Készpénzben előleget fizetett 10 000 dollárért, és a 8300-as űrlapot elküldték az IRS-nek

Ez 10 ezer dollár feletti készpénzzel végzett tranzakció nyilvántartása Ennek semmi köze az adókhoz, ez csak egy pénzmosás-ellenes dolog.

Ha a jövő héten kimentél és vettél egy másik autót készpénzzel, akkor folytattad ezt a hetet a hét után valaki végül megfordult, és feltett néhány kérdést arról, hogy honnan származik az a készpénz, és miért vásárol annyi autót. (Ha jó válaszaid lennének, akkor nem lennének rendben; hetente vásárolnak autót a készpénz nem illegális, csak gyanús.) Mivel most vásárolt egyetlen autót, az IRS szinte biztosan csak benyújtja és figyelmen kívül hagyja.

Megjegyzések

• Kíváncsi vagyok, tekinthető-e strukturálásnak, ha egy hónapban bemegy egy kereskedőhöz, és vesz egy 9000 dolláros használt autót szó szerinti készpénzzel, majd a következő hónapban visszamegy és 18 ezer dolláros, majd 27 ezer dolláros autóval kereskedik. , stb.
• Igen, a strukturálás alapvetően minden, amit tesz, hogy elkerülje a 8300-as űrlap kitöltését. Ez ' valóban széles. I ' is megjegyzem, hogy a buyin g és egy autó eladásához papír van csatolva, így ' nem pontosan repül a radar alatt.
• @stannius Feltehetően a tranzakció teljes összege még mindig legyen 18 ezer dollár, még akkor is, ha felcserélted. (Természetesen a valós futásteljesítmény nagyban változik)
• Nos, ez a második tranzakció szinte biztosan meghaladja a 10 000 USD különbséget, mert ' nincs ' egy hónappal később 9 ezer dollárt kap vissza a használt autóért.
• @TJL … hacsak ' nem valamiféle rendszert alkot az autókereskedés támogatásával.

Kérdése az,

Mit csinál az IRS a kapott 8300-as űrlapokkal?

Lényegében továbbítják az űrlap adatait a FinCEN-hez, akik a pénz mozgásának nyomon követésére használják fel őket.

Form esetén 8300, az IRS önmagában nem tesz semmilyen intézkedést, és a forma nem kapcsolódik közvetlenül a jövedelemadókhoz vagy az IRS által irányított egyéb folyamatokhoz. A FinCEN viszont felelős az Egyesült Államok pénzügyi központú tagjaként szövetségi hírszerző közösség: pénzügyi adatokat szolgáltat más hírszerző és bűnözés elleni szervezeteknek, a 8300-as forma pedig szerepet játszik az általuk nyújtott információk felépítésében.

Végül a FinCEN küldetése a pénz mozgásának nyomon követése. Ez nem azt jelenti, hogy a pénzmozgatás egyszerű cselekménye természetesen törvényellenes, de a pénz kultúránk szinte minden jelentős tevékenységéhez kapcsolódik – legális és illegális. Emiatt a “pénz nyomvonalának követése” gyakran közvetett módon történik bűnözők felkutatása vagy elkapása. Tehát fontos, hogy a FinCEN képes legyen nyomon követni a pénzt.

Modern digitális világunkban ennek a „pénz nyomnak” a nagy része már katalogizált. Ha elmegy bankjába és kérjen 100 000 dollárt a barátodnak, a bank nyilvántartja az adott tranzakciót, és a FinCEN lényegében hozzáférhet az adott nyilvántartáshoz. Hasonlóképpen, ha bármilyen más elektronikus tranzakciót is végrehajt, a FinCEN már hozzáfér az adatokhoz erről a tranzakcióról, mert az elektronikus tranzakciók eredendően nyomon követhetők.

