Det låter som en bluff som har gått fel.

Om banken ger dig en kassörscheck, är att check bra för värde – det kommer inte att studsa om inte banken själv viker. Men banken kan fortfarande komma efter dig för återbetalning om de anser att den har betalats ut på grund av falska intryck.

Försök skriva till banken och förklara hela situationen som du har gjort här och få dem för att svara dig skriftligen om checken på $ 883 och de förväntade $ 12 fortfarande är din att behålla.

Om saker blir fulare vill du att pappersspåret visar att du har varit över styrelsen i dina affärer.

Fall inte för Western Union-linjen. Om han behöver göra en betalning till någon annan kan han göra det själv utan att involvera dig – han vill att överskottet ska dirigeras tillbaka till sig själv gör det bara värre.

Ja, det är en bluff. Alla röda flaggor finns.

De flesta bedragare verkar inte som bedragare, för om de gjorde det skulle de inte kunna bluffa människor.

Kassakontrollen du fick från din bank låter som om den var äkta. Kanske fanns pengarna på ett tillhörande konto som du glömde att du hade, kanske hade han gjort det och tänkt att få tillbaka det senare på ett eller annat sätt.

Kommentarer

• ” De flesta bedragare don ’ t verkar som bedragare eftersom …. ” Detta är faktiskt helt falskt (både förutsättningen och slutsatsen). Bedrägerier kan lura fler människor om de verkar som bedragare så att endast lättroende svarar i första hand. Se microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard kanske det kan klargöras. ” De flesta bedragare gör ’ t verkar som bedragare för de som luras … ”

Tvätt

Jag tror han använder en rad stulna medel (kanske köpt på det mörka nätet) för att vidarebefordra till ditt konto. På det här sättet hanterar du myndigheterna mot bedrägerier, men naturligtvis är du oskyldig. Visst, några av pengarna blir beslagtagna, men vissa rensas framgångsrikt (dvs det upptäcks inte som insättning av bedrägeri av banken) – och nu vill ”sockerpappan” att du skickar honom en snitt så att han kan få lite frukt. / p>

Så i princip är det inte du som tappar pengar här. Inte heller försöker han stjäla direkt från dig. Självklart, om du ger känslig information kan han ta ut från ditt konto, men det verkar utöver poängen med just denna bluff.

Kommentarer

• Vad betyder det att köpa stulna medel på det mörka nätet? Han ’ köper smutsiga kontanter till rabatt och använder det för att tvätta det på detta sätt? I så fall verkar det som om det borde finnas effektivare sätt att tvätta pengar, särskilt utan att använda en bank och eventuellt involvera myndigheterna. Men vad vet jag? Jag använder pengarna som jag skriver ut i lokala butiker; – >)
• @BobBaerker du ’ tänker för liten . Du kan tvätta en normal persons lön på det sättet, du kan inte ’ t tvätta 100 gånger så mycket. Och målet är inte ’ t för att få saker i sig, det ’ är för att få pengarna att se ut inte stulna så att de kan användas i andra sätt än som kontanter.
• @Dan Neely – Jag tror att du missade poängen med min fråga och du blev spårad av min quip om mina utskrift av förfalskade pengar (ett mål att få ” grejer ”). Hur använder du pengar på andra sätt än som kontanter? Kontanter sätts in på kontot. Kontanter tas ut från kontot. Kontanter som skickas till Nigeria.
• @BobBaerker stulna medel måste tvättas på något sätt för att undvika att sopas upp i dåliga aktivitetskontroller av bankerna, som det hände med OP. Du kan ’ t lägga in miljoner i kontanter på ditt konto utan att skaffa ett enormt antal röda flaggor, så den organiserade brottsligheten går igenom massiva förvrängningar för att dölja deras olagliga ursprung genom att försöka det ser ut som normal inkomst.
• @BobBaerker Om de stulna medlen finns i en bank, hur tvättar du dem utan att använda en bank? Till exempel är det som du köper ofta andra personers ’ nätbanksuppgifter. Se här för ett exempel.

Så, som andra har skrivit, ja, är det en bluff .

Det intressanta del här är bankens reaktion.

Vad som skulle hända:

• din förmodade sockerpappa som inte fungerar för Unicef och inte föddes i Kalifornien skickar pengar till ditt konto på ett bedrägligt sätt
• du får pengarna
• du skickar en del av pengarna till honom via Western Union, som du aldrig kan få tillbaka
• den ursprungliga betalningen annulleras när banken upptäcker att den är bedräglig
• så att du förlorade pengarna du skickade

Det som uppenbarligen hände är att banken upptäckte att betalningen på $ 1200 var bedräglig mycket snabbt, blockerade den och stängde ditt konto. De upptäckte (ännu) inte att betalningen på $ 900 också var falsk , trodde det detta var legitimt och skickade de pengarna (minus några avgifter eller liknande).

Nu är problemet att banken någon gång kunde upptäcka att de $ 900 också var bedrägliga, och besluta att du måste ersätta dem . Det kommer inte nödvändigtvis att vara lätt för dem, men var beredd på problem.

Det andra problemet är att när du har tagit emot, tagit och använt pengarna kan du betraktas som en medbrottsling i en bedräglig operation (det kan vara förfalskade checkar, hackade bankkonton eller betalkort, penningtvätt …).

• Självklart, skickar inte någonting via Western Union till någon du egentligen inte vet fysiskt (och du är se till att personen som ber dig skicka den faktiskt är den person de säger att de är) .

