Wpłacił zaliczkę za pojazd w gotówce w wysokości 10 000 USD, a formularz 8300 został wysłany do IRS

To jest zapisem transakcji dokonanej gotówką powyżej 10 000 $. To nie ma nic wspólnego z Twoimi podatkami, to tylko kwestia przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.

Jeśli wyszedłeś w przyszłym tygodniu i kupiłeś inny samochód za gotówkę, to kontynuowałeś ten tydzień po tygodniu ktoś w końcu wpadał i zadawał pytania dotyczące tego, skąd pochodzi ta gotówka i dlaczego „kupujesz tak wiele samochodów. (Gdybyś miał dobre odpowiedzi, nie miałby nic przeciwko temu; kupując samochód co tydzień za gotówka nie jest nielegalna, tylko podejrzana.) Ponieważ właśnie kupiłeś jeden samochód, IRS prawie na pewno go zgłosi i zignoruje.

Komentarze

• Zastanawiam się, czy byłoby to traktowane jako strukturyzacja, gdybyś wszedł do dealera na miesiąc i kupił używany samochód za 9000 USD za dosłowną gotówkę, a następnie wrócił w następnym miesiącu i wymienił go na samochód za 18 000 USD, a następnie 27 000 USD itp.
• Tak, tworzenie struktury to w zasadzie wszystko, co robisz, aby uniknąć wypełnienia formularza 8300. Jest ' bardzo obszerny. Ja ' Zwróć też uwagę, że buyin g, a sprzedaż samochodu ma załączone dokumenty, więc ' nie lecisz dokładnie poniżej poziomu radaru.
• @stannius Prawdopodobnie całkowita kwota transakcji nadal być 18 000 $, nawet jeśli dokonałeś wymiany. (Oczywiście rzeczywiste przebiegi będą się znacznie różnić)
• Cóż, ta druga transakcja prawie na pewno będzie większa niż 10 000 USD różnicy, ponieważ ' nie sposób, w jaki ' odzyskasz 9 tysięcy dolarów za używany samochód miesiąc później.
• @TJL … chyba że ' jest jakimś schematem przy wsparciu salonu samochodowego.

Twoje pytanie brzmi:

Co robi IRS z otrzymanymi formularzami 8300?

Zasadniczo przekazują dane z formularza do FinCEN, który używa go do śledzenia przepływu pieniędzy.

W przypadku Form 8300, IRS z natury nie podejmuje żadnych działań, a formularz nie jest bezpośrednio powiązany z podatkami dochodowymi ani żadnym innym procesem, którym zarządza IRS. Z drugiej strony FinCEN jest odpowiedzialny za działanie jako skoncentrowany finansowo członek USA federalna społeczność wywiadowcza: dostarczają dane finansowe innym organizacjom wywiadowczym i zwalczającym przestępczość, a formularz 8300 odgrywa rolę w tworzeniu informacji, które dostarczają.

Ostatecznie misją FinCEN jest śledzenie przepływu pieniędzy. Nie oznacza to oczywiście, że zwykły ruch pieniędzy jest oczywiście nielegalny, ale pieniądze są powiązane z prawie wszystkimi istotnymi działaniami w naszej kulturze – legalnymi i nielegalnymi. Z tego powodu „podążanie tropem pieniędzy” jest często pośrednim sposobem do śledzenia lub łapania przestępców. Dlatego ważne jest, aby FinCEN mógł śledzić pieniądze.

W naszym nowoczesnym cyfrowym świecie znaczna część tego „śladu pieniędzy” jest już skatalogowana. Jeśli pójdziesz do banku i poprosić znajomego o przelew 100 000 USD, bank będzie prowadził rejestr tej transakcji, a FinCEN będzie miał zasadniczo dostęp do tej dokumentacji. Podobnie, jeśli wykonasz jakąkolwiek inną elektroniczną transakcję, FinCEN ma już dostęp do danych o tej transakcji, ponieważ transakcje elektroniczne są z natury rzeczy możliwe do śledzenia.

