Cela ressemble à une arnaque qui a mal tourné.

Si la banque vous donne un chèque de banque, ce chèque est bon pour la valeur – il ne va pas rebondir à moins que la banque elle-même se replie. Mais la banque peut quand même vous demander un remboursement si elle estime que le paiement a été effectué en raison de fausses impressions.

Essayez décrire à la banque, expliquez la situation dans son ensemble comme vous lavez fait ici, et obtenez-les pour vous répondre par écrit pour savoir si le chèque de 883 $ et les 12 $ prévus vous appartiennent toujours.

Si les choses tournent plus mal, vous voulez que la trace papier indique que vous avez été au-dessus du tableau dans vos relations.

Ne craquez pas pour la ligne Western Union. Sil a besoin de faire un paiement à quelquun dautre, il peut le faire lui-même sans vous impliquer – il veut que lexcédent soit renvoyé à lui-même ne fait quempirer les choses.

Oui, cest une arnaque. Tous les signaux dalarme sont là.

La plupart des escrocs ne semblent pas être des escrocs car sils le faisaient, ils ne le feraient pas pouvoir arnaquer les gens.

Le chèque de banque que vous avez reçu de votre banque semble authentique. Peut-être que largent était dans un compte associé que vous aviez oublié que vous aviez, peut-être quil lavait déposé et avait lintention de le récupérer plus tard dune manière ou dune autre.

Commentaires

•  » La plupart des escrocs ne ‘ t semblent être des escrocs parce que ….  » En fait, cest complètement faux (à la fois la prémisse et la conclusion). Les fraudeurs peuvent arnaquer plus de personnes s’ils semblent être des fraudeurs, de sorte que seules les personnes crédules répondent en premier lieu. Voir microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard peut-être que cela peut être clarifié.  » La plupart des escrocs ne ‘ ne semblent pas être des escrocs pour ceux qui se font arnaquer …  »

Blanchiment

Je pense il utilise une panoplie de fonds volés (peut-être achetés sur le dark web) pour relayer votre compte. De cette façon, vous traitez avec les autorités anti-fraude, mais bien sûr, vous êtes innocent. Bien sûr, une partie de largent est saisie, mais une partie est effacée avec succès (cest-à-dire quil nest pas détecté comme un dépôt frauduleux par la banque) – et maintenant, le «papa de sucre» veut que vous lui envoyiez une coupe, afin quil puisse recevoir des fruits.

Donc, essentiellement, vous nêtes pas celui qui perd de l’argent ici. Il nessaye pas non plus de vous voler directement. Bien sûr, si vous donnez des informations sensibles, il peut retirer de votre compte, mais cela ne semble pas être le but de cette arnaque particulière.

Commentaires

• Que signifie acheter des fonds volés sur le dark web? Il ‘ achète de largent sale à rabais et lutilise pour le blanchir de cette manière? Si tel est le cas, il me semble quil devrait y avoir des moyens plus efficaces de blanchir de largent, notamment sans recourir à une banque et peut-être en impliquant les autorités. Mais quest ce que je sais? Jutilise largent que jimprime dans les magasins locaux; – >)
• @BobBaerker vous ‘ pensez trop petit . Vous pourriez blanchir un salaire de personne normale de cette façon, vous ne pourriez ‘ blanchir 100 fois plus. Et l’objectif n’est pas ‘ t d’obtenir des informations en soi, il ‘ s de faire en sorte que l’argent ne semble pas volé afin qu’il puisse être utilisé dans des moyens autres que de largent liquide.
• @Dan Neely – Je pense que vous avez manqué le point de ma question et que vous avez été distrait par ma boutade sur mon impression de monnaie contrefaite (un objectif pour obtenir  » trucs « ). Comment utilisez-vous largent autrement quen espèces? Argent déposé sur le compte. Espèces retirées du compte. Argent liquide envoyé au Nigéria.
• Les fonds volés @BobBaerker doivent être blanchis dune manière ou dune autre pour éviter dêtre emportés par les banques dans des contrôles de mauvaise activité, comme cela est arrivé au PO. Vous pouvez ‘ t mettre des millions en espèces sur votre compte sans déclencher un grand nombre dalertes, alors le crime organisé subit des contorsions massives pour cacher les origines illicites de son argent en essayant de gagner cela ressemble à un revenu normal.
• @BobBaerker Si les fonds volés sont dans une banque, comment les blanchir sans avoir recours à une banque? Par exemple, vous achetez souvent les informations didentification bancaires en ligne dautres personnes ‘. Voir ici pour un exemple.

