Det høres ut som en svindel som har gått galt.

Hvis banken gir deg en kasserersjekk, er den sjekken god for verdi – den kommer ikke til å sprette med mindre banken selv bretter seg. Men banken kan fremdeles komme etter deg for refusjon hvis de mener at den ble utbetalt på grunn av falske inntrykk.

Prøv å skrive til banken, forklar hele situasjonen slik du har gjort her, og få dem for å svare deg skriftlig om sjekken på $ 883 og de forventede $ 12 fortsatt er din å beholde.

Hvis ting blir styggere, vil du at papirsporet skal vise at du har vært over bord i dine forhold.

Ikke fall for Western Union-linjen. Hvis han trenger å betale til noen andre, kan han gjøre det selv uten å involvere deg – han vil at det overskytende skal føres tilbake til seg selv, gjør det bare verre.

Ja, det er svindel. Alle de røde flaggene er der.

De fleste svindlere virker ikke som svindlere, for hvis de gjorde det, ville de ikke kunne svindle folk.

Kasserersjekken du mottok fra banken din høres ut som om den var ekte. Kanskje pengene var på en tilknyttet konto du hadde glemt at du hadde, kanskje han hadde satt dem inn og hadde til hensikt å få dem tilbake senere på en eller annen måte.

Kommentarer

• » De fleste svindlere har ikke ‘ t virker som svindlere fordi …. » Egentlig er dette helt falskt (både forutsetningen og konklusjonen). Svindlere kan svindle flere mennesker hvis de virker som svindlere, slik at bare godtroende mennesker reagerer i utgangspunktet. Se microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard kanskje det kan avklares. » De fleste svindlere synes ikke ‘ som svindlere for de som blir lurt … »

Hvitvask

Jeg regner med han bruker en rekke stjålne midler (kanskje kjøpt på det mørke nettet) for å videresende til kontoen din. På denne måten håndterer du myndighetene mot svindel, men selvfølgelig er du uskyldig. Visst, noen av pengene blir beslaglagt, men noen tømmes vellykket (dvs. blir ikke oppdaget som svindelinnskudd fra banken) – og nå vil «sukkerfar» at du sender ham et kutt, slik at han kan motta frukt. / p>

Så egentlig er det ikke du som taper penger her. Han prøver heller ikke å stjele direkte fra deg. Selvfølgelig, hvis du gir sensitiv informasjon, kan han trekke seg fra kontoen din, men det ser ut til å være utenfor poenget med denne spesielle svindelen.

Kommentarer

• Hva betyr det å kjøpe stjålne midler på det mørke nettet? Han ‘ kjøper skitne kontanter med rabatt og bruker det til å hvitvaske det på denne måten? I så fall ser det ut til at det bør være mer effektive måter å hvitvaske penger på, spesielt uten å bruke en bank og muligens involvere myndighetene. Men hva vet jeg? Jeg bruker pengene jeg skriver ut i lokale butikker; – >)
• @BobBaerker du ‘ tenker for lite . Du kan hvitvaske en normal persons lønn på den måten, du kunne ikke ‘ t hvitvask 100 ganger så mye. Og målet er ikke ‘ t for å få ting i seg selv, det ‘ er for å få pengene til å se ut som ikke stjålet slik at de kan brukes i andre måter enn som kontanter.
• @Dan Neely – Jeg tror du gikk glipp av poenget med spørsmålet mitt, og du ble sidesporet av spørsmålet mitt om utskrift av falske penger (et mål å få » ting «). Hvordan bruker du penger på andre måter enn som kontanter? Kontanter satt inn på konto. Kontanter trukket fra konto. Kontanter sendt til Nigeria.
• @BobBaerker stjålne midler må hvitvaskes på en eller annen måte for å unngå å bli feid opp i bankene med dårlig aktivitet som det som skjedde med OP. Du kan ‘ t legge inn millioner i kontanter på kontoen din uten å skaffe et enormt antall røde flagg, så organisert kriminalitet går gjennom store forurensninger for å skjule den ulovlige opprinnelsen til pengene sine ved å prøve å tjene det ser ut som normal inntekt.
• @BobBaerker Hvis de stjålne midlene er i en bank, hvordan hvitvasker du dem uten å bruke en bank? Det som du kjøper er for eksempel ofte andre personers ‘ nettbasert legitimasjon. Se her for et eksempel.

Så, som andre har skrevet, ja, er det en svindel .

Det interessante del her er bankens reaksjon.

Hva som skulle skje:

• din antatte sukkerfar som ikke jobber for Unicef og ikke ble født i California sender penger til kontoen din ved hjelp av falske midler
• du mottar pengene
• du sender noen av pengene til ham via Western Union, som du aldri kan få tilbake
• den opprinnelige betalingen blir kansellert når banken finner ut at den er bedragersk
• så du mistet pengene du sendte

Det som tilsynelatende skjedde er at banken oppdaget at $ 1200-betalingen var bedragersk veldig raskt, blokkerte den og lukket kontoen din. De oppdaget (ennå) ikke at $ 900-betalingen også var falske , tenkte det dette var legitimt, og sendte deg pengene (minus noen gebyrer eller lignende).

Nå er problemet at banken på et tidspunkt kunne finne ut at de $ 900 også var falske, og bestem deg for at du trenger å refundere dem . Det vil ikke nødvendigvis være lett for dem, men vær forberedt på problemer.

Det andre problemet er at når du har mottatt, tatt og brukt pengene, kan du bli ansett som en medskyldig i en uredelig handling (det kan være forfalskede sjekker, hackede bankkontoer eller betalingskort, hvitvasking av penger …).

• Selvfølgelig, sender ikke noe via Western Union til alle du ikke egentlig, fysisk kjenner (og du er at personen som ber deg om å sende den faktisk er personen de sier de er) .

