Foretagte en forskudt betaling for et køretøj kontant for $ 10.000, og en formular 8300 blev sendt til IRS

Dette er en oversigt over en transaktion foretaget kontant over $ 10.000. Dette har ikke noget at gøre med dine skatter, det er bare en anti-hvidvaskning af ting.

Hvis du gik ud i næste uge og købte en anden bil med kontanter, blev du ved med at gøre den uge efter uge ville nogen til sidst komme forbi og stille dig nogle spørgsmål angående hvor kontanterne kom fra, og hvorfor du køber så mange biler. (Hvis du havde gode svar, ville de være okay med det; købe en bil hver uge med kontanter er ikke ulovlige, bare mistænkelige.) Da du lige har købt en enkelt bil, vil IRS næsten helt sikkert bare arkivere den og ignorere den.

Kommentarer

• Jeg spekulerer på, om det ville overvejes at strukturere, hvis du gik ind til en forhandler en måned og købte en $ 9000 brugt bil med bogstavelige kontanter, derefter gik tilbage i den næste måned og handlede den op til en $ 18.000 bil, derefter $ 27.000 osv.
• Ja, strukturering er stort set alt, hvad du gør for at undgå at udfylde en formular 8300. Den ' er virkelig bred. I ' Bemærk også, at buyin g og salg af en bil har papirarbejde vedhæftet, så du ' ikke lige flyver under radaren.
• @stannius Formodentlig vil det samlede transaktionsbeløb stadig være $ 18k, selvom du handlede det op. (Selvfølgelig vil den virkelige verdens kilometertal variere vildt)
• Nå, den anden transaktion vil næsten helt sikkert være mere end $ 10K forskel, fordi der ' ikke måde du ' får $ 9K tilbage for den brugte bil en måned senere.
• @TJL … medmindre det ' er en slags ordning med støtte fra bilforhandleren.

Dit spørgsmål er,

Hvad gør IRS med formular 8300, de modtager?

I det væsentlige videregiver de dataene fra formularen til FinCEN, som bruger dem til at spore bevægelsen af penge.

I tilfælde af formular 8300, tager IRS ikke i sig selv nogen handling, og formularen er ikke direkte knyttet til indkomstskatter eller andre processer, som IRS administrerer. FinCEN er på den anden side ansvarlig for at fungere som det økonomisk fokuserede medlem af USA føderalt efterretningssamfund: de leverer økonomiske data til andre efterretnings- og kriminalitetsbekæmpelsesorganisationer, og Form 8300 spiller en rolle i opbygningen af de oplysninger, de leverer.

I sidste ende er FinCENs mission at spore bevægelsen af penge. Dette betyder ikke, at den enkle handling at flytte penge selvfølgelig er ulovlig, men penge er knyttet til næsten alle vigtige aktiviteter i vores kultur – lovlige og ulovlige. På grund af dette er “at følge pengesporet” ofte en indirekte måde for at spore eller fange kriminelle. Så det er vigtigt, at FinCEN er i stand til at spore penge.

I vores moderne digitale verden er meget af det “pengespor” allerede katalogiseret. Hvis du går til din bank og bede om at overføre $ 100.000 til din ven, banken vil registrere den transaktion, og FinCEN vil i det væsentlige have adgang til denne registrering. Tilsvarende, hvis du foretager en anden elektronisk transaktion, har FinCEN allerede adgang til data om den transaktion, fordi elektroniske transaktioner i sagens natur kan spores.

Kontanter er dog anderledes. Der er ingen iboende sporingsmekanisme for kontanter. Selvom banker spores serienumrene på kontanter, de udstedte, og til hvem, der ville være nogen måde at spore, hvad der skete med de kontanter, når de først gik ou grenen. Med andre ord, hvis du beslutter at du ikke vil overføre $ 100.000 til din ven, og i stedet giver du dem en sæk på tusind hundrede dollarsedler, FinCEN har ingen måde at spore denne transaktion på. Dette er et potentielt smuthul, da folk, der ønsker at være væk fra radaren, bare kan arbejde med kontanter og undgå sporing.

Som sådan har regeringen indført kontroller for at hjælpe den med at spore bevægelsen af store kontantbeløb ved at kræve, at der indgives en vis rapport. Bemærkelsesværdige eksempler inkluderer:

• Kontanttransaktioner, der involverer en bank ( eller visse banklignende enheder, såsom kasinoer) rapporteres at indgive FinCEN via formular 112, Valutatransaktionsrapport . Banken er ansvarlig for denne rapportering (ikke dig Banken er ansvarlig for at indgive denne rapport for alle kontante transaktioner på i alt mere end $ 10.000 på en enkelt dag af en enkelt person.
• Kontanttransaktioner ikke der involverer en bank, men over $ 10.000, rapporteres til IRS via form 8300 , som du har opdaget.
• Eventuelle mistænkelige transaktioner, der finder sted i en bank eller anden finansiel institution, rapporteres via en SAR (mistænkelig Aktivitetsrapport) som en måde at markere aktiviteterne på. Ofte er det “en SAR, der faktisk udløser brugen af de data, der rapporteres på formular 8300.

Lad os se tilbage på dit eksempel og dække et par mulige scenarier:

• Hvis du og bilforhandleren begge er helt overordnede med hensyn til din økonomi, vil ingen nogensinde se på de data, der blev indsamlet på den formular.
• Hvis du gjorde noget usædvanligt som at gå ind i din bank i morgen med en kæmpe pose kontanter, og forhandleren valgte at indgive en SAR, uanset hvilket retshåndhævende organ, der blev undersøgt, sandsynligvis ville se på den formular 8300, der blev arkiveret (samt eventuelle vigtige elektroniske poster om dine konti ) som en måde at forstå, om der var nogen forbrydelser i gang (dvs. hvidvaskning af penge eller indtægter fra bøger).
• Hvis bilforhandleren blev fanget i at gøre noget mistænkeligt eller ulovligt, kan politiet se på din Formular 8300 for at prøve at afgøre, om du på en eller anden måde var med på aftalen.
• Tilsvarende og måske mere saftig, hvis bilforhandlerens bøger ikke gjorde det tilføj, fordi en af medarbejderne gik hjem med en pose kontanter hver gang imellem, eller hvis de brugte bilforhandleren som en front til at sælge stoffer, kan din Form 8300 blive undersøgt for at afgøre, om du var med på aftalen .

Kommentarer

• At ' er et retfærdigt punkt. Jeg ' er ikke sikker på, at " smuthul " heller ikke er det rigtige udtryk. Jeg ' Jeg redigerer en gang Jeg ' har haft en chance for at reflektere.
• Hvis OP har taget $ 10000 i kontanter fra hans bank, formodentlig vil de have opført, at der i deres valutatransaktionsrapport og FinCEN ikke skulle være noget problem at forene disse to rapporter. (fremhævning " skal ")

Hvis du har nogen form for sikkerhedsgodkendelse, bliver du også spurgt om pengeoverførslen og hvorfor. Jeg tog en 10K besparelses-cd ud af en bank for kontanter og blev spurgt om den, da jeg gennemgik min godkendelse.

Når som helst 10K eller derover udveksles kontant, skal de involverede parter underrette IRS om formål med overvågning af hvidvaskning af penge.