Wygląda na to, że oszustwo poszło nie tak.

Jeśli bank wystawi Ci czek kasjerski, że czek jest dobry dla wartości – nie odbije się, dopóki sam bank nie spasuje. Ale bank może nadal żądać zwrotu pieniędzy, jeśli uzna, że został on wypłacony z powodu fałszywych wrażeń.

Spróbuj napisać do banku, wyjaśniając całą sytuację, tak jak to zrobiłeś, i poproś o ich aby odpowiedzieć na piśmie na temat tego, czy czek na 883 USD i oczekiwane 12 USD są nadal Twoje do zatrzymania.

Jeśli sytuacja stanie się brzydsza, chcesz, aby papierowy ślad pokazał, że byłeś na pokładzie w twoich interesach.

Nie daj się nabrać na linię Western Union. Jeśli musi dokonać płatności komuś innemu, może to zrobić sam, bez angażowania Ciebie – jeśli chce, aby nadwyżka została skierowana z powrotem do siebie, tylko pogarsza sprawę.

Tak, to „oszustwo. Wszystkie czerwone flagi tam są.

Większość oszustów nie wygląda na oszustów, ponieważ gdyby tak było, nie móc oszukiwać ludzi.

Czek kasjera, który otrzymałeś z banku, brzmi, jakby był autentyczny. Być może pieniądze znajdowały się na powiązanym koncie, o którym zapomniałeś, że je masz, być może zdeponował je i zamierzał odzyskać je później w taki czy inny sposób.

Komentarze

• ” Większość oszustów nie ' Wydaje się, że to oszust, ponieważ …. ” W rzeczywistości jest to całkowicie fałszywe (zarówno założenie, jak i wniosek). Oszuści mogą oszukiwać więcej osób, jeśli wyglądają na oszustów, tak aby w pierwszej kolejności odpowiadały tylko osoby łatwowierne. Zobacz microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard może da się to wyjaśnić. ” Większość oszustów nie ' nie wydaje się być oszustami tym, którzy zostali oszukani … ”

Pranie

Myślę używa szeregu skradzionych środków (być może zakupionych w ciemnej sieci) do przekazywania na Twoje konto. W ten sposób masz do czynienia z organami ds. zwalczania oszustw, ale oczywiście jesteś niewinny. Jasne, część pieniędzy zostaje przechwycona, ale część zostaje pomyślnie usunięta (tj. Nie jest wykrywana jako depozyt przez bank jako oszustwo) – a teraz „tata cukrowy” chce, abyś przesłał mu część pieniędzy, aby mógł otrzymać trochę owoców.

Zasadniczo to nie Ty tracisz tutaj pieniądze. Nie próbuje też kraść bezpośrednio od ciebie. Oczywiście, jeśli podasz poufne informacje, może on wycofać się z Twojego konta, ale wydaje się, że nie ma to na celu tego konkretnego oszustwa.

Komentarze

• Co to znaczy kupować skradzione fundusze w ciemnej sieci? Czy ' kupuje brudną gotówkę z rabatem i używa jej do prania w ten sposób? Jeśli tak, wydaje mi się, że powinny istnieć skuteczniejsze sposoby prania pieniędzy, zwłaszcza bez korzystania z banku i ewentualnie z udziałem władz. Ale co ja wiem? Używam pieniędzy, które drukuję w lokalnych sklepach; – >)
• @BobBaerker Ty ' ponownie myślisz za mało . W ten sposób można prać zwykłą pensję, ale nie można ' prać 100 razy tyle. A celem nie jest ', aby zdobyć rzeczy jako takie, ' nie można sprawić, by pieniądze wyglądały na nie skradzione i można je wykorzystać w sposoby inne niż gotówka.
• @Dan Neely – myślę, że nie trafiłeś w sedno mojego pytania i zmylił Cię mój żart dotyczący drukowania fałszywych pieniędzy (celem jest uzyskanie ” rzeczy „). W jaki sposób używasz pieniędzy w inny sposób niż gotówka? Gotówka wpłacona na konto. Wypłata gotówki z konta. Gotówka wysłana do Nigerii.
• @BobBaerker skradzione fundusze muszą zostać w jakiś sposób wyprane, aby uniknąć zamiatania przez banki w ramach czeków dotyczących złej aktywności, tak jak to się stało w OP. Nie możesz ' wpłacać milionów gotówki na swoje konto bez wywoływania ogromnej liczby sygnałów ostrzegawczych, więc przestępczość zorganizowana przechodzi masowe wykroczenia, aby ukryć nielegalne pochodzenie swoich pieniędzy, próbując zarobić wygląda na normalny dochód.
• @BobBaerker Jeśli skradzione środki znajdują się w banku, jak można je prać bez korzystania z banku? Na przykład często kupujesz dane uwierzytelniające innych osób ' do bankowości internetowej. Przykład znajduje się tutaj .