Donc, comme dautres lont écrit, oui, cest une arnaque .

Lintéressant voici la réaction de la banque.

Ce qui était censé se passer:

• votre papa de sucre supposé qui ne travaille pas pour lUnicef et nest pas né en Californie envoie de largent sur votre compte en utilisant des moyens frauduleux
• vous recevez largent
• vous lui envoyez une partie de largent via Western Union, ce que vous ne pouvez jamais récupérer
• le paiement initial est annulé lorsque la banque découvre quil est frauduleux
• et vous avez donc perdu largent que vous avez envoyé

Ce qui est apparemment arrivé, cest que la banque a détecté que le paiement de 1 200 $ était frauduleux très rapidement, la bloqué et a fermé votre compte. Ils nont pas (encore) détecté que le paiement de 900 $ était également frauduleux , a pensé que cétait légitime et vous a envoyé cet argent (moins certains frais ou autres).

Maintenant, le problème est que la banque pourrait à un moment donné découvrir que ces 900 $ étaient également frauduleux, et décide que vous devez les rembourser . Ce ne sera pas forcément facile pour eux, mais soyez prêt à affronter les ennuis.

Lautre problème est que, comme vous avez reçu, pris et utilisé largent, vous pourriez être considéré comme un complice dune opération frauduleuse (il peut sagir de faux chèques, de comptes bancaires ou de cartes de paiement piratés, de blanchiment dargent …).

• Bien sûr, nenvoyez rien via Western Union à des personnes que vous ne connaissez pas vraiment physiquement (et vous êtes sûr que la personne qui vous demande de l’envoyer est en fait la personne qu’elle prétend être) .

• Ne dites pas que personne rien. Ne les bloquez pas. Attendez les instructions du point suivant

• Allez voir la police et faites-leur savoir ce qui sest passé. Leurs chances dattraper le fraudeur sont minces, mais:

  • ils pourraient les attraper
  • si les choses tournent vraiment mal, vous êtes sur le côté droit, et cela devrait vous éviter dêtre considéré comme un complice
  • cela les aide à détecter et à bloquer de nouvelles tentatives

Mais soyez prêt à devoir rembourser les 900 $ .

Commentaires

• Soyez prêt à rembourser jusquà 900 $, mais ‘ ne soyez pas trop proactif avec. En particulier, assurez-vous quil ‘ est remboursé au propriétaire légitime. Et ce nest probablement pas votre banque. Vous voulez éviter davoir à rembourser 900 $ deux fois, une fois à la banque et une fois à la victime, alors exigez que la banque confirme sa volonté reprendre lobligation légale de rembourser la victime (cest-à-dire confirmer que vous ‘ êtes décroché).

La demande que vous encaisser un chèque, en garder et en transmettre est une arnaque classique. Il ny a généralement aucune raison légitime de demander à quelquun de le faire, et cest un moyen facile de blanchir de largent.

Lescroc vous envoie de largent par chèque ou virement direct. Cet argent est sale dune certaine manière cela ne sera probablement pas remarqué pendant quelques jours. Vous le recevez. Le système bancaire de nos jours est efficace pour rattraper la fraude, et votre banque retirera largent de votre compte dès que largent a été volé ou envoyé frauduleusement ou autre.

