Mijn federale rendement was $ 2.800 en de staat was $ 170 vorig jaar en $ 4.800 en $ 1.200 dit jaar, wat het lijkt alsof ik ergens een fout heb gemaakt om zo hoog te zijn.
Er is verder niets wezenlijks veranderd tussen vorig jaar en dit jaar behalve het kopen van een huis in Californië. Met formulier 1098 met vermelding van $ 4.670 voor box 1 (hypotheekrente) en $ 4.690 voor box 6 (punten betaald bij aankoop van hoofdverblijfplaats) en $ 3.500 voor onroerende voorheffing.
Ik wilde even controleren of dit type verhoging op aangifte is normaal voor het bezitten van een woning? Ik wil geen fouten maken tijdens het indienen.
Reacties
- Het ' is onduidelijk wat je bedoelt met " retourneer " hier. Een belastingaangifte is het formulier dat je naar de IRS stuurt. Bedoel je dat je een hogere belastingteruggave dan u had verwacht? (Redelijk, met de rente & punten, en waarschijnlijk ook een aftrek voor onroerendgoedbelasting.) Of dat u de IRS meer moest sturen dan u had verwacht met uw retourneren?
Antwoord
Je hebt dus meer dan $ 12.000 aan extra aftrekkingen en je bent verrast door een terugbetaling die $ 2.000 groter? Dat is een marginaal belastingtarief van 17%. Het verbaast me dat uw teruggave niet hoger was, al het andere was gelijk.
In beide gevallen waren uw inhoudingen veel te hoog. Als u verwacht volgend jaar soortgelijke activiteit (waarbij de door u betaalde punten niet zijn meegerekend). Ik zou overwegen om uw inhoudingen bij uw salarisadministratie te verminderen.
Antwoord
Voor veel mensen brengt de aankoop van een huis met een hypotheek hen van de standaardaftrek naar het specificeren van hun aftrekposten.
Dit betekent dat de hypotheekrente, punten en onroerendgoedbelasting hen boven de standaardaftrek. Andere items die nu belangrijk zijn voor het bepalen van de gespecificeerde aftrekposten zijn onder meer inkomstenbelasting, liefdadigheidsinstellingen en, afhankelijk van de staat, een belasting op persoonlijke eigendommen.
Het is niet ongebruikelijk dat een persoon aanzienlijk minder betaalt belastingen na het kopen van een huis met een hypotheek, als er geen andere wijzigingen zijn (zoals een nieuw huwelijk en kinderen). Als u geen W-4-wijzigingen als laatste heeft aangebracht jaar zou ik verwachten dat uw terugbetaling aanzienlijk zal toenemen.
Afhankelijk van wanneer u het huis vorig jaar heeft gekocht, kunnen die huisgerelateerde aftrekposten in het tweede jaar zelfs nog hoger zijn. Hoewel de betaalde punten nul zijn, zijn de rente en onroerendgoedbelasting voor de hele 12 maanden van toepassing.
Nadat u dit jaar uw belasting heeft ingediend, kunt u op deze site terecht voor vragen over hoe u uw W-4 kunt aanpassen om uw volgende terugbetaling te minimaliseren en voor andere belangrijke richtlijnen.
Antwoord
Het is normaal dat uw aangifte sterk verandert als u grote wijzigingen aanbrengt in uw belastingaftrek. De aftrekposten voor hypotheekrente, betaalde punten en onroerendgoedbelasting verminderden allemaal uw belastingverplichting, maar u bracht geen wijzigingen aan in uw inhoudingspercentages (wat u zou kunnen doen door een andere W-4 bij uw werkgever in te dienen).
Volgend jaar als er geen andere wijzigingen zijn, zou u een kleinere terugbetaling moeten verwachten, omdat u geen aftrek krijgt voor betaalde punten (tenzij u uw huis herfinanciert en opnieuw betaalt tegen punten). Elk jaar als u uw hypotheek afbetaalt , zal uw hypotheekrenteaftrek ook afnemen.
Als u besluit om nog een W-4 in te dienen die uw inhouding verlaagt, kunt u volgend jaar meer terugkrijgen in elk salaris en een kleinere terugbetaling. De IRS heeft een rekenmachine waarmee u het juiste bedrag aan inhouding kunt selecteren.