A więc, jak napisali inni, tak, to oszustwo .

Ciekawe część to reakcja banku.

Co miało się stać:

• Twój rzekomy cukrowy tata, który nie pracuje dla Unicef i nie urodził się w Kalifornii wysyła pieniądze na Twoje konto przy użyciu nieuczciwych środków
• otrzymujesz pieniądze
• wysyłasz mu część pieniędzy za pośrednictwem Western Union, których nigdy nie możesz odzyskać
• płatność początkowa zostaje anulowana, gdy bank stwierdzi, że jest fałszywa
• , więc straciłeś wysłane pieniądze.

Najwyraźniej zdarzyło się, że bank wykrył, że płatność w wysokości 1200 USD była oszukańcza bardzo szybko, zablokowała ją i zamknęła Twoje konto. Nie wykryli (jeszcze), że płatność w wysokości 900 USD również była fałszywa , tak pomyślałem to było zgodne z prawem i wysłało Ci te pieniądze (bez niektórych opłat itp.).

Problem w tym, że bank może w pewnym momencie dowiedzieć się, że te 900 $ również było fałszywe i zdecyduj, że musisz je zwrócić . Niekoniecznie będzie to dla nich łatwe, ale bądź przygotowany na kłopoty.

Innym problemem jest to, że skoro otrzymałeś, zabrałeś i wykorzystałeś pieniądze, możesz być uważany za wspólnik oszukańczej operacji (może to być sfałszowane czeki, zhakowane konta bankowe lub karty płatnicze, pranie brudnych pieniędzy …).

• Oczywiście nie wysyłaj niczego za pośrednictwem Western Union do nikogo, kogo tak naprawdę nie znasz fizycznie (a jesteś upewnij się, że osoba prosząca Cię o wysłanie jest rzeczywiście tą, za którą się podaje) .

• Nie mów tego osoba cokolwiek. Nie blokuj ich. Poczekaj na instrukcje z następnego punktu

• Udaj się na policję i daj im znać, co się stało. Ich szanse na złapanie oszusta są niewielkie, ale:

  • mogliby ich złapać
  • jeśli coś pójdzie naprawdę źle, jesteś na prawej stronie i powinno zapobiec uważaniu Cię za wspólnika
  • pomaga im wykrywać i blokować dalsze próby

Ale przygotuj się na zwrot 900 $ .

Komentarze

• Przygotuj się na spłatę 900 USD, ale nie ' nie bądź zbyt aktywny. W szczególności upewnij się, że ' zostało zwrócone prawowitemu właścicielowi. Prawdopodobnie nie jest to Twój bank. Chcesz uniknąć konieczności dwukrotnej spłaty 900 USD, raz bankowi i raz ofierze, więc zażądaj od banku potwierdzenia, że jego wola przejmij prawny obowiązek spłacenia ofiary (tj. potwierdź, że ' zignorujesz sytuację).

Prośba o to zrealizować czek, zatrzymać część i przekazać część dalej, to klasyczne oszustwo. Zwykle nie ma uzasadnionego powodu, aby kogoś o to prosić, a jest to łatwy sposób na pranie pieniędzy.

Oszust wysyła Ci pieniądze czekiem lub przelewem bezpośrednim. Te pieniądze są w pewnym sensie brudne które prawdopodobnie nie zostaną zauważone przez kilka dni. Otrzymujesz to. Obecnie system bankowy jest dobry w wyłapywaniu oszustw, a Twój bank usunie pieniądze z Twojego konta po stwierdzeniu, że pieniądze zostały skradzione lub wysłane w nieuczciwy sposób lub cokolwiek innego.

