Van egy 401 (k) -em egy gigantikus, globális, amerikai székhelyű céggel. A rendelkezésemre álló alapok sokféle nem pipált alapot tartalmaznak – ami azt jelenti, hogy nincs olyan szimbólum, amelyet önállóan kutathassak – mint például a Vanguard vagy a Fidelity alapoknál. és többnyire State Street néven szerepelnek.
Észrevettem, hogy nem kapok újrabefektetett osztalékot az általam befektetett 4 alap egyikére sem, amelyek között szerepel egy S & P 500, S & P 400 közepes méretű, Russell 2000 és International.
Az egyik példában az S & P 500 évek óta tulajdonosa vagyok, költségaránya kevesebb, mint 0,1%, és szinte azonos módon követi az S & P 500-at. az idő múlva vásárolt pénzeszközök (nyilvántartásaim szerint) a tulajdonban lévő részvények számával (a szolgáltató szerint) megegyeznek – ami arra utal, hogy osztalékot nem térítenek vissza.
Mivel a legnagyobb részesedés többnyire osztalékot tartalmaz fizetési készletek (Apple, GE, J & J stb.) – mi történhet az osztalékokkal? Egy ekkora céggel nehezen tudom elhinni, hogy elírási hiba lehet. Van-e olyan forgatókönyv, amikor a szolgáltató “megeszi” az osztalékokat, és nem adja vissza a tulajdonosoknak?
A tervdokumentumok a
az index értéke magában foglalja az osztalékok újrabefektetését
és a hasonló indexek osztalékai a 2% -os tartományba esnek. Nagyon érdekelnek ötletek arra vonatkozóan, hogy ezek a visszatérések hova tűnhettek.
Szerkesztés
Megkerestem a szolgáltatót, aki azt kérte, amit itt kerestem. Remélem, hogy az M.SE gyorsabb / pontosabb lesz.
Megjegyzések
- Melyik vállalat a 401 (k) letétkezelő / szolgáltató? ( nem a munkáltatód, hanem az a befektetési társaság, amely a 401 (k) pontot biztosítja munkáltatójának)
- Szia Ben – a szolgáltató Aon Hewitt
- Van néhány érdekes válasz egy nagyon hasonló kérdés a Bogleheads fórumon.
Válasz
Az Ön befektetése valószínűleg kollektív befektetési alapokba irányul. Ezek nem befektetési alapok, és nem nyilvános tőzsdei forgalomban vannak. Vagyis magántulajdonban vannak, hogy megtervezzék a vállalat résztvevőit.
Emiatt nem szükségesek * osztalék felosztása céljából, mint a befektetési alapok. Ehelyett automatikusan újrabefektetik az osztalékokat, növelve az alap értékét, és nem a részvények számát, mint az osztalék újrabefektetésénél.
Tisztán megemlíti az S “00d94f7836″>
P 500 alap, amelynek nyomai szorosan vannak az S & P Index, ne feledje, hogy van két index, amelyet megnézhet:
- S & P 500 index. Nem tartalmaz osztalékot, és ez az, amelyről a hírek leggyakrabban beszámolnak. Jelenleg 2500 körül van.
- S & P 500 Index teljes hozama. Az osztalék újrabefektetését feltételezi. . Jelenleg 4850 körül van.
Új befizetések nélkül az alapjának szorosan nyomon kell követnie a Teljes hozam verziót 3 hónapos vagy annál hosszabb időszakokra, levonva a költségarányt. Ha hozzájárulást ad hozzá az alaphoz , nem lehet csak megnézni a kezdet és a vég egyensúlyát. Az összehasonlítás bonyolultabb, és a belső megtérülési rátát kell használnia (vizsgálja meg az XIRR függvényt az Excel / Google Sheets szolgáltatásban).
* Az MF-ek nem kötelezőek osztalékfizetéshez, de erősen adókötelesek. – erre ösztönözve, és lényegében mindannyian.