A készpénz azonban más. A készpénznek nincs benne rejlő nyomon követési mechanizmusa. Még akkor is, ha a bankok nyomon követték az általuk kibocsátott készpénz sorozatszámait, és kinek, ott nem lenne mód arra, hogy nyomon kövessük, mi történt azzal a készpénzzel, miután elindult t az ág. Más szóval, ha úgy dönt, hogy nem akar 100 000 dollárt átutalni a barátjának, és ehelyett átad nekik egy zsák ezerszáz dolláros bankjegyet, a FinCEN-nek nincs a tranzakció nyomon követésének módja. Ez egy potenciális kiskapu, mivel azok az emberek, akik szeretnének távol lenni a radartól, csak készpénzzel működhetnek, és elkerülhetik a nyomkövetést.

Mint ilyen, a kormány ellenőrzéseket vezetett be annak érdekében, hogy nyomon kövesse a nagy mennyiségű készpénz mozgását, bizonyos jelentések benyújtásával. Jelentős példák:

• Egy bankot érintő készpénzes tranzakciók ( vagy bizonyos bankhoz hasonló szervezetek, például kaszinók) a 112-es űrlap, Pénznem Tranzakciós Jelentés segítségével jelentik be a FinCEN-et. A jelentésekért a bank felelős (nem Ön A bankok kötelesek ezt a jelentést benyújtani minden olyan készpénzes tranzakcióról, amelynek összege meghaladja a 10 000 USD-t egyetlen nap alatt egyetlen személy által.
• A készpénzes tranzakciókat nem bankkal érintik, de meghaladják a 10 000 USD-t, az IRS-nek a 8300 űrlapon keresztül jelentik be az IRS-t, ahogyan Ön felfedezte.
• Bármely bankban vagy más pénzügyi intézményben végrehajtott gyanús tranzakcióról a SAR -on keresztül értesítenek (gyanús) Activity Report) a tevékenységek megjelölésének módjaként. Gyakran ez az a SAR, amely valóban kiváltja a 8300-as űrlapon bejelentett adatok felhasználását.

Nézzük vissza a példáját, és fedezzen fel néhány lehetséges esetet:

• Ha Ön és az autókereskedő is teljes mértékben felülmúlja pénzügyeit, senki sem fogja megnézni az ezen az űrlapon összegyűjtött adatokat.
• Ha mégis valami szokatlan dolog, mint például holnap egy óriási zacskó készpénzzel besétálni a bankjába, és a pénztáros a SAR benyújtását választotta, bármi bűnüldözési ügynökség is vizsgálta, valószínűleg megnézi a benyújtott 8300-as űrlapot (valamint a fiókjaival kapcsolatos jelentős elektronikus nyilvántartásokat) ) annak megértésére, hogy történtek-e bűncselekmények (pl. pénzmosás vagy könyvelésen kívüli jövedelem).
• Ha az autókereskedőt valami gyanús vagy illegális cselekedettel fogták el, a bűnüldöző szervek az Ön A 8300-as űrlap segítségével megpróbálhatja megállapítani, hogy valamilyen módon részt vett-e az üzletben.
• Hasonlóképpen és talán szaftosabban, ha az autókereskedő könyvei nem adjuk össze, mert az egyik alkalmazott alkalmanként egy zacskó készpénzzel ment haza, vagy kábítószer-eladóként használták az autókereskedést, a 8300-as űrlapját megvizsgálhatják, hogy megállapítsa, részt vett-e az üzletben .

Megjegyzések

• Ez ' tisztességes pont. Nem vagyok biztos abban, hogy ' " kiskapu " sem a megfelelő kifejezés. ' Szerkesztem, ha ' lehetőségem volt reflektálni.
• Ha az OP bevitte az 10000 dollárt készpénzt a bankjától, feltehetően fel fogják jegyezni, hogy a Pénznem Tranzakciós Jelentésében a FinCEN-nek nem okozhat gondot e két jelentés egyeztetése. (kiemelés " ")

Ha bármilyen biztonsági ellenőrzése van, akkor a pénzátutalásról és miértről is kérdeznek. Elővettem egy banktól 10K megtakarítási CD-t készpénzért, és megkérdezték róla, amikor áttekintettem az engedélyt.

Bármikor 10 000 vagy annál nagyobb készpénzt cserélnek, az érintett feleknek állítólag értesíteniük kell az IRS-t pénzmosás ellenőrzési célokra.