Sembra una truffa andata male.

Se la banca ti dà un assegno circolare, quellassegno va bene per valore – non rimbalzerà a meno che la banca stessa non pieghi. Ma la banca potrebbe ancora cercarti per il rimborso se ritiene che sia stato pagato a causa di false impressioni.

Prova a scrivere alla banca, spiegando lintera situazione come hai fatto qui e chiedendogli per risponderti per iscritto se lassegno di $ 883 e i $ 12 previsti sono ancora tuoi da tenere.

Nel caso in cui le cose diventino più brutte, “vorresti che la traccia cartacea dimostri che” hai sono stato in gamba nei tuoi affari.

Non innamorarti della linea Western Union. Se ha bisogno di effettuare un pagamento a qualcun altro, può farlo da solo senza coinvolgerti: il fatto che voglia che leccesso venga reindirizzato a se stesso non fa che peggiorare le cose.

Sì, è una truffa. Tutte le bandiere rosse sono lì.

La maggior parte dei truffatori non sembrano truffatori perché se lo facessero, non lo farebbero essere in grado di truffare le persone.

Lassegno circolare che hai ricevuto dalla tua banca sembra essere autentico. Forse il denaro era in un conto associato che avevi dimenticato di avere, forse lo aveva depositato e intendeva riaverlo più tardi in un modo o nellaltro.

Commenti

• ” La maggior parte dei truffatori non ‘ Non sembrano truffatori perché …. ” In realtà, questo è completamente falso (sia la premessa che la conclusione). I truffatori possono truffare più persone se sembrano truffatori, in modo che solo le persone credulone rispondano in primo luogo. Vedi microsoft.com/en-us/research/publication/…
• @Wildcard forse può essere chiarito. ” La maggior parte dei truffatori non ‘ sembra truffatori a quelli che vengono truffati … ”

Riciclaggio

Penso sta usando una serie di fondi rubati (forse acquistati sul dark web) per inoltrarli al tuo account. In questo modo, tratti con le autorità antifrode, ma ovviamente sei innocente. Certo, una parte del denaro viene sequestrata, ma alcuni vengono cancellati con successo (cioè non vengono rilevati come depositi fraudolenti dalla banca) – e ora lo “sugar daddy” vuole che tu gli mandi un taglio, così può ricevere dei frutti.

Quindi, in sostanza, non sei tu quello che perde soldi qui. Né sta cercando di rubare direttamente da te. Ovviamente, se fornisci informazioni sensibili, può ritirare dal tuo account, ma questo sembra essere oltre il punto di questa particolare truffa.

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• Cosa significa acquistare fondi rubati sul dark web? ‘ compra denaro sporco con uno sconto e lo usa per riciclarlo in questo modo? In tal caso, mi sembra che dovrebbero esserci modi più efficienti per riciclare denaro, in particolare senza ricorrere a una banca e possibilmente coinvolgere le autorità. Ma che ne so io? Uso i soldi che stampo nei negozi locali; – >)
• @BobBaerker ‘ stai pensando troppo piccolo . In questo modo potresti riciclare lo stipendio di una persona normale, non potresti ‘ riciclare 100 volte tanto. E lobiettivo non è ‘ ottenere roba di per sé, ‘ è fare in modo che i soldi non sembrino rubati in modo che possano essere utilizzati in modi diversi dal contante.
• @Dan Neely – Penso che tu abbia perso il punto della mia domanda e sei stato distratto dalla mia battuta sulla stampa di denaro contraffatto (un obiettivo per ottenere ” cose “). Come usi il denaro in modi diversi dal contante? Contanti depositati sul conto. Contanti prelevati dal conto. Contanti inviati in Nigeria.
• I fondi rubati a @BobBaerker devono essere riciclati in qualche modo per evitare di essere travolti da controlli di cattiva attività da parte delle banche come è successo allOP. Non puoi ‘ mettere milioni in contanti sul tuo conto senza sollevare un numero enorme di bandiere rosse, quindi la criminalità organizzata subisce enormi contorsioni per nascondere le origini illecite dei loro soldi cercando di fare sembra un reddito normale.
• @BobBaerker Se i fondi rubati sono in una banca, come si riciclano senza ricorrere a una banca? Ad esempio, spesso ciò che acquisti sono le credenziali di online banking di altre persone ‘. Vedi qui per un esempio.

Quindi, come altri hanno scritto, sì, è una truffa .

Linteressante parte qui è la reazione della banca.

Cosa doveva succedere:

• il tuo presunto paparino che non lavora per lUnicef e non era nato in California invia denaro al tuo account utilizzando mezzi fraudolenti
• ricevi il denaro
• gli mandi una parte del denaro tramite Western Union, che non potrai mai più recuperare
• il pagamento iniziale viene annullato quando la banca scopre che è fraudolento
• quindi hai perso il denaro che hai inviato

Quello che è apparentemente successo è che la banca ha rilevato che il pagamento di $ 1200 era fraudolento molto rapidamente, lo ha bloccato e ha chiuso il tuo account. Non hanno (ancora) rilevato che anche il pagamento di $ 900 era fraudolento , lo pensava questo era legittimo e ti ha inviato quel denaro (meno alcune commissioni o simili).

Ora, il problema è che la banca a un certo punto potrebbe scoprire che anche quei $ 900 erano fraudolenti, e decide che devi rimborsarli . Non sarà necessariamente facile per loro, ma preparati ai guai.

Laltro problema è che, poiché hai ricevuto, preso e utilizzato il denaro, potresti essere considerato un complice di unoperazione fraudolenta (potrebbe trattarsi di assegni contraffatti, conti bancari o carte di pagamento violati, riciclaggio di denaro …).

