Min føderale tilbagevenden var $ 2.800, og staten var $ 170 sidste år og $ 4.800 og $ 1.200 i år, hvilket ser ud til, at jeg lavede en fejl et sted at være så høj.
Intet andet væsentligt ændrede sig mellem sidste år og i år udover at købe et hus i Californien. Med formular 1098, der nævner $ 4.670 for rubrik 1 (pant i renter) og $ 4.690 for boks 6 (point betalt ved køb af hovedbolig) samt $ 3.500 for ejendomsskat.
Vil bare dobbelttjekke, at denne type forhøjelse af selvangivelse er normalt for at eje et hus? Jeg vil ikke begå en fejl under arkivering.
Kommentarer
- Det ' er uklart hvad du mener med " returner " her. En selvangivelse er den form, du sender til IRS. Mener du, at du har en højere tilbagebetaling af skat end forventet? (Rimelig med renten & og også sandsynligvis et fradrag for ejendomsskat.) Eller at du skulle sende IRS mere, end du forventede med din returnere?
Svar
Så du har over $ 12.000 i ekstra fradrag og er overrasket over en refusion, som “s 2.000 $ større? Denne “marginale skattesats på 17%. Jeg er overrasket over, at din tilbagebetaling ikke var højere alt andet lige.
I begge tilfælde var dine tilbageholdelser alt for høje. Hvis du forventer lignende aktivitet næste år (som ikke inkluderer de point, du har betalt) Jeg ville overveje at reducere dine tilbageholdelser hos din lønningsafdeling.
Svar
For mange mennesker tager køb af et hus med pant dem fra standardfradraget til specificering af deres fradrag.
Dette betyder, at realkreditrenter, -point og ejendomsskat kan flytte dem over standardfradrag. Andre poster, der nu vil være vigtige for at bestemme de specificerede fradrag, inkluderer statsskat, velgørenhed og afhængigt af staten en personlig ejendomsskat.
Det er ikke usædvanligt, at en person betaler betydeligt lavere skat efter køb af et hus med pant, hvis der ikke er andre ændringer (såsom et nyt ægteskab og børn). Hvis du ikke foretog nogen W-4 ændringer sidst år forventer jeg, at din refusion vokser betydeligt.
Afhængigt af hvornår du bosatte dig i huset sidste år, kunne det andet år disse husrelaterede fradrag være endnu større. Mens de betalte point vil være nul, vil rente- og ejendomsskatten være i hele 12 måneder.
Når du har indgivet din skat i år, kan du se på dette websted for spørgsmål om, hvordan du justerer din W-4 for at minimere din næste refusion og andre vigtige retningslinjer.
Svar
Det er normalt at have en stor ændring i dit afkast, når du foretager store ændringer i dine skattefradrag. Fradragene for realkreditrenter, betalte point og ejendomsskat reducerede alle din skattepligt, men du foretog ikke nogen ændringer i dine tilbageholdelsessatser (som du kunne gøre ved at indgive en anden W-4 til din arbejdsgiver).
Hvis der ikke er andre ændringer næste år, skal du forvente en mindre refusion, fordi du ikke får fradrag for betalte point (medmindre du refinansierer dit hus og betaler mod point igen). Hvert år når du betaler dit pant , vil dit pantrentefradrag også falde.
Hvis du beslutter at indsende en ny W-4, der nedsætter din tilbageholdelse, kan du få mere tilbage i hver lønseddel og en mindre tilbagebetaling næste år. IRS har en lommeregner , der hjælper dig med at vælge den passende mængde tilbageholdelse.