• Berätta inte det person någonting. Blockera dem inte. Vänta på instruktioner från nästa punkt

• Gå till polisen och låt dem veta vad som hände. Deras chanser att fånga bedragaren är små, men:

  • de kunde fånga dem
  • om det går riktigt dåligt är du på höger sida, och det bör hjälpa till att förhindra att du betraktas som en medbrottsling
  • det hjälper dem att upptäcka och blockera ytterligare försök

Men var beredd att behöva betala tillbaka $ 900 .

Kommentarer

• Var beredd att betala tillbaka till $ 900, men inte ’ t vara för proaktiv med det. Se särskilt till att det ’ betalas tillbaka till den rättmätiga ägaren. Och det är sannolikt inte din bank. Du vill undvika att behöva betala tillbaka $ 900 två gånger, en gång till banken och en gång till offret, så kräva att banken bekräftar att dess vilja ta över den rättsliga skyldigheten att betala tillbaka offret (dvs. bekräfta att du ’ re off the hook).

Begäran du ska göra kontantera en check, behålla lite och skicka vidare är en klassisk bluff. Det finns vanligtvis ingen legitim anledning att be någon att göra det, och det är ett enkelt sätt att tvätta pengar.

Bedrägeriet skickar dig pengar via en check eller direktöverföring. Dessa pengar är smutsiga på ett sätt som förmodligen inte kommer att märkas på några dagar. Du får det. Banksystemet nuförtiden är bra på att komma ikapp bedrägerier, och din bank kommer att ta bort pengarna från ditt konto när du upptäcker att pengarna stulits eller bedrägligt skickats eller vad som helst.

Om du precis har lämnat pengarna i din kontot kommer det att komma och gå och du kommer inte ha något problem. Om du överförde lite pengar till en annan person, kommer det att betraktas som en legitim överföring, och du får inte kalla det bedrägligt och få tillbaka det. Du är bara ute med pengarna du skickade vidare, liksom vad du behöll, och den oärliga personen i slutet har det. Visst, du kan stämma om du har råd att inleda en rättegång, men du kommer utan tvekan att bedragaren är inte i någon jurisdiktion som kommer att ägna någon uppmärksamhet.

tl; dr: Den som ber dig att ta emot pengar från dem och skicka tillbaka en del av dem, eller till en annan destination, är en bedragare. Samarbeta inte och fortsätt inte att hantera personen.

Kommentarer

• Varför säger du: ” Om du precis har lämnat pengarna på ditt konto ”? Hon lämnade pengarna på kontot tills banken stängde av kontot och skickade en check för de återstående Hon ringde till och med banken för att bekräfta att checken var legitim.

Du är sannolikt en medbrottsling i penningtvätt. Bedragaren använder dig som tredje part för att cykla igenom pengar att få andra människors medel skickade till dig, som ett test, uppmanas sedan att skicka till honom via ett giltigt bankkonto som du inte kommer att flagga som komprometterat. Ditt konto undersöktes eftersom pengarna skickades till dig från någon annans konto som flaggade att de hade äventyrats. Därför frystes pengarna.

100% SCAM. Läs min berättelse, liknande din.

Detta hände mig i Australien. Jag letade efter ett jobb utan desperat och så småningom mailade jag ett företag som letade efter en marknadsföringsassistent eller något liknande. Efter att ha kontaktat dem fick jag några timmar senare ett samtal som de ville anställa mig, de letade efter min profil och om jag kunde börja ASAP.

Allt verkade för bra för att vara sant, jag skulle att tjäna omkring 2000 AUD / månad plus provisioner, arbeta på halvtid. Jag visste inte vad jag var tvungen att göra, varken när eller var jag var tvungen att gå men jag tecknade ett kontrakt som de skickade till mig. Jag läste det hela och det verkade legitimt.

Jag var 18 , ensam i Australien och lånade pengar från min mamma, bodde i en delad lägenhet på 5 personer i ett delat rum för två personer och betalade 180 $ varje vecka och åt ris + tonfisk varje måltid, för att överleva med mindre pengar jag kunde för att inte få min mamma bröt.

Efter några dagar efter undertecknandet av avtalet fick jag ett samtal, det var runt 21. De ville att jag skulle gå till min närmaste bank och ta ut 2500 $ de skickade mig och åkte till en västra union och skickade den någonstans. De specificerade inte vart de skulle skicka förrän jag hade dragit tillbaka den och jag var redo att skicka. Jag var tvungen att skicka den och jag skickade den och eftersom det var första gången jag skickade skulle jag behålla all kommission som var 300 $ dollar.

Jag visste att något inte gick som det borde, det verkade ojämnt men just nu insåg jag inte vad som hände.

Hur som helst, jag slutade med 300 $ dollar och ett lyckligt ansikte just nu. Nästa morgon stängde min bank mitt konto. Jag gick direkt till banken och frågade vad som hände. Efter 2 timmar i banken stulades pengarna jag tog ut och tvättade igenom mig. Någon använde mig och jag bara föll i bluffen. Jag slutade prata med polisen via banktelefonen, jag gav all information jag hade om dessa besättningar till polisen. Till slut gick allt bra men en sådan upplevelse.

Kommentarer

• slutade du att betala 2500?
• Nej, jag var bara tvungen att betala den provision på 300 $ som jag tjänade, vilket var helt rättvist. De gav mig pengarna tillbaka (den jag hade på bankkontot innan jag stängde dem).