren.

Din fråga är,

Vad gör IRS med formulär 8300 de får?

I huvudsak överför de uppgifterna från formuläret till FinCEN, som använder det för att spåra penningrörelser.

När det gäller Form 8300 tar IRS inte några åtgärder, och formuläret är inte direkt kopplat till inkomstskatter eller någon annan process som IRS hanterar. FinCEN å andra sidan ansvarar för att agera som den ekonomiskt fokuserade medlemmen i USA federala underrättelsetjänsten: de tillhandahåller finansiell information till andra underrättelse- och brottsbekämpande organisationer, och formulär 8300 spelar en roll för att bygga den information de tillhandahåller.

I slutändan är FinCENs uppdrag att spåra penningrörelser. Detta innebär inte att den enkla handlingen att flytta pengar är naturligtvis olaglig, men pengar är kopplade till nästan alla viktiga aktiviteter i vår kultur – lagliga och olagliga. På grund av detta är ”att följa pengarspåret” ofta ett indirekt sätt för att spåra eller fånga brottslingar. Så det är viktigt att FinCEN kan spåra pengar.

I vår moderna digitala värld är mycket av det ”pengarspåret” redan katalogiserat. Om du går till din bank och be att överföra 100 000 dollar till din vän, banken kommer att hålla reda på den transaktionen och FinCEN kommer i princip att ha tillgång till den registreringen. På samma sätt, om du gör någon annan elektronisk transaktion har FinCEN redan tillgång till data om den transaktionen, eftersom elektroniska transaktioner i sig kan spåras.

Kontanter är dock annorlunda. Det finns ingen inneboende spårningsmekanism för kontanter. Även om banker spårade serienumret på kontanter de utfärdade, och till vem, där skulle inte vara något sätt att spåra vad som hände med kontanterna när det gick ou grenens t. Med andra ord, om du bestämmer dig för att inte vilja överföra 100 000 dollar till din vän och istället lämna dem en säck på tusen hundra dollarsedlar, FinCEN har ingen sätt att spåra den transaktionen. Detta är ett potentiellt kryphål, eftersom människor som vill vara utanför radaren bara kan hantera kontanter och undvika spårning.

Som sådan har regeringen infört kontroller för att hjälpa den att spåra rörelsen av stora mängder kontanter genom att kräva att vissa rapporter lämnas in. Anmärkningsvärda exempel är: eller vissa bankliknande enheter, som kasinon) rapporteras att lämna in FinCEN via formulär 112, Valutatransaktionsrapport . Banken ansvarar för denna rapportering (inte du , konsumenten). Bankerna är skyldiga att lämna in denna rapport för eventuella kontanttransaktioner på totalt mer än $ 10 000 på en enda dag av en enda person.