A effectué un acompte pour un véhicule en espèces de 10 000 $ et un formulaire 8300 a été envoyé à lIRS

Ceci est un enregistrement dune transaction effectuée en espèces de plus de 10 000 $. Cela n’a rien à voir avec vos impôts, c’est juste une action anti-blanchiment d’argent.

Si vous êtes sorti la semaine prochaine et que vous avez acheté une autre voiture avec de l’argent liquide, alors continuez à faire cette semaine après la semaine, quelquun passait par la suite et vous posait des questions sur lorigine de cet argent et pourquoi vous achetez autant de voitures. (Si vous aviez de bonnes réponses, ils seraient daccord avec cela; acheter une voiture chaque semaine avec largent liquide nest pas illégal, juste suspect.) Puisque vous venez dacheter une seule voiture, lIRS la classera presque certainement et lignorera.

Commentaires

• Je me demande si cela serait considéré comme structurant si vous alliez chez un concessionnaire pendant un mois et achetiez une voiture doccasion à 9 000 $ avec de largent comptant, puis reveniez le mois suivant et léchangiez contre une voiture de 18 000 $, puis 27 000 $ , etc.
• Oui, la structuration est essentiellement tout ce que vous faites pour éviter de remplir un formulaire 8300. ' est très large. I ' ll notera également que buyin g et la vente dune voiture est accompagnée de paperasse, donc vous ' ne volez pas exactement sous le radar.
• @stannius Vraisemblablement, le montant total de la transaction serait toujours être 18k $ même si vous lavez échangé. (Bien sûr, le kilométrage dans le monde réel variera énormément)
• Eh bien, cette deuxième transaction représentera presque certainement plus de 10 000 $ de différence, car il ny a ' pas façon dont vous ' récupérez 9 000 $ pour la voiture doccasion un mois plus tard.
• @TJL … sauf si ' est une sorte de système avec le soutien du concessionnaire automobile.

Votre question est,

Que fait lIRS avec les formulaires 8300 quils reçoivent?

Essentiellement, ils transmettent les données du formulaire au FinCEN, qui lutilise pour suivre le mouvement de largent.

Dans le cas de Form 8300, lIRS ne prend aucune mesure par nature, et le formulaire nest pas directement lié à limpôt sur le revenu ou à tout autre processus géré par lIRS. Le FinCEN, en revanche, est chargé dagir en tant que membre des États-Unis axé sur les finances. communauté fédérale du renseignement: ils fournissent des données financières à dautres organisations de renseignement et de lutte contre le crime, et le formulaire 8300 joue un rôle dans la construction des informations quils fournissent.

En fin de compte, la mission du FinCEN est de suivre les mouvements dargent. Cela nimplique pas que le simple fait de transférer de largent est illégal, bien sûr, mais largent est lié à presque toutes les activités importantes de notre culture – légales et illégales. Pour cette raison, « suivre la piste de largent » est souvent une manière indirecte pour traquer ou attraper des criminels. Il est donc important que FinCEN soit capable de suivre largent.

Dans notre monde numérique moderne, une grande partie de cette «piste dargent» est déjà cataloguée. Si vous vous rendez à votre banque et demander à virer 100 000 $ à votre ami, la banque conservera une trace de cette transaction et FinCEN aura essentiellement accès à cette tenue de registres. De même, si vous effectuez une autre transaction électronique , FinCEN a déjà accès aux données à propos de cette transaction, car les transactions électroniques sont intrinsèquement traçables.

Cependant, les espèces sont différentes. Il n’existe pas de mécanisme de suivi des espèces. Même si les banques ont suivi les numéros de série des espèces qu’elles ont émises, et à qui, ne serait aucun moyen de suivre ce qui est arrivé à cet argent une fois quil a marché ou t de la succursale. En dautres termes, si vous décidez que vous ne voulez pas virer 100 000 $ à votre ami et que vous lui donnez à la place un sac de mille billets de cent dollars, FinCEN na pas moyen de suivre cette transaction. Il sagit dune faille potentielle, car les personnes qui veulent être hors de vue peuvent simplement opérer avec de largent et éviter tout suivi.

À ce titre, le gouvernement a mis en place des contrôles pour laider à suivre les mouvements de gros montants dargent, en exigeant que certains rapports soient déposés. Exemples notables:

• Les transactions en espèces impliquant une banque ( ou certaines entités de type bancaire, telles que les casinos) doivent déposer un fichier FinCEN via le formulaire 112, Rapport sur les transactions en devises . La banque est responsable de ce rapport (et non vous Les banques ont la responsabilité de produire ce rapport pour toutes les transactions en espèces totalisant plus de 10 000 $ en une seule journée par une seule personne.
• Les transactions en espèces non impliquant une banque, mais supérieures à 10 000 USD, sont signalées à lIRS via le formulaire 8300 , comme vous lavez découvert.
• Toute transaction suspecte ayant lieu dans une banque ou une autre institution financière est signalée via un SAR (suspect Rapport dactivité) comme moyen de signaler les activités. Souvent, cest « un SAR qui déclenchera réellement lutilisation des données rapportées sur le formulaire 8300.

Revenons à votre exemple et couvrons quelques scénarios possibles:

• Si vous et le concessionnaire automobile êtes tous les deux complètement au-dessus de vos finances, personne ne regardera jamais les données collectées sur ce formulaire.
• Si vous lavez fait quelque chose dinhabituel comme entrer dans votre banque demain avec un sac géant dargent et le caissier a choisi de déposer un SAR, quel que soit lorganisme dapplication de la loi enquêté, il irait probablement regarder le formulaire 8300 qui a été déposé (ainsi que tous les enregistrements électroniques importants sur vos comptes ) comme moyen de comprendre sil y a eu des délits en cours (blanchiment dargent ou revenus hors livres).
• Si le concessionnaire automobile se fait prendre en train de faire quelque chose de suspect ou dillégal, les forces de lordre peuvent examiner votre Formulaire 8300 pour essayer de déterminer si vous étiez dans l’accord.
• De même, et peut-être plus juteux, si les livres du concessionnaire n’ont pas sadditionnent parce que lun des employés rentrait à la maison avec un sac dargent de temps en temps, ou quils utilisaient le concessionnaire automobile comme façade pour vendre de la drogue, votre formulaire 8300 pourrait être examiné pour déterminer si vous étiez daccord. .

Commentaires

• Ce ' est un bon point. Je ' ne suis pas sûr que " échappatoire " soit le bon terme non plus. Je ' modifierai une fois que jai ' eu une chance de réfléchir.
• Si OP a pris les 10000 $ en en espèces de sa banque, ils lauront probablement indiqué sur leur rapport de transaction en devises et le FinCEN ne devrait avoir aucun problème à rapprocher ces deux rapports. (accentuation " devrait ")

Si vous avez une autorisation de sécurité, vous serez également interrogé sur le transfert dargent et pourquoi. Jai sorti un CD dépargne de 10K auprès dune banque contre de largent et on ma posé des questions à ce sujet lors de mon examen de dédouanement.

Chaque fois que 10K ou plus en espèces sont échangés, les parties concernées sont censées informer lIRS pour à des fins de surveillance du blanchiment dargent.