Ho effettuato un acconto per un veicolo in contanti per $ 10.000 e un modulo 8300 è stato inviato allIRS

Questo è la registrazione di una transazione effettuata in contanti di oltre $ 10.000. Questo non ha nulla a che fare con le tue tasse, è solo una cosa contro il riciclaggio di denaro.

Se sei uscito la settimana prossima e hai comprato unaltra macchina in contanti, hai continuato a farlo quella settimana dopo una settimana, qualcuno alla fine si fermava e ti faceva alcune domande sulla provenienza del denaro e sul motivo per cui “stai comprando così tante auto. (Se avessi buone risposte, a loro andrebbero bene; comprando unauto ogni settimana con il contante non è illegale, ma solo sospetto). Dato che hai appena acquistato una sola macchina, quasi certamente lIRS la archivierà e la ignorerà.

Commenti

• Mi chiedo se sarebbe considerato strutturare se un mese andassi da un concessionario e acquistassi unauto usata da $ 9000 con contanti letterali, poi tornassi nel mese successivo e la scambiassi per unauto da $ 18k, quindi $ 27k , ecc.
• Sì, la strutturazione è fondamentalmente tutto ciò che fai per evitare di compilare un modulo 8300. È ' molto ampio. I ' noterò anche che buyin ge la vendita di unauto ha dei documenti allegati, quindi ' non stai esattamente volando sotto il radar.
• @stannius Presumibilmente, limporto totale della transazione sarebbe comunque essere $ 18k anche se li hai scambiati. (Ovviamente il chilometraggio nel mondo reale varierà enormemente)
• Bene, quella seconda transazione avrà quasi sicuramente una differenza di oltre $ 10.000, perché ' no il modo in cui ' ricevi $ 9.000 indietro per lauto usata un mese dopo.
• @TJL … a meno che non sia ' una sorta di schema con il supporto della concessionaria di automobili.

La tua domanda è:

Che cosa fa lIRS con i moduli 8300 che riceve?

In sostanza, passano i dati dal modulo a FinCEN, che lo utilizza per tenere traccia del movimento di denaro.

Nel caso del modulo 8300, lIRS non sta intraprendendo alcuna azione e il modulo non è direttamente collegato alle imposte sul reddito o a qualsiasi altro processo gestito dallIRS. FinCEN, daltra parte, è responsabile di agire in qualità di membro focalizzato sul piano finanziario degli Stati Uniti comunità di intelligence federale: forniscono dati finanziari ad altre organizzazioni di intelligence e di lotta alla criminalità e il modulo 8300 svolge un ruolo nella costruzione delle informazioni che forniscono.

In definitiva, la missione di FinCEN è monitorare il movimento di denaro. Questo non implica che il semplice atto di spostare denaro sia illegale, ovviamente, ma il denaro è collegato a quasi tutte le attività significative nella nostra cultura – legali e illegali. Per questo motivo, “seguire la scia del denaro” è spesso un modo indiretto per rintracciare o catturare i criminali. Quindi, è importante che FinCEN sia in grado di monitorare il denaro.

Nel nostro mondo digitale moderno, gran parte di quella “traccia del denaro” è già catalogata. Se vai in banca e chiedi di trasferire $ 100.000 al tuo amico, la banca conserverà la registrazione di tale transazione e FinCEN avrà essenzialmente accesso a tale registrazione. Allo stesso modo, se esegui qualsiasi altra transazione elettronica , FinCEN ha già accesso ai dati di quella transazione, perché le transazioni elettroniche sono intrinsecamente tracciabili.

Tuttavia, il contante è diverso. Non esiste un meccanismo di tracciamento intrinseco per il contante. Anche se le banche monitorassero i numeri di serie del contante che hanno emesso e a chi, non sarebbe un modo per tenere traccia di quello che è successo a quel denaro una volta che è uscito t del ramo. In altre parole, se decidi di non voler trasferire $ 100.000 al tuo amico e invece gli dai un sacco di mille e cento dollari, FinCEN non ha modo per monitorare tale transazione. Questa è una potenziale scappatoia, poiché le persone che vogliono essere fuori dal radar possono semplicemente operare con denaro contante ed evitare qualsiasi tracciamento.

In quanto tale, il governo ha messo in atto controlli per aiutarlo a monitorare il movimento di grandi quantità di denaro, richiedendo larchiviazione di determinati rapporti. Esempi degni di nota includono:

• Transazioni in contanti che coinvolgono una banca ( o alcune entità simili a banche, come i casinò) vengono segnalate al file FinCEN tramite il modulo 112, Rapporto sulle transazioni in valuta . La banca è responsabile di questa segnalazione (non tu , il consumatore) Le banche sono responsabili di presentare questo rapporto per tutte le transazioni in contanti per un totale di più di $ 10.000 in un solo giorno da parte di una singola persona.
• Le transazioni in contanti non che coinvolgono una banca, ma superiori a $ 10.000, vengono segnalate allIRS tramite il modulo 8300 , come hai scoperto.
• Qualsiasi transazione sospetta che si svolge presso una banca o un altro istituto finanziario viene segnalata tramite un SAR (Sospetto Report attività) come un modo per contrassegnare le attività. Spesso, è “un SAR che attiverà effettivamente luso dei dati riportati nel modulo 8300.

Ripercorriamo il tuo esempio e copriamo alcuni possibili scenari:

• Se tu e il concessionario siete entrambi completamente onesti in termini di finanze, nessuno guarderà mai i dati raccolti in quel modulo.
• Se lo hai fatto qualcosa di insolito come entrare in banca domani con un enorme sacco di contanti e il cassiere ha scelto di presentare una SAR, qualunque sia lagenzia delle forze dellordine indagata andrebbe probabilmente a guardare il modulo 8300 che è stato presentato (così come qualsiasi record elettronico significativo sui tuoi conti ) come modo per capire se erano in corso crimini (ad es. riciclaggio di denaro sporco o reddito fuori bilancio).
• Se il concessionario dellauto viene sorpreso a fare qualcosa di sospetto o illegale, le forze dellordine possono esaminare il tuo Modulo 8300 per cercare di determinare se in qualche modo eri daccordo con laffare.
• Allo stesso modo, e forse più succoso, se i libri del concessionario non lo facessero si sommano perché uno dei dipendenti tornava a casa con un sacco di soldi ogni tanto, o utilizzava il concessionario di automobili come copertura per la vendita di droga, il tuo Modulo 8300 potrebbe essere esaminato per determinare se eri daccordo .

Commenti

• Questo ' è un punto giusto. ' non sono sicuro che " loophole " sia il termine giusto. ' modificherò una volta ' ho avuto la possibilità di riflettere.
• Se OP ha preso $ 10000 in contanti dalla sua banca, presumibilmente lo avranno elencato nel loro Rapporto sulle transazioni in valuta e FinCEN non dovrebbe avere problemi a riconciliare questi due rapporti. (enfasi " dovrebbe ")

Se hai un qualsiasi tipo di autorizzazione di sicurezza ti verrà chiesto anche del trasferimento di denaro e del motivo. Ho tirato fuori un CD di risparmio di 10K da una banca in contanti e mi è stato chiesto in merito quando ho avuto la mia revisione di autorizzazione.

Ogni volta che vengono scambiati 10K o più in contanti, le parti coinvolte dovrebbero notificare lIRS per finalità di monitoraggio del riciclaggio di denaro.