Mitä IRS tekee saamiensa lomakkeiden 8300 kanssa? En ole koskaan ostanut käteisenä, mutta maksin auton käsirahan 10000 dollaria. Minulle lähetettiin ilmoitus, jonka mukaan IRS: lle jätettiin lomake 8300. Saavatko he sen ja tekevätkö muistion palatessani, vai aiheuttaako tämä ongelman tai tarkastuksen laukaisun?
Vastaa
Tämä on ennätys yli 10 000 dollarin käteisellä suoritetusta tapahtumasta. Tällä ei ole mitään tekemistä verojesi kanssa, se on vain rahanpesun vastainen asia.
Jos menit ulos ensi viikolla ja ostit toisen auton käteisellä, jatkoit sitä viikkoa. viikon kuluttua joku lopulta käveli luona ja kysyi sinulta kysymyksiä siitä, mistä kyseinen käteinen tuli ja miksi ostat niin monta autoa. (Jos sinulla olisi hyviä vastauksia, he eivät olisi kunnossa siinä; ostavat auton joka viikko käteinen ei ole laitonta, vain epäilyttävää.) Koska olet juuri ostanut yhden auton, IRS vain melkein varmasti jättää sen huomiotta.
Kommentit
- Ihmettelen, pitäisikö sitä jäsentää, jos menisit jälleenmyyjän luokse kuukauden ja ostit 9000 dollarin käytetyn auton kirjaimellisella käteisellä, palasit sitten seuraavassa kuukaudessa ja vaihdoit sen 18 000 dollarin autoon, sitten 27 000 dollariin. jne.
- Joo, jäsentäminen on pohjimmiltaan mitä tahansa, jotta vältät lomakkeen 8300 täyttämisen. Se ' on todella laaja. I ' Huomaa myös, että buyin g: ssä ja auton myymisessä on paperityötä, joten ' et lennä tarkalleen tutkan alapuolella.
- @stannius Oletettavasti tapahtuman kokonaismäärä olla 18 000 dollaria, vaikka vaihdoit sen. (Tietysti reaalimaailman mittarilukema vaihtelee tietysti rajusti)
- No, tämä toinen tapahtuma tulee olemaan varmasti yli 10 000 dollarin ero, koska ' ei ole tapa, jolla ' saat 9 000 dollaria takaisin käytettyä autoa kuukautta myöhemmin.
- @TJL … ellei se ' ole jonkinlainen järjestelmä autoliikkeen tuella.
Vastaa
Kysymyksesi kuuluu,
Mitä IRS tekee vastaanottamillaan lomakkeilla 8300?
Lähetetään lähinnä tiedot lomakkeesta FinCENille, joka käyttää niitä rahan liikkumisen seuraamiseen.
Lomakkeen tapauksessa 8300, IRS ei ole luonnostaan ryhtynyt toimiin, eikä muoto ole suoraan sidoksissa tuloveroihin tai muihin IRS: n hallinnoimiin prosesseihin. FinCEN puolestaan on vastuussa toimimisesta taloudellisesti keskittyneenä Yhdysvaltain jäsenenä liittovaltion tiedustelupalveluyhteisö: ne toimittavat taloudellisia tietoja muille tiedustelupalveluille ja rikollisuuden torjuntaorganisaatioille, ja lomakkeella 8300 on tärkeä rooli heidän tarjoamiensa tietojen rakentamisessa.
Viime kädessä FinCENin tehtävänä on seurata rahan liikkumista. Tämä ei tarkoita, että yksinkertainen rahansiirto on tietysti laitonta, mutta raha liittyy melkein kaikkiin kulttuurimme merkittäviin toimintoihin – laillisiin ja laittomiin. Tämän vuoksi ”raharadan seuraaminen” on usein epäsuora tapa Joten on tärkeää, että FinCEN pystyy seuraamaan rahaa.
Nykyaikaisessa digitaalisessa maailmassa suuri osa ”raharadasta” on jo luetteloitu. Jos menet pankkiisi ja pyydä lähettämään 100 000 dollaria ystävällesi, pankki pitää kirjaa tapahtumasta, ja FinCENillä on pääsääntöisesti pääsy kyseiseen kirjanpitoon. Vastaavasti, jos teet minkä tahansa muun sähköisen tapahtuman, FinCENillä on jo pääsy tietoihin kyseisestä tapahtumasta, koska sähköiset maksutapahtumat ovat luonnostaan seurattavissa.
