Gjorde en forskuddsbetaling for et kjøretøy i kontanter for $ 10.000, og et skjema 8300 ble sendt til IRS

Dette er en oversikt over en transaksjon gjort i kontanter over $ 10k. Dette har ikke noe å gjøre med skattene dine, det er bare en anti-hvitvaskings ting.

Hvis du gikk ut neste uke og kjøpte en annen bil med kontanter, så fortsatte du å gjøre den uken. etter uke, ville noen til slutt stikke innom og stille deg noen spørsmål angående hvor kontantene kom fra og hvorfor du kjøper så mange biler. (Hvis du hadde gode svar, ville de være i orden med det; å kjøpe en bil hver uke med kontanter er ikke ulovlige, bare mistenkelige.) Siden du nettopp har kjøpt en enkelt bil, vil skattemyndighetene nesten helt sikkert bare arkivere den og ignorere den.

Kommentarer

• Jeg lurer på om det vil bli vurdert å strukturere hvis du gikk inn til en forhandler en måned og kjøpte en brukt bil på $ 9000 med bokstavelige kontanter, og deretter gikk tilbake i neste måned og byttet den for en $ 18 000 bil, deretter $ 27 000 osv.
• Ja, strukturering er i utgangspunktet alt du gjør for å unngå å fylle ut skjema 8300. Det ' er veldig bredt. Jeg ' Jeg vil også være oppmerksom på at buyin g og salg av bil har papirer vedlagt, så du ' flyr ikke akkurat under radaren.
• @stannius Antagelig vil det totale beløpet på transaksjonen fortsatt være $ 18k selv om du byttet det. (Selvfølgelig vil kjørelengde fra den virkelige verden variere enormt)
• Vel, den andre transaksjonen vil nesten helt sikkert være mer enn $ 10K forskjell, fordi det ' er nei slik at du ' får tilbake $ 9 000 for bruktbilen en måned senere.
• @TJL … med mindre det ' er en slags ordning med støtte fra bilforhandleren.

Spørsmålet ditt er,

Hva gjør IRS med skjema 8300 de mottar?

I hovedsak overfører de dataene fra skjemaet til FinCEN, som bruker det til å spore bevegelsen av penger.

I tilfelle Form 8300, tar ikke skattemyndighetene noen handling, og skjemaet er ikke direkte knyttet til inntektsskatt eller annen prosess som skattemyndighetene styrer. FinCEN er derimot ansvarlig for å fungere som det økonomisk fokuserte medlemmet av USA føderalt etterretningssamfunn: de gir økonomiske data til andre etterretnings- og kriminalitetsbekjempende organisasjoner, og skjema 8300 spiller en rolle i å bygge informasjonen de gir.

Til slutt er FinCENs oppdrag å spore bevegelsen av penger. Dette betyr ikke at den enkle handlingen med å flytte penger selvfølgelig er ulovlig, men penger er knyttet til nesten alle viktige aktiviteter i vår kultur – lovlig og ulovlig. På grunn av dette er «å følge pengesporet» ofte en indirekte måte for å spore eller fange kriminelle. Så det er viktig at FinCEN er i stand til å spore penger.

I vår moderne digitale verden er mye av det «pengesporet» allerede katalogisert. Hvis du går til banken din og be om å overføre $ 100.000 til vennen din, banken vil føre oversikt over den transaksjonen, og FinCEN vil i hovedsak ha tilgang til den registreringen. På samme måte, hvis du gjør noen andre elektroniske transaksjoner, har FinCEN allerede tilgang til data om den transaksjonen, fordi elektroniske transaksjoner i seg selv kan spores.

Kontanter er imidlertid annerledes. Det er ingen iboende sporingsmekanisme for kontanter. Selv om bankene spores serienumrene på kontanter de utstedte, og til hvem, der ville ikke være noen måte å spore hva som skjedde med kontantene når de først gikk t av grenen. Med andre ord, hvis du bestemmer deg for at du ikke vil overføre $ 100.000 til vennen din, og i stedet for å gi dem en sekk på tusen hundre dollarsedler, FinCEN har ingen måte å spore den transaksjonen på. Dette er et potensielt smutthull, siden folk som vil være utenfor radaren bare kan operere med kontanter og unngå sporing.

Som sådan har regjeringen satt inn kontroller for å hjelpe den med å spore bevegelsen av store mengder kontanter, ved å kreve at visse rapporter blir arkivert. Bemerkelsesverdige eksempler inkluderer:

• Kontanttransaksjoner som involverer en bank ( eller visse banklignende enheter, for eksempel kasinoer, rapporteres å sende inn FinCEN via skjema 112, Valutatransaksjonsrapport . Banken er ansvarlig for denne rapporteringen (ikke deg Bankene er ansvarlige for å sende inn denne rapporten for eventuelle kontanttransaksjoner på mer enn $ 10 000 på en enkelt dag av en enkelt person.
• Kontanttransaksjoner ikke som involverer en bank, men over $ 10 000, rapporteres til IRS via skjema 8300 , som du har oppdaget.
• Eventuelle mistenkelige transaksjoner som skjer i en bank eller annen finansinstitusjon rapporteres via en SAR (mistenkelig Aktivitetsrapport) som en måte å flagge aktivitetene på. Ofte er det «en SAR som faktisk vil utløse bruken av dataene rapportert på skjema 8300.

La oss se tilbake på eksemplet ditt og dekke noen mulige scenarier:

• Hvis du og bilforhandleren begge er helt overbord når det gjelder økonomien din, vil ingen engang se på dataene som ble samlet inn på det skjemaet.
• Hvis du gjorde det noe uvanlig som å gå inn i banken din i morgen med en gigantisk pose med kontanter, og telleren valgte å sende inn en SAR, uansett hva politimyndigheten som ble undersøkt, sannsynligvis ville se på skjemaet 8300 som ble arkivert (samt eventuelle viktige elektroniske poster om kontoene dine ) som en måte å forstå om det var noen forbrytelser på gang (dvs. hvitvasking av penger eller inntekter utenfor boken).
• Hvis bilforhandleren ble fanget i å gjøre noe mistenkelig eller ulovlig, kan politiet se på Skjema 8300 for å prøve å avgjøre om du på en eller annen måte var med på avtalen.
• Tilsvarende, og kanskje mer saftig, hvis bilforhandlerens bøker ikke gjorde det legge opp fordi en av de ansatte skulle hjem med en pose med kontanter hver gang, eller de brukte bilforhandleren som en front for å selge narkotika, kan skjema 8300 bli undersøkt for å avgjøre om du var med på avtalen. .

Kommentarer

• At ' er et rettferdig poeng. Jeg ' er ikke sikker på at " smutthull " er det rette begrepet heller. Jeg ' Jeg redigerer en gang jeg ' har hatt en sjanse til å reflektere.
• Hvis OP har tatt $ 10000 i kontanter fra banken hans, antagelig vil de ha oppført at det i deres valutatransaksjonsrapport og FinCEN ikke skulle være noe problem å forene disse to rapportene. (vekt " skal ")

Hvis du har noen form for sikkerhetsklarering, blir du også spurt om pengeoverføringen og hvorfor. Jeg tok ut en 10K Savings CD fra en bank for kontanter og ble spurt om den da jeg fikk min godkjenningsanmeldelse.

Når som helst 10K eller mer i kontanter byttes ut, skal de involverte partene varsle skattemyndighetene for overvåking av hvitvasking av penger.