Heeft een aanbetaling gedaan voor een voertuig in contanten van $ 10.000 en een formulier 8300 is verzonden naar IRS

Dit is een record van een transactie die in contanten is gedaan van meer dan $ 10.000. Dit heeft niets met uw belastingen te maken, het is gewoon een manier om het witwassen van geld tegen te gaan.

Als u volgende week op pad ging en een andere auto met contant geld kocht, bleef u die week doen na week kwam er uiteindelijk iemand langs en stelde je wat vragen over waar dat geld vandaan kwam en waarom je zoveel autos koopt. (als je goede antwoorden had, zouden ze daar geen problemen mee hebben; elke week een auto kopen met contant geld is niet illegaal, alleen verdacht.) Omdat je net een auto hebt gekocht, zal de IRS deze vrijwel zeker gewoon archiveren en negeren.

Opmerkingen

• Ik vraag me af of het als structurerend zou worden beschouwd als je een maand naar een dealer ging en een gebruikte auto van $ 9000 kocht met letterlijk contant geld, en de volgende maand terugging en deze inruilde voor een auto van $ 18.000 en daarna $ 27.000 , etc.
• Ja, structureren is eigenlijk alles wat je doet om te voorkomen dat een formulier 8300 wordt ingevuld. Het ' is erg breed. Ik ' Ik merk ook op dat buyin g en bij het verkopen van een auto is papierwerk bijgevoegd, dus ' vliegt niet bepaald onder de radar.
• @stannius Vermoedelijk zou het totale bedrag van de transactie nog steeds $ 18k zijn, zelfs als u het inruilt. (Natuurlijk zal het aantal kilometers in de echte wereld enorm variëren)
• Nou, die tweede transactie zal vrijwel zeker meer dan $ 10.000 verschil opleveren, want er is ' geen manier waarop u ' een maand later $ 9K terugkrijgt voor de gebruikte auto.
• @TJL … tenzij het ' een soort plan is met de steun van de autodealer.

Uw vraag is:

Wat doet de IRS met de 8300-formulieren die ze ontvangen?

In wezen geven ze de gegevens van het formulier door aan FinCEN, die het gebruiken om de beweging van geld te volgen.

In het geval van Form 8300 onderneemt de IRS niet inherent enige actie, en het formulier is niet direct gekoppeld aan inkomstenbelastingen of enig ander proces dat de IRS beheert. FinCEN, aan de andere kant, is verantwoordelijk voor het optreden als het financieel gefocuste lid van de VS. federale inlichtingengemeenschap: zij verstrekken financiële gegevens aan andere inlichtingen- en misdaadbestrijdingsorganisaties, en formulier 8300 speelt een rol bij het opbouwen van de informatie die zij verstrekken.

Uiteindelijk is de missie van FinCEN het volgen van de geldbewegingen. Dit betekent natuurlijk niet dat de simpele handeling van het verplaatsen van geld illegaal is, maar geld is gekoppeld aan bijna alle belangrijke activiteiten in onze cultuur – legaal en illegaal. Daarom is het geldspoor volgen vaak een indirecte manier. om criminelen op te sporen of te vangen. Het is dus belangrijk dat FinCEN geld kan volgen.

In onze moderne digitale wereld is een groot deel van dat geldspoor al gecatalogiseerd. Als u naar uw bank gaat en vraag om $ 100.000 over te maken naar uw vriend, de bank houdt die transactie bij en FinCEN heeft in wezen toegang tot die administratie. Evenzo heeft FinCEN al toegang tot gegevens als u een andere elektronische transactie doet over die transactie, omdat elektronische transacties inherent traceerbaar zijn.

Contant geld is echter anders. Er is geen inherent volgmechanisme voor contant geld. Zelfs als banken de serienummers van contant geld hebben gevolgd die ze hebben uitgegeven, en aan wie, zou op geen enkele manier kunnen worden achterhaald wat er met dat geld is gebeurd toen het eruit liep t van het bijkantoor. Met andere woorden, als u besluit dat u geen $ 100.000 naar uw vriend wilt overmaken en hem in plaats daarvan een zak met duizend honderd dollarbiljetten overhandigt, heeft FinCEN geen manier om die transactie te volgen. Dit is een mogelijke maas in de wet, aangezien mensen die niet op de radar willen zijn, gewoon met contant geld kunnen werken en elke tracking vermijden.

Als zodanig heeft de overheid controles ingevoerd om het verkeer van grote hoeveelheden contant geld te helpen volgen, door te eisen dat een bepaald rapport wordt ingediend. Bekende voorbeelden zijn:

• Contante transacties waarbij een bank betrokken is ( of bepaalde bankachtige entiteiten, zoals casinos), worden gerapporteerd om FinCEN in te dienen via formulier 112, Valutatransactierapport . De bank is verantwoordelijk voor deze rapportage (niet u Banken zijn verantwoordelijk voor het indienen van dit rapport voor contante transacties van in totaal meer dan $ 10.000 op één dag door één persoon.
• Contante transacties niet waarbij een bank betrokken is, maar meer dan $ 10.000, worden aan de IRS gerapporteerd via formulier 8300 , zoals u heeft ontdekt.
• Alle verdachte transactie (s) die plaatsvinden bij een bank of andere financiële instelling, worden gerapporteerd via een SAR (verdachte Activity Report) als een manier om de activiteiten te markeren. Vaak is het een SAR die daadwerkelijk het gebruik van de gegevens die op formulier 8300 worden gerapporteerd, activeert.

Laten we terugkijken naar uw voorbeeld en een paar mogelijke scenarios bespreken:

• Als u en de autodealer allebei volledig bovenboord staan wat betreft uw financiën, zal niemand ooit kijken naar de gegevens die op dat formulier zijn verzameld.
• Als u dat wel deed iets ongewoons, zoals morgen uw bank binnenlopen met een gigantische zak contant geld en de kassier koos ervoor om een SAR in te dienen, welke wetshandhavingsinstantie dan ook zou gaan kijken naar het formulier 8300 dat werd ingediend (evenals eventuele belangrijke elektronische gegevens over uw rekeningen ) als een manier om te begrijpen of er sprake was van misdrijven (bijv. witwassen van geld of inkomsten buiten de boeken).
• Als de autodealer betrapt werd op iets verdachts of illegaals, kan de politie uw Formulier 8300 om te proberen vast te stellen of u op de een of andere manier deelnam aan de deal.
• Evenzo, en misschien sappiger, als de boeken van de autodealer niet optellen omdat een van de werknemers af en toe met een zak contant geld naar huis ging, of ze gebruikten de autodealer als dekmantel voor de verkoop van drugs, uw formulier 8300 kan worden onderzocht om te bepalen of u in de deal zat .

Opmerkingen

• Dat ' is een eerlijk punt. Ik ' m niet zeker dat " maas in de wet " ook de juiste term is. Ik ' zal bewerken zodra ik ' de kans heb gehad om na te denken.
• Als OP de $ 10000 heeft gewonnen in contant geld van zijn bank, waarschijnlijk hebben ze dat op hun valutatransactierapport vermeld en FinCEN zou geen probleem moeten hebben om die twee rapporten met elkaar te verzoenen. (nadruk " moet ")

Als u een veiligheidsmachtiging heeft, wordt u ook gevraagd naar de geldoverdracht en waarom. Ik haalde een 10.000 spaar-cd van een bank voor contant geld en werd ernaar gevraagd toen ik mijn goedkeuringscontrole had.

Elke keer dat 10K of meer in contanten wordt ingewisseld, moeten de betrokken partijen de IRS op de hoogte stellen voor toezicht op het witwassen van geld.