Käteinen raha on kuitenkin erilainen. Käteiselle ei ole luontaista seurantamekanismia. Vaikka pankit seuraisivat liikkeeseen laskettujen käteisvarojen sarjanumeroita ja kenelle, ei olisi mitään keinoa seurata, mitä sille käteiselle tapahtui, kun se käveli t haara. Toisin sanoen, jos päätät, ettet halua lähettää 100 000 dollaria ystävällesi ja sen sijaan annat heille tuhansisadan dollarin setelin, FinCENillä ei ole tapa seurata tapahtumaa. Tämä on mahdollinen porsaanreikä, koska ihmiset, jotka haluavat olla tutkan ulkopuolella, voivat toimia vain käteisellä ja välttää seurantaa.
Sellaisena hallitus on ottanut käyttöön valvonnan, jonka avulla se voi seurata suurten käteismäärien liikkumista vaatimalla tiettyjen raporttien jättämistä. Merkittäviä esimerkkejä ovat:
- Käteisoperaatiot, joihin osallistuu pankki ( tai tiettyjen pankkimaisten yksiköiden, kuten kasinoiden, ilmoitetaan toimittavan FinCEN-lomakkeen 112, Valuuttatapahtumaraportti kautta. Pankki vastaa tästä raportoinnista (et sinä Pankit ovat vastuussa tämän ilmoituksen kaikista käteissuorituksista, joiden summa on yli 10 000 dollaria yhden päivän aikana yhden henkilön toimesta.
- Käteisoperaatioista ei joissa on mukana pankki, mutta joiden arvo ylittää 10 000 dollaria, ilmoitetaan IRS: lle -lomakkeella 8300 , kuten olet havainnut.
- kaikista epäilyttävistä tapahtumista, jotka tapahtuvat pankissa tai muussa rahoituslaitoksessa, ilmoitetaan SAR: n kautta (epäilyttävä Activity Report) keinona merkitä aktiviteetit. Usein se on SAR, joka tosiasiallisesti laukaisee lomakkeella 8300 raportoitujen tietojen käytön.
Katsotaanpa takaisin esimerkkiin ja katetaan muutama mahdollinen skenaario:
- Jos sinä ja autoliike olette molemmat täysin taloutenne yläpuolella, kukaan ei koskaan edes tarkastele tällä lomakkeella kerättyjä tietoja.
- Jos teitte jotain epätavallista, kuten huomenna käveleminen pankkiin jättimäisen käteispussin kanssa ja pankinlaskija päätti jättää SAR: n, riippumatta tutkitusta lainvalvontavirastosta todennäköisesti käy katsomassa jätettyä lomaketta 8300 (samoin kuin muita merkittäviä sähköisiä tietoja tileistäsi) ) keinona ymmärtää, onko rikoksia käynnissä (esim. rahanpesu tai kirjanpidon ulkopuoliset tulot).
- Jos autokauppias jää kiinni epäilyttävän tai laittoman toiminnan takia, lainvalvontaviranomaiset voivat tarkastella sinua Lomake 8300 yrittää selvittää, olitko jotenkin mukana sopimuksessa.
- Samoin ja ehkä mehukkaampaa, jos autokauppiaan kirjat eivät t summa, koska yksi työntekijöistä meni kotiin pussin kanssa käteistä aina silloin tällöin tai he käyttivät autoliikettä huumekaupan etupuolella, lomakkeesi 8300 saatetaan tutkia selvittääkseen, oletteko kaupassa .
Kommentit
- Se ' on reilu asia. En ' en ole varma, " porsaanreikä " on myös oikea termi. Olen ' muokannut kerran, kun minulla ' on ollut mahdollisuus pohtia.
- Jos OP on ottanut 10000 dollaria sisään käteistä hänen pankistaan, oletettavasti he ovat maininneet, että valuuttakaupparaportissaan ja FinCENillä ei pitäisi olla ongelmia näiden kahden raportin täsmäyttämisessä. (kursivointi " pitäisi ")
Vastaa
Jos sinulla on minkäänlainen turvatarkastus, sinulta kysytään myös rahansiirrosta ja miksi. Otin pankista käteisrahan 10 kt: n säästö-CD: n, ja minulta kysyttiin siitä, kun minulla oli tarkastustarkistus.
Milloin tahansa vähintään 10 000 dollaria käteistä vaihdetaan, asianomaisten osapuolten on ilmoitettava IRS: lle rahanpesun seurantatarkoituksiin.