Si vous venez de laisser largent dans votre compte, il va et vient et vous naurez pas de problème. Si vous transmettez de largent à une autre personne, alors cela sera considéré comme un transfert légitime, et vous ne pouvez pas le qualifier de frauduleux et le récupérer. Vous venez de perdre largent que vous avez envoyé, ainsi que ce que vous avez gardé, et la personne malhonnête à la fin la. Bien sûr, vous pouvez intenter une action, si vous avez les moyens de lancer une action en justice, mais vous trouverez sans aucun doute que Lescroc ne se trouve dans aucune juridiction qui va prêter attention.

tl; dr: Quiconque vous demande daccepter de largent de sa part et den renvoyer une partie, ou vers une autre destination, est un escroc. Ne coopérez pas et ne continuez pas à traiter avec la personne.

Commentaires

• Pourquoi dites-vous:  » Si vous venez de laisser largent sur votre compte « ? Elle a laissé largent sur le compte jusquà ce que la banque ferme le compte et envoie un chèque pour le solde solde. Elle a même appelé la banque pour confirmer que le chèque était légitime.

Vous êtes probablement complice de blanchiment dargent. Lescroc vous utilise en tant que tiers pour transférer de largent. Vous êtes obtenir les fonds dautres personnes qui vous sont envoyés, à titre de test, puis il est demandé de lui envoyer via un compte bancaire valide que vous ne marquerez pas comme compromis. Votre compte a fait lobjet dune enquête, car largent vous a été envoyé depuis le compte dune autre personne qui a signalé quil était compromis, par conséquent, les fonds ont été gelés.

100% ARNAQUE. Lisez mon histoire, semblable à la vôtre.

Cela mest arrivé en Australie. Je cherchais désespérément un emploi et jai finalement envoyé un e-mail à une entreprise qui recherchait un assistant marketing ou quelque chose du genre. Après les avoir contactés, quelques heures plus tard, jai reçu un appel où ils voulaient membaucher, ils cherchaient mon profil et si je pouvais commencer dès que possible.

Tout cela semblait trop beau pour être vrai, jallais pour gagner environ 2000 AUD / mois plus les commissions, travaillant à mi-temps. Je ne savais pas ce que javais à faire, ni quand ni où devais-je aller, mais jai signé un contrat quils mont envoyé. Jai lu tout cela et cela me semblait légitime.

Javais 18 ans , seule en Australie empruntant de largent à ma mère, vivant dans un appartement partagé pour 5 personnes dans une chambre partagée pour 2 personnes payant chaque semaine 180 $ et mangeant du riz + du thon à chaque repas, pour survivre avec le moins dargent possible afin de ne pas avoir ma mère fauché.

Après quelques jours de signature du contrat, jai reçu un appel, il était vers 21 heures. Ils voulaient que je me rende à ma banque la plus proche et que je retire 2500 $ quils mont envoyés et que jaille dans un syndicat occidental et lenvoyer quelque part. Ils nont pas précisé où lenvoyer tant que je ne lavais pas retiré et que jétais prêt à lenvoyer. Je devais lenvoyer et je lai envoyé et comme cétait le premier envoi, je garderais toute la commission qui était de 300 $ dollars.

Je savais que quelque chose nallait pas comme il se doit, cela semblait illégal mais pour le moment je ne réalisais pas ce qui se passait.

Quoi quil en soit, jai fini avec 300 $ dollars et un visage heureux pour le moment. Le lendemain matin, ma banque a fermé mon compte. Je suis immédiatement allé à la banque et jai demandé ce qui sétait passé. Après 2 heures passées à la banque, largent que jai retiré ma été volé et lavé. Quelquun ma utilisé et jai juste est tombé dans larnaque. Jai fini par parler avec la police via le téléphone de la banque, jai donné toutes les informations que javais sur ces équipages à la police. En fin de compte, tout sest bien passé mais une telle expérience.

Commentaires

• avez-vous fini par payer les 2500?
• Non, je nai eu à payer que les 300 $ de commission que jai gagnés, cest-à-dire tout à fait juste. Ils mont rendu largent (celui que javais sur le compte bancaire avant de le fermer).