Jeśli właśnie zostawiłeś pieniądze w swoim konto będzie przychodzić i odchodzić, a Ty nie będziesz miał problemu. Jeśli przekazałeś pieniądze innej osobie, zostanie to uznane za legalny przelew i nie będziesz mógł nazywać tego fałszywym i odzyskać. Nie masz pieniędzy, które wysłałeś, a także tego, co zatrzymałeś, i ma je nieuczciwa osoba na końcu. Oczywiście, możesz pozwać, jeśli możesz sobie pozwolić na rozpoczęcie procesu, ale z pewnością przekonasz się, że oszust nie znajduje się w żadnej jurysdykcji, która będzie zwracać uwagę.

tl; dr: Każdy, kto prosi Cię o przyjęcie od niego pieniędzy i wysłanie ich części z powrotem lub w inne miejsce, jest oszust. Nie współpracuj i nie kontynuuj kontaktów z tą osobą.

Komentarze

• Dlaczego mówisz: ” Jeśli właśnie zostawiłeś pieniądze na swoim koncie „? Zostawiła pieniądze na koncie do momentu, aż bank zamknie konto i wyśle czek na pozostałe saldo. Zadzwoniła nawet do banku, aby potwierdzić, że czek jest ważny.

Najprawdopodobniej wspólnikiem w praniu brudnych pieniędzy. Oszust wykorzystuje Ciebie jako osobę trzecią do przepuszczania pieniędzy otrzymywanie środków od innych osób, które zostały wysłane do Ciebie w ramach testu, a następnie zostaną poproszeni o przesłanie ich za pośrednictwem ważnego konta bankowego, którego nie oznaczysz jako przejętego. Twoje konto zostało sprawdzone, ponieważ pieniądze zostały wysłane do Ciebie z konta innej osoby, która oznajmiła, że została przejęta, w związku z czym środki zostały zamrożone.

100% SCAM. Przeczytaj moją historię, podobną do twojej.

Przydarzyło mi się to w Australii. Rozpaczliwie szukałem pracy i w końcu wysłałem e-mail do firmy, która szukała asystenta ds. Marketingu lub czegoś w tym rodzaju. Po skontaktowaniu się z nimi kilka godzin później otrzymałem telefon, który chcieli mnie zatrudnić, szukali mojego profilu i gdybym mógł jak najszybciej zacząć.

To wszystko wydawało się zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe, jadę zarabiać około 2000 AUD miesięcznie plus prowizje, pracując na pół etatu. Nie wiedziałem, co muszę zrobić, kiedy i gdzie muszę się udać, ale podpisałem kontrakt, który mi przysłali. Przeczytałem wszystko i wydawało mi się, że to legalne.

Miałem 18 lat sam w Australii pożyczający pieniądze od mamy, mieszkający we wspólnym mieszkaniu dla 5 osób we wspólnym pokoju dla 2 osób, płacąc tygodniowo 180 $ i jedząc ryż + tuńczyk za każdy posiłek, aby przeżyć za mniej pieniędzy, aby nie dostać mojej mamy zepsuł się.

Po kilku dniach od podpisania umowy otrzymałem telefon, była około 21:00. Chcieli, żebym poszedł do mojego najbliższego banku i wypłacił 2500 $, które mi wysłali i udał się do zachodniego związku i gdzieś go wysłali. Nie określili, gdzie go wysłać, dopóki go nie wycofałem i nie byłem gotowy do wysłania. Musiałem to wysłać i wysłałem, a ponieważ był to pierwszy raz, zatrzymałem całą prowizję w wysokości 300 $.

Wiedziałem, że coś nie idzie tak, jak powinno, wydawało się to nielegalne, ale w tej chwili nie zdawałem sobie sprawy z tego, co się dzieje.

W każdym razie skończyłem z 300 $ i w tej chwili radosna buźka. Następnego ranka mój bank zamknął konto. Natychmiast poszedłem do banku i zapytałem, co się stało. Po 2 godzinach w banku wypłacone pieniądze zostały skradzione i przepłukane. wpadłem w oszustwo. Skończyło się na rozmowie z policją przez telefon z banku, przekazałem policji wszystkie informacje, które miałem na temat tej załogi. W końcu wszystko poszło dobrze, ale takie doświadczenie.

Komentarze

• czy ostatecznie musiałeś zapłacić 250000?
• Nie, musiałem zapłacić tylko 300 $ prowizji, którą zarobiłem, czyli całkowicie uczciwie. Zwrócili mi pieniądze (te, które miałem na koncie bankowym przed zamknięciem).