• Ovviamente, non inviare nulla tramite Western Union a nessuno che non conosci fisicamente (e tu sei sicuro che la persona che ti chiede di inviarlo sia effettivamente la persona che dice di essere) .

• Non dirlo persona qualsiasi cosa. Non bloccarli. Attendi istruzioni dal punto successivo

• Vai alla polizia e fagli sapere cosa è successo. Le loro possibilità di catturare il truffatore sono scarse, ma:

  • potrebbero prenderlo
  • se le cose vanno davvero male, sei sul lato destro e dovrebbe aiutare a evitare che tu sia considerato un complice
  • li aiuta a rilevare e bloccare ulteriori tentativi

Ma preparati a dover rimborsare $ 900 .

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• Preparati a rimborsare $ 900, ma non ‘ essere troppo proattivo con esso. In particolare, assicurati che ‘ viene rimborsato al legittimo proprietario. E probabilmente non è la tua banca. Vuoi evitare di dover rimborsare $ 900 due volte, una alla banca e una alla vittima, quindi chiedi alla banca di confermare la sua volontà assumersi lobbligo legale di rimborsare la vittima (ovvero confermare che ‘ sei fuori dai guai).

La richiesta per te incassare un assegno, tenerne un po e passarne un po è una classica truffa. Di solito non cè alcun motivo legittimo per chiedere a qualcuno di farlo, ed è un modo semplice per riciclare denaro.

Il truffatore ti invia denaro tramite un assegno o un trasferimento diretto. Questo denaro è sporco in un certo senso questo probabilmente non verrà notato per alcuni giorni. Lo ricevi. Il sistema bancario oggigiorno è bravo a recuperare il ritardo nelle frodi e la tua banca rimuoverà il denaro dal tuo conto quando scopre che il denaro è stato rubato o inviato in modo fraudolento o altro.

Se hai appena lasciato il denaro nel tuo conto, andrà e verrà e non avrai problemi. Se hai passato del denaro a unaltra persona, questo sarà considerato un trasferimento legittimo e non potrai chiamarlo fraudolento e recuperarlo. Sei solo fuori i soldi che hai inviato, così come quello che hai tenuto, e la persona disonesta alla fine ce lha. Certo, puoi fare causa, se puoi permetterti di avviare una causa, ma senza dubbio scoprirai che il truffatore non si trova in alcuna giurisdizione a cui presterà attenzione.

tl; dr: Chiunque ti chieda di accettare denaro da loro e di rispedirne parte, o verso unaltra destinazione, è un scammer. Non collaborare e non continuare a trattare con la persona.

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• Perché dici: ” Se hai appena lasciato il denaro nel tuo account “? Ha lasciato il denaro nel conto fino a quando la banca non ha chiuso laccount e ha inviato un assegno per il resto saldo. Ha anche chiamato la banca per confermare che lassegno era legittimo.

Molto probabilmente un complice nel riciclaggio di denaro. Il truffatore ti sta usando come terza parte per far scorrere il denaro. Lo sei ottenere fondi da altre persone inviati a te, come prova, quindi ti viene chiesto di inviargli tramite un conto bancario valido che non contrassegnerai come compromesso. Il tuo account è stato esaminato perché il denaro ti è stato inviato da un altro account che lo ha segnalato come compromesso, pertanto i fondi sono stati congelati.

100% SCAM. Leggi la mia storia, simile alla tua.

Mi è successo in Australia. Stavo cercando disperatamente un lavoro e alla fine ho mandato une-mail a unazienda che stava cercando un assistente di marketing o qualcosa del genere. Dopo averli contattati, poche ore dopo ho ricevuto una chiamata che volevano assumermi, stavano cercando il mio profilo e se potevo iniziare al più presto.

Sembrava tutto troppo bello per essere vero, stavo andando guadagnare circa 2000 AUD / mese più le commissioni, lavorando a metà tempo. Non sapevo cosa dovevo fare, né quando né dove dovevo andare, ma ho firmato un contratto che mi hanno mandato. Lho letto tutto e sembrava legittimo.

Avevo 18 anni , da solo in Australia a prendere in prestito denaro da mia madre, vivere in un appartamento condiviso per 5 persone in una stanza condivisa per 2 persone pagando 180 $ settimanali e mangiando riso + tonno ogni pasto, per sopravvivere con meno soldi che potevo per non avere mia madre si è rotto.

Dopo pochi giorni dalla firma del contratto ho ricevuto una telefonata, erano circa le 21. Volevano che andassi alla mia banca più vicina e ritirassi 2500 $ mi hanno mandato e sono andato in una Western Union e inviarlo da qualche parte. Non hanno specificato dove inviarlo finché non lho ritirato ed ero pronto per linvio. Ho dovuto inviarlo e lho spedito e poiché era la prima volta che spedivo, avrei tenuto tutta la commissione che era di 300 $ dollari.

Sapevo che qualcosa non andava come dovrebbe, sembrava illegale ma al momento non mi rendevo conto di cosa stesse succedendo.

Comunque, ho finito con 300 $ dollari e una faccia felice al momento. La mattina dopo la mia banca ha chiuso il mio conto. Sono andato immediatamente in banca e ho chiesto cosa fosse successo. Dopo 2 ore in banca, i soldi che ho ritirato sono stati rubati e lavati. caduto nella truffa. Ho finito per parlare con la polizia attraverso il telefono della banca, ho dato tutte le informazioni che avevo su questo equipaggio alla polizia. Alla fine è andato tutto bene ma è stata unesperienza del genere.

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• sei finito per pagare 2500?
• No, ho dovuto pagare solo i 300 $ di commissione guadagnati, che sono stati completamente corretto. Mi hanno restituito i soldi (quello che avevo nel conto bancario prima di chiuderlo).