• Ikke fortell det person noe. Ikke blokker dem. Vent på instruksjon fra neste punkt

• Gå til politiet og la dem få vite hva som skjedde. Sjansene for å fange svindleren er små, men:

  • de kunne fange dem
  • hvis ting går veldig ille, er du på høyre side, og det skal bidra til å forhindre at du blir ansett som en medskyldig
  • det hjelper dem å oppdage og blokkere ytterligere forsøk

Men vær forberedt på å måtte betale tilbake $ 900 .

Kommentarer

• Vær forberedt på å betale tilbake til $ 900, men ikke ‘ t være for proaktiv med det. Sørg spesielt for at det ‘ er betalt tilbake til den rettmessige eieren. Og det er sannsynligvis ikke banken din. Du vil unngå å måtte betale tilbake $ 900 to ganger, en gang til banken og en gang til offeret, så krev at banken bekrefter at den vil overta den juridiske forpliktelsen til å tilbakebetale offeret (dvs. bekreft at du ‘ slår av kroken).

Forespørselen du skal kontanter en sjekk, beholder noen, og viderefører noen er en klassisk svindel. Det er vanligvis ingen legitim grunn til å be noen om å gjøre det, og det er en enkel måte å hvitvaske penger på.

Svindleren sender deg penger via en sjekk eller direkte overføring. Disse pengene er skitne på en måte som sannsynligvis ikke blir lagt merke til i noen dager. Du mottar det. Banksystemet i dag er flink til å innhente svindel, og banken din vil fjerne pengene fra kontoen din når de finner ut at pengene ble stjålet eller svindelaktig sendt eller hva som helst.

Hvis du nettopp har igjen pengene i konto, det kommer og går, og du vil ikke ha et problem. Hvis du har gitt penger til en annen person, vil det bli betraktet som en legitim overføring, og du kan ikke kalle det bedragersk og få det tilbake. Du er bare ute av pengene du har sendt videre, så vel som det du har beholdt, og den uærlige personen på slutten har det. Visst, du kan saksøke, hvis du har råd til å starte en søksmål, men du vil utvilsomt finne ut at svindleren er ikke i noen jurisdiksjon som kommer til å være oppmerksom.

tl; dr: Alle som ber deg om å godta penger fra dem og sende noe av dem tilbake, eller til en annen destinasjon, er en svindler. Ikke samarbeid, og ikke fortsett å håndtere personen.

Kommentarer

• Hvorfor sier du: » Hvis du nettopp har igjen pengene på kontoen din «? Hun la pengene igjen på kontoen til banken stengte kontoen og sendte en sjekk for de resterende balanse. Hun ringte til og med banken for å bekrefte at sjekken var legitim.

Du er mest sannsynlig en medskyldig i hvitvasking. Svindleren bruker deg som en tredjepart for å sykle penger gjennom. Det er du å få andre folks midler sendt til deg, som en test, blir deretter bedt om å sende til ham gjennom en gyldig bankkonto som du ikke vil markere som kompromittert. Kontoen din ble undersøkt fordi pengene ble sendt til deg fra en annens konto som markerte at de var kompromittert. Derfor ble midlene frosset.

100% svindel. Les historien min, som din.

Dette skjedde med meg tilbake i Australia. Jeg søkte desperat etter en jobb, og til slutt sendte jeg en bedrift som var ute etter en markedsføringsassistent eller noe lignende. Etter å ha kontaktet dem, få timer senere fikk jeg en samtale som de ønsket å ansette meg, de lette etter profilen min, og hvis jeg kunne starte ASAP.

Alt virket for godt til å være sant, jeg skulle å tjene rundt 2000 AUD / måned pluss provisjoner, jobbe på halvtid. Jeg visste ikke hva jeg måtte gjøre, enten når eller hvor måtte jeg gå, men jeg signerte en kontrakt de sendte meg. Jeg leste det hele og det virket legitimt.

Jeg var 18 , alene i Australia og lånte penger fra mamma, bodde i en 5-personers delt leilighet i et delt personrom som betalte 180 $ hver uke og spiste ris + tunfisk hvert måltid, for å overleve med mindre penger jeg kunne for ikke å få mammaen min brøt.

Etter noen dager etter å ha signert kontrakten fikk jeg en samtale, det var rundt klokka 21. De ville at jeg skulle gå til min nærmeste bank og ta ut 2500 $ de sendte meg og gå til en Western Union. og sendte den et sted. De spesifiserte ikke hvor de skulle sende den før jeg hadde trukket den og jeg var klar til å sende. Jeg måtte sende den, og jeg sendte den, og fordi det var første gang jeg sendte, ville jeg beholde all kommisjonen som var 300 $ dollar.

Jeg visste at noe ikke gikk som det skulle, det virket ilegal, men for øyeblikket skjønte jeg ikke hva som skjedde.

Uansett endte jeg opp med 300 $ dollar og et lykkelig ansikt for øyeblikket. Neste morgen stengte banken kontoen min. Jeg gikk øyeblikkelig til banken og spurte hva som skjedde. Etter to timer i banken ble pengene jeg trakk stjålet og vasket gjennom meg. Noen brukte meg og jeg bare falt i svindelen. Jeg endte med å snakke med politiet gjennom banktelefonen, jeg ga all informasjonen jeg hadde om disse mannskapene til politiet. Til slutt gikk det bra, men en slik opplevelse.

Kommentarer

• endte du med å betale 2500?
• Nei, jeg måtte bare betale 300 $ kommisjonen jeg tjente, som var helt rettferdig. De ga meg pengene tilbake (den jeg hadde på bankkontoen før jeg lukket dem).