Jednak gotówka jest inna. Nie ma wewnętrznego mechanizmu śledzenia gotówki. Nawet jeśli banki śledziły numery seryjne wydanej gotówki i dla kogo nie byłoby sposobu na śledzenie, co stało się z tą gotówką, gdy przeszła przez ciebie t oddziału. Innymi słowy, jeśli zdecydujesz, że nie chcesz przelać 100 000 dolarów swojemu przyjacielowi i zamiast tego wręczysz mu worek z tysiącem stu dolarowych banknotów, FinCEN nie ma sposób śledzenia tej transakcji. Jest to potencjalna luka, ponieważ ludzie, którzy chcą być poza zasięgiem radaru, mogą po prostu działać za gotówkę i unikać śledzenia.

W związku z tym rząd wprowadził kontrole ułatwiające śledzenie przepływu dużych ilości gotówki, wymagając złożenia określonego raportu. Godne uwagi przykłady obejmują:

• Transakcje gotówkowe z udziałem banku ( lub niektóre podmioty podobne do banków, takie jak kasyna) są zgłaszane do złożenia FinCEN za pośrednictwem formularza 112, Raport transakcji walutowych . Za raportowanie odpowiada bank (nie Ty , konsument) .Banki są odpowiedzialne za złożenie tego raportu w przypadku wszystkich transakcji gotówkowych o łącznej wartości przekraczającej 10 000 USD w ciągu jednego dnia dokonywanych przez jedną osobę.
• Transakcje gotówkowe nie z udziałem banku, ale powyżej 10 000 USD, są zgłaszane do IRS za pośrednictwem formularza 8300 , jak odkryłeś.
• Wszelkie podejrzane transakcje dokonywane w banku lub innej instytucji finansowej są zgłaszane za pośrednictwem SAR (podejrzane Raport o aktywności) jako sposób na oznaczenie działań. Często jest to „SAR”, który faktycznie spowoduje użycie danych zgłoszonych w formularzu 8300.

Spójrzmy wstecz na Twój przykład i omówmy kilka możliwych scenariuszy:

• Jeśli zarówno Ty, jak i sprzedawca samochodów, jesteście całkowicie zdystansowani, jeśli chodzi o Twoje finanse, nikt nawet nie spojrzy na dane zebrane w tym formularzu.
• Jeśli tak coś niezwykłego, jak jutrzejsze wejście do banku z ogromną torbą gotówki, a kasjer zdecydował się złożyć SAR, każdy organ ścigania, który zbadał sprawę, prawdopodobnie spojrzałby na złożony formularz 8300 (jak również wszelkie istotne elektroniczne zapisy dotyczące twoich kont ) jako sposób na zrozumienie, czy miały miejsce jakieś przestępstwa (np. pranie brudnych pieniędzy lub dochody z ksiąg rachunkowych).
• Jeśli dealer samochodowy został przyłapany na robieniu czegoś podejrzanego lub nielegalnego, organy ścigania mogą przyjrzeć się Formularz 8300, aby spróbować ustalić, czy w jakiś sposób uczestniczyłeś w umowie.
• Podobnie, i być może bardziej soczyste, gdyby książki dealera samochodów nie zsumować, ponieważ jeden z pracowników wracał od czasu do czasu do domu z torbą gotówki lub korzystał z salonu samochodowego jako przykrywki do sprzedaży narkotyków, Twój Form 8300 może zostać zbadany w celu ustalenia, czy uczestniczyłeś w transakcji .

Komentarze

• To ' to słuszna uwaga. I ' nie jestem pewien " luka " to również właściwy termin. ' edytuję, gdy ' miałem okazję się zastanowić.
• Jeśli OP zabrał 10000 $ w gotówka z jego banku, prawdopodobnie podają to w swoim raporcie transakcji walutowych, a FinCEN nie powinien mieć problemu z uzgodnieniem tych dwóch raportów. (wyróżnienie " powinno ")

Jeśli masz jakieś poświadczenie bezpieczeństwa, zostaniesz również zapytany o przelew i dlaczego. Wyciągnąłem z banku 10K Savings CD za gotówkę i zapytano mnie o to, kiedy miałem przegląd odprawy.

Za każdym razem, gdy wymieniane jest 10 000 lub więcej w gotówce, zaangażowane strony powinny powiadomić IRS o do celów monitorowania prania pieniędzy.